ملاحظة سريعة قبل البداية: المعلومات المتاحة عن VIBHS متضاربة في بعض المصادر (منصات مقارنة، صفحات مراجعات، ملفات داخلية ونشرات). في هذه المراجعة أستخدمت كل البيانات المتوفرة وأشير بوضوح إلى أي نقاط غير مؤكدة أو متغيرة. يجب دائمًا التحقق من المستندات الرسمية (سجل FCA، صفحة الوسيط الرسمية، شروط الحساب) قبل فتح حساب حقيقي.
نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب VIBHS؟
-
مقدّمة مختصرة:
VIBHS (VIBHS Financial Ltd) تُعرض في عدة مصادر على أنها شركة وساطة مقرّها المملكة المتحدة وتعمل وفق نموذج تنفيذ STP/No Dealing Desk، وتقدّم تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات (CFDs) على معادن، مؤشرات وسلع. تُذكر في العديد من الصفحات رقم ترخيص لدى هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) – رقم 613381 – لكن بعض المصادر تشير إلى حالة "غير مؤكدة" لذلك من الضروري التحقق. -
من يستفيد منها عملياً؟
- المتداولون المتوسطون إلى المتقدمون الذين:
- يريدون منصة MT4/MT5 (أو منصة ويب مخصّصة حسب الحساب) مع دعم للتداول الآلي (EAs على MT4/MT5).
- يبحثون عن وسيط تحت إشراف تشريعي أوروبي/بريطاني مع إمكانية تحويلات بنكية بعملات رئيسية.
- يقومون بتداول CFDs (فوركس، ذهب، نفط، مؤشرات) وليس مستثمرين يرغبون في امتلاك الأسهم فعلًا.
- المتداولون الذين يطبّقون استراتيجيات سكالبينغ / تداول عالي التكرار بشرط التأكد من جودة التنفيذ والـ latency (حكم التنفيذ مهم جداً للسكالبينغ).
- العملاء المحترفون أو الشركات الصغيرة التي قد تتطلّب رفع رافعة أعلى (حساب محترف بعد استيفاء شروط التأهيل).
- المتداولون المتوسطون إلى المتقدمون الذين:
-
من قد لا يناسبها؟
- مبتدئون بحاجة إلى مدرسة تدريبية مكثّفة ومواد تعليمية منظمة؛ VIBHS تفتقر إلى قسم تعليمي قوي حسب بعض المصادر.
- مستثمرون طويلو الأجل يريدون شراء أسهم فعلية (VIBHS تقدم منتجات مشتقة CFD فقط).
- من يحتاجون إلى تشكيلة واسعة من الأصول (بعض المراجعات تشير إلى ~75 منتج فقط).
أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة
مزايا
- مرخصة/مطروحة كمزوّدٍ تحت إشراف FCA (مصادر متعددة تذكر رقم 613381) – إن تأكدت الوثائق: إضافة أمان تنظيمي (قد يتضمن حماية FSCS حتى £85,000).
- تنفيذ STP / وصول إلى مجمعات سيولة (يحسّن الشفافية ويقلّل تضارب المصالح).
- دعم منصات متعارف عليها (MT4/MT5 مذكورة في مصادر متباينة) وتطبيق ويب/محمول.
- حسابات مُقسّمة (Standard / Pro / Professional) تسمح باختيار نموذج عمولة/سبريد مناسب.
- حماية سلبية للرصيد (Negative balance protection) مذكورة لعملاء التجزئة في مصادر عدّة.
عيوب
- تباين المعلومات في المصادر (سبريدات، حد أدنى للإيداع، المنصة الأساسية) – ما يثير تساؤلات حول الاتساق والشفافية.
- رسوم إيداع/سحب قد تكون مرتفعة: نسب معاملات بطاقات/تحويلات (مثلاً 1.5% للاتحاد الأوروبي، 1.8% لغير الاتحاد) وبنوك تحويل من £15 إلى £40 مذكورة.
