نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب FXGlobe؟
FXGlobe عبارة عن مجموعة وساطة تقدم خدمات تداول الفوركس وعقود الفروقات (CFDs) عبر كيانات متعددة (كيان مسجَّل في فانواتو، كيان مرخَّص في جنوب أفريقيا، وكيان أوروبي مرخَّص في قبرص). توفِّر الشركة منصات شائعة (MT4/MT5) ومنصة ويب وتطبيق جوال، وتتيح حسابات ستاندرد وRAW/ECN وحسابات بدون سواپ (إسلامية) وخيارات استثمارية مثل PAMM ونسخ الصفقات في بعض العروض.
من يستفيد عملياً من FXGlobe؟
- المتداولون المتوسطون والمحترفون الذين يحتاجون إلى حسابات ECN/Raw مع سبريد منخفض نسبياً وعمولات تنافسية (مع ملاحظة تباين العمولة حسب نوع الحساب).
- المتداولون الذين يريدون الوصول إلى MT4/MT5 وميزات مثل PAMM ونسخ الصفقات.
- العملاء خارج الاتحاد الأوروبي الذين يبحثون عن رافعات أعلى (حتى 1:500 عبر بعض الكيانات) – لكن هذا يحمل مخاطرة كبيرة.
من لا تناسبه؟ - المبتدئون الذين يريدون مكتبة أدوات تعليمية محليّة قوية ودعم عربي كامل وخيارات أمان مرتفعة (مثل حماية تعويضات المستثمرين في دول الاتحاد الأوروبي) قد يجدون وسطاء آخرين أكثر ملاءمة.
- المتداولون الباحثون عن تشكيلة أصول واسعة (FXGlobe يقدّم تشكيلة محدودة نسبياً – نحو 60 أصل إجمالاً حسب البيانات المتاحة).
أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة
مزايا
- حسابات ECN/Raw متاحة مع سبريدات منخفضة (أرقام متوسطة EUR/USD حوالى 0.3 على حساب RAW خلال ساعات الذروة حسب بيانات الشركة/المقارنات).
- منصات شائعة: MT4 وMT5 + منصة ويب وتطبيقات موبايل.
- خيارات تمويل متعددة تشمل بطاقات بنكية، تحويلات بنكية (SEPA/SWIFT)، محافظ إلكترونية (Skrill/Neteller)، وبعض حلول محلية وعمليات إيداع/سحب بالعملات المشفّرة.
- وجود حسابات Swap-Free (إسلامية)، وأنظمة استثمارية مثل PAMM ونسخ الصفقات.
- خاصية حماية الرصيد السلبي متاحة (مطروحة ضمن مواصفات الأمان).
عيوب
- تباين واضح في جهة الترخيص تبعاً للكيان: فانواتو و/أو جنوب أفريقيا و/أو قبرص – مستوى الحماية والقيود يختلف بين العملاء حسب مقرّهم.
- المجموعة تقدم تشكيلة أصول محدودة – حوالي 60 أصل فقط، بينما وسطاء أكبر يقدمون آلاف الأدوات.
- تناقضات في سياسات الرسوم والسحب في المصادر: الشركة تذكر "سحب مجاني" في بعض الصفحات، بينما تقارير مقارنة تظهر رسوم سحب قد تصل إلى نسب مئوية أو مبالغ ثابتة حسب الطريقة.
- مراجعات العملاء على منصات تقييم متعددة متباينة: توجد شكاوى حديثة منشورة حول تأخيرات في السحب وتجارب دعم، ما يتطلب الحذر والبحث قبل الإيداع.
- للمتداولين داخل الاتحاد الأوروبي يطبُق عليهم قيود رافعة ESMA (حتى 1:30 لمتداولي التجزئة)، بينما الرافعات العالية متاحة عبر كيانات خارجية لكنها تحمل مخاطر تنظيمية وحقوقية أقل.
التراخيص ومستوى الأمان باختصار
- كيانات مرتبطة بالعلامة التجارية:
- FS International Limited – مسجلة في فانواتو (VFSC رقم 700227). (جهة تنظيم من فئة "خارجية" – غالباً تُعد Tier-3 في تصنيفات المقارنات).
- APLFX (PTY) LTD – مسجلة ومصرَّح لها كموفر خدمات مالية في جنوب أفريقيا (FSCA رقم 52045). (تُعد Tier-2 في تصنيفات بعض المراجع).
- FXGlobe Limited – شركة قبرصية مرخَّصة لدى CySEC (رقم ترخيص 205/13) لتقديم الخدمات داخل الاتحاد الأوروبي/EEA لعملاء محددين (وهذا يوفر إطار رقابي أوروبي).
- ما الذي يعنيه هذا عملياً للمتداول الفردي؟
- الأمان (مستوى متوقع): متوسط. وجود ترخيص قبرصي (CySEC) لمنصة EU يعطي متداولي الاتحاد الأوروبي حماية إضافية (مثل إمكانية التحقق من التسجيل ووجود صندوق تعويضات للمستثمرين لـ CySEC حتى حد معين – عادة حدود التعويض المنصوص عليها بقوانين CySEC). بينما الكيانات المسجلة في فانواتو تعتبر أقل حماية من الناحية الرقابية والرقابة عليها أخف.
- فصل أموال العملاء: الشركة تدّعي حفظ أموال العملاء في حسابات منفصلة (segregated accounts) – هذا أمر إيجابي إذا تحقق. تحقق من المستندات القانونية والاتفاقية قبل الإيداع.
- حماية إضافية: لا توجد دلائل عامة على وجود ضمانات تغطية عالمية؛ لذا حماية رأس المال تعتمد على الهيئة المنظمة للكيان الذي تفتح حسابك من خلاله.
ملاحظة مهمة: مستوى التنظيم يختلف بحسب الكيان الذي ستفتح الحساب لدى الشركة. تأكد من التحقق من رقم الترخيص والكيان الذي يخدم بلد إقامتك قبل الإيداع.
أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة
أنواع الحسابات (ملخص من المصادر المتاحة)
- Pathfinder / Standard: عادةً حد أدنى للإيداع ≈ $250. سبريد على الحساب القياسي متغير (EUR/USD نموذجي 0.7-1.2 pips بحسب المصادر).
- Navigator / Infinity (حسابات VIP/Raw): شروط أفضل من ناحية سبريد وعمولة. بعض الجداول تذكر عمولات 7 USD و4 USD للنوعين أعلى، بينما مصادر أخرى تشير إلى عمولة RAW ≈ $3.5 لكل لوت – النتيجة: العمولات تختلف حسب نوع الحساب والمنطقة.
- حسابات Swap-Free (إسلامية): متاحة حسب الطلب، عادةً تُلغى رسوم التبييت واستبدالها برسوم إدارية ثابتة في بعض الحالات – اقرأ شروط الحساب الإسلامي بعناية.
- Demo: متاح للتجربة.
ملاحظات عن أحجام التداول والحد الأدنى: - الحد الأدنى لحجم العقد: 0.01 lots (مناسب لتداولات صغيرة).
- لا يوجد "حساب سنت" (Cent account) بحسب بيانات مقارنة – ما قد يهم المبتدئين ذوي رأس المال القليل.
الرافعة وهندسة المخاطر
- الرافعة المعلنة تصل إلى 1:500 في كيانات خارج الاتحاد الأوروبي (مثلاً فانواتو)، وفي بعض صفحات الشركة يذكر 1:200 أو 1:500. لكن:
- للعملاء داخل الاتحاد الأوروبي (عبر الكيان القبرصي) ستُفرض قيود رافعة بموجب قواعد ESMA – عادة حتى 1:30 للمتداولين التجزئة.
- الرافعة العالية (1:200-1:500) متاحة عبر كيانات خارج الاتحاد الأوروبي، ولكنها تزيد من مخاطر التصفية وخسارة رأس المال بسرعة.
- قواعد الهامش: Margin Call عند 100% وStop Out عند 25% وفقاً للمواصفات العامة المعلنة – يعني هذا إمكانية إغلاق مراكز تلقائياً عند انخفاض مستوى الهامش إلى 25%.
الاستنتاج المتعلق بالمخاطرة:
- المتداول العربي الذي يفتح حساباً عبر كيان خارج الاتحاد الأوروبي قد يحصل على رافعة مرتفعة لكنه يفقد بعض حماية الجهات التنظيمية القوية. استخدام رافعة عالية يتطلب ضبط إدارة المخاطر بصرامة (حجم لوت صغير، وقف خسارة واضح، مراقبة الهامش).
التكاليف الفعلية للتداول: الاسبريد، العمولات، والرسوم الخفية
ما يدفعه المتداول فعلياً يشمل عدة عناصر:
- السبريد (Spread)
- حساب قياسي: EUR/USD نموذجي من 0.7 حتى 1.2 pip حسب المصدر؛ يمكن أن يزيد أثناء تقلبات السوق أو خارج ساعات السيولة.