- اختلاف المعطيات حول الحد الأدنى للإيداع: $200 في بعض المصادر، £500 في أخرى – يحتاج تأكيد مباشر من الوسيط.
- نقص واضح في مواد تعليمية شاملة ودعم مخصّص للمبتدئين وفقًا لبعض المراجعات.
- عرض للعملات المشفرة محدود بسبب قيود تنظيمية بريطانية.
- بعض الميزات للمؤسسات (API/FIX، MAM) متاحة "عند الطلب فقط" وليست معلنة للجميع.
التراخيص ومستوى الأمان باختصار
-
ما تُظهره المصادر:
- أكثر المصادر تشير إلى أن VIBHS Financial Ltd مرخّصة لدى هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) برقم 613381، وتشارك في نظام تعويض الخدمات المالية FSCS (حد أقصى ~£85,000) وحفظ أموال العملاء في حسابات منفصلة لدى بنوك من الدرجة الأولى.
- في المقابل ظهرت إشارات في بعض قواعد البيانات ومنصات التدقيق إلى "حالة غير مؤكدة" أو "مراجعة" للتراخيص-لذلك لا يمكن الاكتفاء بالادّعاء، ويجب التحقق الفعلي في سجل FCA.
-
ماذا يعني هذا عمليًا للمتداول العربي؟
- إذا كان الترخيص في سجل FCA فعلاً: مستوى أمان أعلى مقارنة بوسطاء غير منظّمين (حماية الفصل بين أموال الشركة والعملاء، قواعد رأس المال، رقابة معيارية).
- لا يعني الترخيص "ضمان أرباح" أو "حماية كاملة" – لا بد من الحذر من مخاطر السوق وسياسات السحب المعتمدة.
- التقييم العملي: مستوى أمان محتمل = متوسط إلى عالي بشرط التحقق الفعلي من الترخيص وقراءة شروط حماية العميل وأدلة الإفصاح.
نصيحة تنفيذية: قبل إيداع أي مبلغ – ادخل إلى register.fca.org.uk وابحث عن Firm Reference Number (FRN) 613381 وتأكد اسم الكيان، العنوان ونطاق الأنشطة. اطلب من خدمة العملاء نسخة من وثائق الترخيص والـ AML/KYC policies إن لزم.
أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة
-
أنواع الحسابات (ملخص من مصادر متعددة – قد تختلف التفاصيل حسب الفرع والمنطقة):
- حساب Standard (سبريد شامل، عادة بدون عمولة مباشرة).
- حساب Pro أو Commission-based (سبريد خام + عمولة لكل صفقة).
- حسابات محترفين (Professional) تتيح رافعة أعلى بعد استيفاء معايير FCA للملاءمة.
- حسابات إسلامية (swap-free) مذكورة في بعض المصادر؛ تأكد من الشروط (أحيانًا تُفرض رسوم إدارية بديلة).
-
الرافعة:
- للمتداولين التجزئة داخل أوروبا/المملكة المتحدة: طبقاً لقواعد ESMA/FCA، الرافعة محدودة غالبًا إلى 1:30 للأزواج الرئيسية، 1:20 للثانوية، 1:10 للسلع، 1:5 للأسهم. (مصادر اتفاقية).
- للعملاء المحترفين: قد تُقدّم رافعة أعلى – حتى 1:200 حسب المؤهلات والاتفاق.
-
ما معنى ذلك للمخاطر:
- رافعة 1:30 تقلل القدرة على تكبير الخسائر مقارنة برافعات أعلى، لكنها لا تقضي على الخطر كليًا. إدارة المخاطر (حجم اللوت، وقف الخسارة) واجبة.
- إذا أهّلّت نفسك لصفّة "محترف" للحصول على رافعة أعلى، فأنت تتحمل مسؤولية أكبر وقد تخسر حتى فوق رصيدك إن لم تكن هناك حماية كاملة من الرصيد السلبي.
-
الحد الأدنى للإيداع:
- غير متّفق عليه في المصادر: ذُكر $200 وذُكر £500. عمليًا: اعتبر أن الوسيط قد يطلب ما بين $200-£500 لحسابات التداول الحية. هذا يعني أن تجربة "حساب صغير جداً" قد لا تكون متاحة.
التكاليف الفعلية للتداول: الاسبريد، العمولات، والرسوم الخفية
-
ماذا ندفع فعلاً؟
- سبريد (فرق السعر):
- مثلاً: مصادر ذكرت EUR/USD بداية من 0.0 (raw) إلى 0.2 أو 1.2-1.6 pips حسب نوع الحساب (Raw/Pro مقابل Standard).
- مثال عملي للتكلفة: صفقة حجم 1 عقد قياسي (1.0 lot) في EUR/USD، قيمة النقطة = $10. سبريد 1.6 pip يعني تكلفة فورية ≈ $16 (round-turn عند فتح الصفقة إذا تم احتسابها كتكلفةٍ على الفتح). لذا انتبه لحجم العقد.
- عمولة:
- بعض الحسابات ("Pro") تفرض عمولة ثابتة لكل صفقة؛ مصادر تشير إلى أرقام متباينة ($1 إلى $10 للـ round-turn على الأزواج/المعادن). يجب سؤال الوسيط عن النظام الحسابي بالضبط (هل العمولة لكل طرف أم لكل صفقة ذهاب وعودة؟).
- سواپ/فوائد تبييت (Overnight Swap):
- تُطبّق عند إبقاء المراكز مفتوحة بعد وقت التبديل (rollover). قد تكون موجبة/سالبة وفق الفارق بين أسعار الفائدة. هناك حسابات إسلامية تبطل السواب لكن عادةً يتم فرض رسوم إدارية بديلة.
- رسوم الإيداع والسحب:
- بعض المصادر: رسوم معاملات EU 1.5%، non-EU 1.8%، أو رسوم بنكية £15-£40 لتحويلات البنكية. تحقق من سياسة الوسيط بخصوص رسوم السحب؛ في كثير من الوسطاء تُخصم رسوم بنكية خارجية من المبلغ.
- رسوم أخرى محتملة:
- رسوم عدم نشاط بعد 12 شهرًا.
- رسوم تحويل عملات إذا كان رصيد الحساب بعملات أخرى.
- الحد الأدنى للسحب أو رسوم معالجة داخلية.
- سبريد (فرق السعر):
-
هل الوسيط مناسب لتداول عالي التردد؟
- يعتمد: إذا كنت متداولًا عالي التكرار (Active Trader) فالنقطة الأساسية ليست فقط السبريد بل: تنفيذ صفقات ذو سلاسة (slippage)، وجود عمولة منافسة، رسوم سحب معقولة، وإمكانية الحصول على تسعير أفضل/حوافز حجم. VIBHS تذكر إمكانية ترتيب شروط مؤسسية (خدمات تحليلية، خصومات حجم) لكن هذه تكون للعملاء الكبار فقط.
نصيحة عملية: اطلب من الوسيط جدول "All-in cost" لكل رمز (spread + commission + swap) واطلب مثالًا لحساب التكلفة عند أحجام مختلفة (0.01, 0.1, 1 lot). اختبر الحساب التجريبي إن وُجد لتقييم السبريد والـ slippage.
الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء
- طرق الإيداع والسحب الشائعة (مذكورة):
- تحويل بنكي (USD/GBP/EUR) – قد يتطلب بنوك محددة (مثلاً Barclays للمستخدمين في UK).
- بطاقات ائتمان/خصم.
- محافظ إلكترونية (Skrill/Neteller) وردت في بعض المصادر.
- رسوم وسرعات:
- غالبًا تُعالج الطلبات خلال 24 ساعة بحسب المصادر، لكن رسوم معالجة السحب عبر التحويل البنكي قد تكون من £15 إلى £40. رسومات البطاقات أو المحافظ نسبها 1.5-1.8% حسب الموقع.