- حساب RAW/ECN: سبريدات سوقية متقلبة، ومتوسط EUR/USD ≈ 0.3 pips خلال ساعات النشاط (المصادر تشير إلى أرقام من 0.0 إلى 0.3 في أوقات السيولة العالية).
- الشركة تروّج أحياناً لـ "سبريد من 0.00" على بعض الحسابات، لكن غالباً مع عمولة لكل لوت.
- العمولات (Commissions)
- الحسابات القياسية: عادةً لا عمولة منفصلة، الربح مضمّن في السبريد.
- حسابات RAW/ECN: عموماً عمولة لكل لوت؛ الأرقام المتاحة متضاربة بين $3.5 و$4 و$7 لكل لوت (بعض الجداول تُظهر $3.5 لكل لوت بالمقارنة مع منافسين). توصية عملية: افحص جدول الرسوم في صفحة نوع الحساب قبل الفتح، واسأل الدعم لتأكيد هل العمولة لكل جانب أم للصفقة ذهابًا وإيابًا.
- سواپ/فوائد التبييت (Swap / Overnight)
- تُحتسب يومياً وتتغير وفقاً لسعر الفائدة وأحوال السوق. الحسابات الإسلامية تُزيل السواب لكن قد تُفرض رسوم إدارية/تمويلية بديلة بعد فترة احتفاظ معينة حسب سياسة الحساب الإسلامي. تحقق من جدول السواب لكل أداة داخل منصة التداول قبل فتح مركز طويل الأمد.
- رسوم الإيداع والسحب وغير ذلك
- إيداع: الشركة تشير إلى أنها لا تفرض رسوماً على الإيداع من جهتها لمعظم الطرق، لكن قد تفرض البنوك أو مزودو الدفع رسوماً.
- سحب: هناك تناقضات في المصادر – بعض الجداول تُبيّن رسوم سحب بنسب مثل 3% لبعض الطرق، أو مبالغ ثابتة من $0 إلى $25، بينما صفحات أخرى على الموقع تشير إلى معالجة سحب مجانية أو من دون عمولة. عملياً: معظم الوسطاء يطبقون شروطاً تعتمد على طريقة السحب (إعادة المبالغ إلى البطاقة حتى قيمة الإيداع، وسحب الأرباح عبر طرق أخرى) وقد تفرض رسوم بنكية أو رسوم تحويل SWIFT.
- الحد الأدنى للسحب: يختلف حسب طريقة السحب، لكن كمورد عام ذكرت مقابلات حد سحب منخفض $25 لطُرُق معيّنة، بينما بعض طرق التحويل البنكي لديها حد أعلى (تقارير أخرى ذكرت $500 لطرق معينة). يجب تأكيد رقم الحد الأدنى لطريقة السحب في لوحة العميل.
- تكاليف للمتداول النشط vs طويل الأجل
- متداولو اليوم/السكالبينغ: الحسابات ذات السبريد المنخفض والعمولة المنخفضة مناسبة لهم؛ لكن تحقق من أن العمولات الإجمالية (سبريد + عمولة) تنافسية. إذا كانت العمولة على RAW ≈ $3.5/لوت وهي شائعة، فسيكون التكلفة الإجمالية مقبولة مع سبريد 0.0-0.3.
- متداولو المدى المتوسط/الطويل: السوآپ والرسوم الإدارية على مراكز مسائية تصبح مهمة. استخدام حساب إسلامي قد يقلل عنصر السواب لكنه قد يدخل رسوم إدارية بديلة.
خلاصة التكاليف العملية: تكاليف FXGlobe متوسطة إلى جيدة في حالة حسابات ECN للمتداولين النشطين، لكن وجود تباينات في العمولة والرسوم غير المتناسقة بين المصادر يجعل من الضروري تأكيد كل بند قبل الإيداع. لا تعتمد فقط على بيانات التسويق – اسأل عن مثال عملي لحساب تكلفة صفقة (Round-trip) على الأداة التي تتداولها.
الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء
طرق الإيداع والسحب المتاحة (مجمّع من مصادر الشركة)
- بطاقات مصرفية (Visa/Mastercard)، تحويل بنكي (SEPA/SWIFT)، محافظ إلكترونية مثل Neteller وSkrill، حلول محلية مثل PIX/TED (لبرازيل)، حلول إفريقية للمدفوعات المحلية، وطرق بالعملات المشفرة (BTC, USDT ERC/TRC-20).