- خدمة العملاء:
- مصادر تشير إلى دعم متعدد القنوات: هاتف (+44 20 7709 2038)، بريد إلكتروني (sales@vibhsfinancial.co.uk)، دردشة مباشرة. تقييمات متنوعة: بعض العملاء راضون عن الاستجابة، وهناك شكاوى متفرقة عن تأخير سحب – وهو أمر شائع بين العديد من الوسطاء إن لم تُستكمل إجراءات KYC أو كان هناك مراجعات أمان.
- دعم باللغة العربية غير مذكور بوضوح؛ لذا المتداول العربي يجب أن يتحقق من توفر دعم عربي إن كان ذلك مهمًا.
نصيحة: قم بطلب سحب صغير بعد الإيداع (نجربة سحب بقيمة بسيطة) لتقييم سرعة وشفافية معالجة السحب قبل وضع مبالغ أكبر.
المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية
- المنصات:
- مصادر متعددة تتباين: ذُكر MT4 و/أو MT5، وأيضًا منصة ويب مملوكة (VIBHS Web Trader). بعض الصفحات تقول MT5 و MT4 كلاهما متاح؛ والبعض الآخر يذكر فقط MT4 أو MT5. إذًا قد يكون الاختلاف بحسب الفرع أو نوع الحساب.
- أدوات التداول:
- خواص شائعة: التداول بنقرة واحدة، أوامر متقدمة (OCO، trailing stop)، تقويم اقتصادي، أخبار سوقية.
- دعم للتداول الآلي عبر MT4/MT5 (EAs)، ووجود إمكانية FIX/API "عند الطلب" للمؤسسات.
- موارد تعليمية:
- غير كافية بحسب تقييمات بعض المصادر؛ يوجد بعض تحليلات السوق وإجماليات، ولكن لا توجد مكتبة تعليمية متكاملة للمبتدئين.
- إضافات تقنية:
- تقارير تشير إلى توفر MAM/PAMM وميزات نسخ صفقات للمؤسسات، لكن ليست معروضة على نطاق واسع.
توصية: إذا تعتمد في تداولك على منصة محددة (مثلاً MT5 أو احتياجات API) فاطلب وثائق تقنية من الدعم وتحقق عمليًا عبر حساب تجريبي.
بدائل محتملة إذا لم تناسبك VIBHS
بدائل من حيث النوع (ليس أسماء بعينها):
- وسطاء FCA مرخّصون ومستقرّون يقدمون باقة واسعة من الأصول (فائدة للمستثمرين المتنوعين).
- وسطاء بنموذج ECN/true-ECN لسكالبينغ ذي رسوم منخفضة وتنفيذ سريع – مناسب لمتداولي HFT والسكالبينغ.
- وسطاء بعمولات منخفضة وسبريد خام + عمولة شفافة للمتداولين النشطين.
- وسطاء لديهم تعليم متكامل ودعم متعدد اللغات (مهم للمبتدئين).
- وسطاء يقدمون منصات بديلة (cTrader، TradingView integration) إن كانت المتطلبات التقنية أهمّ من MT4/5.
متى تبحث عن بديل؟
- إن كانت رسوم السحب مرتفعة أو سياسة السحب غير واضحة.
- إن لم تجد دعمًا للمنصة التي تعتمد عليها.
- إن لم تكن التراخيص قابلة للتحقق على سجلات الجهات الرسمية.
- إن كنت بحاجة لدعم عربي متكامل ومواد تعليمية مُنسقة.
الخلاصة: هل أفتح حساباً مع VIBHS أم أبحث عن بديل؟
ما يميّز VIBHS:
- تظهر في عدة مصادر على أنها شركة بريطانية تعمل بنموذج STP ومدعاة للثقة عند تحقق ترخيص FCA: توفير فصل أموال العملاء، حماية FSCS إلى حدود معينة، دعم MT4/MT5/منصة ويب، وبرنامج حسابات متنوع.