أوقات المعالجة: - طرق فورية: بطاقات وبوابات E-wallets عادة فورية.
- SEPA/SWIFT: 1-4 أيام عمل حسب البنك.
- السحب عبر البطاقات: قد تستغرق من ساعات إلى عدة أيام، وغالباً تُطبق سياسات إعادة المبالغ على البطاقة حتى قيمة الإيداع الأولي.
قضايا الرسوم والحدود: - كما ذكرنا سابقاً، هناك عدم اتساق في المعلومات بين صفحات الشركة ومراجعات خارجية بشأن رسوم السحب والحد الأدنى للسحب. لذلك: قبل اختيار طريقة سحب معينة راجع شروطها داخل حسابك، وتوقّع رسوم بنكية خارجية.
خدمة العملاء: - الشركة تعرض دعماً متعدد اللغات 24/5 حسب صفحاتها.
- مدى دعم اللغة العربية: الشركة تملك موقعاً عربياً، لكن مستوى وجودة دعم العملاء بالعربية قد يتفاوت؛ المصادر لا تُظهر استقراراً لردود عربية سريعة دائماً.
- شكاوى العملاء: توجد مراجعات سلبية متداولة على منصات تقييم (بعضها يركز على تأخير السحب أو صعوبة التواصل أو تفسير شروط السحب). هذا لا يعني أن كل العملاء يواجهون نفس التجربة، لكنه إشارة لقيمة اختبار سحب صغير أولاً قبل إيداع مبالغ كبيرة.
نصيحة عملية: إذا قررت التجربة، ابدأ بإيداع مبلغ اختبار صغير، اطلب سحباً صغيراً لتجربة الإجراءات والوقت، دوّن كل مراسلات الدعم إن احتجت لتصعيد شكوى لاحقاً.
المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية
المنصات المتاحة
- MT4 وMT5: دعم كامل للمنصتين (نسخ سطح المكتب، الويب، الموبايل).
- Web Trader وتطبيقات موبايل: أدوات تداول أساسية لتتبع الصفقات.
أدوات ومنتجات إضافية - نسخ صفقات (Social Trading) وPAMM: متاحة كخيارات استثمارية/خدمية لبعض العملاء.
- أدوات تحليل: يعتمد مستوى الأدوات التحليلية على منصة MT4/MT5 ومؤشرات الطرف الثالث؛ لا تبدو هناك منصة متقدمة مخصّصة بمستوى أدوات تحليلية فريدة كالمنصات المتطورة لدى بعض المنافسين الكبار.
الموارد التعليمية - لدى FXGlobe أكاديمية/مقالات وفيديوهات تعليمية على موقعها مثل "ebooks" ودورات "Masterclass"، ولكن جودة وكمية المحتوى التعليمي الموجّه خصيصاً للمتداول العربي قد تكون محدودة مقارنة بوسطاء كبار آخرين يقدّمون محتوى متعدد المسارات وبرامج تدريبية مع دعم محلي.
خلاصة: - من ناحية البنية التقنية، توفر الشركة منصات قياسية كافية لمعظم المتداولين (MT4/MT5). أما إذا كنت تبحث عن أدوات بحثية متقدمة جداً أو مكتبة تعليمية عربية قوية، فربما تحتاج لمصادر خارجية أو وسيط آخر يوفر بنية تعليمية أوسع.
بدائل محتملة إذا لم تناسبك FXGlobe
أنواع الوسطاء والخصائص التي يمكن أن تطلبها بدلاً منها:
- وسطاء مرخّصون من جهات رقابية من الدرجة الأولى (FCA، ASIC، أو جهات أوروبية ذات سجل قوي) – إذا كانت الحماية القانونية وتعويض المستثمرين أهم أولوياتك.
- وسطاء يقدمون تشكيلة أصول واسعة (آلاف الأسهم، ETF، سندات، خيارات) – للمستثمرين الذين يريدون تنويع كبير.
- وسطاء بعمولات وسبريدات منخفضة ومعلن عنها بوضوح مع سياسة سحب شفافة – للمتداولين النشطين جداً.
- وسطاء يقدمون دعماً عربياً قوياً ومواد تعليمية مخصّصة – للمبتدئين الذين يحتاجون توجيهاً محليّاً.
متى تبحث عن بديل؟ - إن كانت أولويتك حماية تشريعية عليا وتعويضات المستثمرين، فاختر وسيطاً مرخّصاً من FCA/ASIC/كبار المنظمين.
- إن كانت الشفافية في الرسوم وحسم وقت السحب أمراً حيوياً، فاختر وسيطاً ذا سجل طويل ومراجعات مستقرة وأدلة واضحة على صفحة الرسوم.
- إن كنت تحتاج لتداول أصول متقدمة (خيارات، عقود مستقبلية مباشرة، ETFs محلية)، ففكّر بوسيط متخصص في هذه الأسواق.
الخلاصة: هل أفتح حساباً مع FXGlobe أم أبحث عن بديل؟
ما يميّز FXGlobe:
- توفر حسابات RAW/ECN وسبريد منخفض في ساعات السيولة، ودعم منصات MT4/MT5، ووجود خيارات مثل PAMM ونسخ الصفقات وحسابات إسلامية.
- مرونة في طرق الإيداع (بما في ذلك العملات المشفّرة) تناسب متداولين عالميين.
العيوب الأساسية:
- تنوع كيانات الترخيص (فانواتو، جنوب أفريقيا، قبرص) يعقّد مسألة الحماية القانونية ويستلزم التحقق الدقيق لأي متداول حسب مقرّه.
- تشكيلة الأصول محدودة مقارنة بوسطاء أكبر، وتباينات وغياب وضوح تام في سياسة رسوم السحب في بعض المصادر.
- وجود مراجعات سلبية متكررة على منصات التقييم يستدعي الحذر العملي.
توصية عامة مشروطة:
- إن كنت متداولاً متوسط الخبرة أو محترفاً وتفهم إدارة المخاطر، وتحتاج لسبريد منخفض وحساب ECN مع استعدادك لقبول حماية رقابية متوسطة (أو اختيار فتح حساب عبر الكيان القبرصي داخل الاتحاد الأوروبي إن كنت مقيمًا هناك)، فيمكن التفكير في FXGlobe بعد إجراء فحوصات صغيرة (حساب تجريبي، إيداع اختبار، محاولة سحب صغير).
- إن كنت مبتدئاً تبحث عن بيئة مُعتمدة تنظيمياً وبها دعم تعليمي عربي قوي وحماية تعويضات واضحة، فالأفضل البحث عن وسيط مرخّص من جهة رقابية رفيعة يقدم مواد تعليمية ودعماً عربياً واضحاً.
مهم: هذه المراجعة ليست نصيحة استثمارية. قبل فتح حساب أو إيداع مبالغ، اقرأ بنود الاتفاقية القانونية، تحقق من الكيان الذي سيخدم بلد إقامتك، واطلب توضيحاً كتابياً عن جميع الرسوم وشروط السحب.
المراجع
الروابط التالية هي بعض المصادر العامة التي استُخدمت في إعداد هذه المراجعة (مواقع الشركة وصفحات مقارنة ومراجعات عملاء): صفحات شروط التداول لدى FXGlobe (شركات المجموعة)، تقارير TradersUnion حول FXGlobe، جداول مقارنة سبريد/عمولات، وصفحات دعم الإيداع والسحب لدى FXGlobe، ومراجعات عامة على منصات تقييم المستخدمين. (أنصح دائماً بالاطلاع المباشر على صفحة الترخيص لدى الجهات المنظمة والتحقق من رقم الترخيص قبل الإيداع).
المراجع
تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:
- https://fxglobe.com/trading/deposits/
- https://www.reviews.io/company-reviews/store/fxglobe-io
- https://fxglobe.com/pip-spread-how-bid-ask-spreads-affect-your-forex-profits/
- https://fxglory.com/deposit-and-withdrawal-conditions/
- https://www.fxempire.com/brokers/best/islamic-account
- https://www.dailyforex.com/forex-articles/ecn-vs-standard-accounts/218440
- https://mondfx.com/comparison-of-mt4-mt5-ctrader
- https://fxglobe.com/trading/account-types/
- https://fxglobe.eu/trading/license-regulation/
- https://fxglobe.com/trading/conditions/
- https://ecnexecution.com/trading/islamic-forex-trading-with-an-ecn-broker/
- https://fxglobe.com/
- https://fxglobe.com/trading/license-regulation/
- https://tradersunion.com/brokers/forex/view/fxglobe/
- https://fxglobe.com/become-a-partner/terms-and-commissions/
- https://www.fxempire.com/brokers/best/forex-software-platforms
- https://www.fxpro.com/trading-platforms/fxpro-trading-platform