القيود والمخاطر:
- تضارب المعلومات في المصادر حول تفاصيل مهمة (سبريدات، حد أدنى للإيداع، المنصة الأساسية)، ورسوم السحب المعلنة قد تكون مرتفعة نسبيًا.
- نقص واضح في مواد تعليمية ودعم خاص بالمبتدئين بحسب بعض المراجعات.
- بعض ميزات المؤسسات (API/FIX/خصومات الحجم) متاحة "عند الطلب" وليس كخيار شفاف في صفحة الأسعار.
توصية عامة مشروطة:
- إن كنت متداولًا متوسطًا أو محترفًا وتبحث عن وسيط FCA مع إمكانية حسابات Pro/Raw وتفاوض على شروط مؤسسية، VIBHS قد تكون خيارًا جديراً بالاختبار – بشرط التحقق الرسمي من الترخيص، قراءة جدول الرسوم التفصيلي، وتجربة عملية الإيداع والسحب بمبلغ صغير.
- إن كنت مبتدئًا يحتاج مواد تعليمية ودعم عربي قوي وشفافية مطلقة حول كل الرسوم، فقد تفضّل البحث عن وسيط آخر يوفر مكتبة تعليمية أوسع ودعمًا متعدد اللغات قبل الالتزام.
تذكّر: لا تُعدّ هذه توصية استثمارية؛ هي ملخص معلومات وملاحظات عملية لمساعدتك على اتخاذ قرار مدروس.
المراجع
الروابط التالية هي بعض المصادر العامة التي استُخدمت في إعداد هذه المراجعة: مواقع المراجعات ومنصات جمع البيانات (Traderstrusted, 55brokers, WikiBit, Forexchurch, Forexchurch/VIBHS profiles)، ملفات الشركة العامة (مواقع الوسيط وصفحات الاتصال)، ومستندات سياسات الدفع والسحب المنشورة على منصات وثائق حول الوسيط. ننصح بالرجوع مباشرةً إلى سجل FCA الرسمي وصفحة VIBHS الرسمية للتحقّق النهائي.
المراجع
تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:
- https://ecnexecution.com/trading/islamic-forex-account/
- https://www.sfc.hk/-/media/EN/assets/components/Guidelines/File-current/Licensing-Handbook-for-VATPs-31-05-2023.pdf
- https://www.nj.gov/cannabis/businesses/
- https://blog.decodeex.com/hc/en-us/related/click?data=BAh7CjobZGVzdGluYXRpb25fYXJ0aWNsZV9pZGwrCI8hXKjJCToYcmVmZXJyZXJfYXJ0aWNsZV9pZGwrCA8WmnBbCToLbG9jYWxlSSIKZW4tdXMGOgZFVDoIdXJsSSJxL2hjL2VuLXVzL2FydGljbGVzLzEwNzYxNzE3Njg2NjcxLVRyYWRpbmctY29zdHMtV2hhdC1hcmUtU3ByZWFkcy1Td2Fwcy1Wb2x1bWUtQ29tbWlzc2lvbnMtYW5kLUhpZGRlbi1DaGFyZ2VzBjsIVDoJcmFua2kI–4df76246f3504d071e2e520f798ed0710560633e
- https://www.scribd.com/document/521648647/VIBHS-Funds-Withdrawal-Request
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/info/vibhs-5761241902.html
- https://www.forexchurch.com/forex-brokers/vibhs-financials
- https://55brokers.com/vibhs-review/
- https://match-trade.com/metatrader-4-5-vs-ctrader-the-comparison-of-the-best-trading-platforms-2/
- https://www.linkedin.com/posts/forex-policy_monetamarkets-fcalicense-onlinetrading-activity-7358406459786784768-M0gM
- https://www.fastbull.com/brokersview/brokers/vibhs
- https://www.host-stage.net/case-study/mt4-vs-mt5-vs-ctrader/
- https://traderstrusted.com/companies/brokers/vibhs-financial/
- https://mondfx.com/comparison-of-mt4-mt5-ctrader/
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/safe/vibhs-5761241902.html