نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب Marketsall؟
Marketsall شركة وساطة تقدم تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) على عملات، أسهم، مؤشرات، معادن ومجموعة من العملات الرقمية عبر منصات معروفة كـ MetaTrader 5 (MT5) وcTrader. الشركة مسجلة في موريشيوس وتذكر ترخيصها لدى Financial Services Commission (FSC) هناك، لكن وضعها التنظيمي يصنفها كوسيط "أوفشور" بالنسبة لمعظم الأسواق الرئيسية.
من قد يستفيد منها فعلياً:
- متداولون ذو خبرة يبحثون عن رافعة أعلى (حتى 1:200) ومستعدون لتحمل مخاطر وسيط مُنظم خارجياً (offshore).
- متداولو يوم/سكالبينغ محدودي الحجم قد يقبلون فروقات سعرية واسعة مقابل المرونة في الرافعة (مع التحفّظ هنا لأن الفروقات ليست ضيقة لدى الحساب القياسي).
- مستخدمو العملات الرقمية الذين يفضلون الإيداع والسحب عبر BTC/ETH/USDT لأن الوسيط يدعم التحويلات بالعملات المشفرة.
- من يريد الوصول السريع إلى منصة MT5 بدون إضافات برمجية معقدة.
من لا تناسبه Marketsall:
- مبتدئون يحتاجون حماية تشريعية قوية، فصل حسابات العملاء، وتعويضات في حال إفلاس الوسيط.
- متداولو تردد عالي وحجم معاملات كبير (Active Traders / HFT) لأن السبريد في الحساب القياسي مرتفع نسبياً (مثلاً EUR/USD ≈ 2.6 نقطة).
- من يهتم بدعم باللغة العربية ومركز خدمة محلي: الوثائق ومواقع المراجعات تُشير إلى أن الدعم باللغة الإنجليزية هو الأساسي، ولا توجد بوادر واضحة لخدمة عربية شاملة.
أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة
مزايا
- يوفر منصة MT5 (وأسماء تشير أيضاً إلى دعم cTrader) وهي منصات قياسية وموثوقة بين المتداولين.
- يقبل إيداع وسحب بالعملات المشفرة (BTC, ETH, USDT)، مما يسهّل عمليات عابرة للحدود.
- مستويات رافعة أعلى من حدود الاتحاد الأوروبي/المملكة المتحدة (حتى 1:200) قد تكون مغرية للمتداولين المحترفين.
- وجود حسابات متعددة (Standard / Silver / Gold / Platinum / VIP) مع تحسّن في شروط السبريد مع ارتفاع الرصيد.
عيوب
- وضع تنظيمي "أوفشور": ترخيص في موريشيوس (FSC) فقط – حماية أقل مقارنة بمنظّمات من الدرجة الأولى (FCA, ASIC, CySEC).
- شفافية محدودة حول احتجاز الأموال (هل الحسابات مفصولة فعلاً؟) وعن نشر بيانات مالية أو تدقيق طرف ثالث.
- فروقات سعرية مرتفعة في الحساب القياسي (EUR/USD ≈ 2.6 نقطة) غير مناسبة للمتداولين النشطين.
- معلومات متضاربة بين مصادر متعددة حول الحد الأدنى للإيداع والرسوم؛ غياب إفصاحات واضحة عن رسوم السحب أو شروط الإرجاع.
- تقارير في منصات مراجعة تفيد بوجود شكاوى حول تأخيرات سحب أو رسوم غير مُعلنة أحياناً.
التراخيص ومستوى الأمان باختصار
- الترخيص: الشركة تذكر أنها مرخّصة لدى FSC موريشيوس (رقم مرجعي ذُكر في عدة مصادر: GB23201682)، وهذا يعطيها وضعية قانونية لمزاولة النشاط لكنه لا يوازي رقابة الهيئات الكبرى.
- ميزات حماية مفقودة أو غير مؤكدة: لا توجد دلائل قوية على وجود حسابات مفصولة للعملاء (segregated accounts) أو صناديق ضمان للمستثمرين أو تأمين على الأرصدة.
- الحماية المتوقعة للمتداول الفردي: منخفضة إلى متوسطة. الترخيص موجود لكنه ليس بديلاً عن الحماية المتعارف عليها لدى هيئات مثل FCA/ASIC، لذلك مستوى الأمان للمودع (العميل) يعتبر منخفض نسبياً مقارنة بوسطاء منظَّمين في دول كبرى.
ملاحظة مهمة: بعض المواد التسويقية للوسيط تُعلن التزاماً بقواعد تنظيمية وإجراءات حماية (KYC/AML وفصل حسابات)، لكن المراجعات الخارجية تشير إلى نقص في الشفافية والتنفيذ. لا تعِد هذه المراجعة بضمانات؛ إنما تقرأ المعطيات المتاحة وتستخلص تقييمًا واقعياً.
أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة
أنواع الحسابات (ملاحظات على التناقضات بالمصادر)
- الحساب القياسي (Standard): عدد من المصادر تذكر حداً أدنى للإيداع بين 100 و200 دولار. لذلك اعتبر أنه عملياً يحتاج ما بين 100-200 دولار للافتتاح.
- حسابات أعلى: Silver (~5,000$)، Gold (~25,000$)، Platinum (~50,000$) وVIP (~100,000$) – هذه الأرقام متوافرة في جداول الشركة ومواقع مراجعة. كلما ارتفع مستوى الحساب يُذكر أن السبريد يقل (حتى 0.2 نقطة على EUR/USD في حساب VIP وفق بعض الجداول).
- هناك ادعاءات متعاكسة في صفحات مختلفة، لذا ينبغي تأكيد الحد الأدنى للإيداع للحساب الذي تختاره مباشرةً مع الدعم قبل الإيداع.
الرافعة والمخاطر
- تعليق الرافعة الرسمي: حتى 1:200 لمتداولي التجزئة بحسب مصادر مستقلة. التسويق أحيانًا يذكر رافعات أعلى للمهنيين (ادّعاءات بحدود أعلى في بعض صفحات التسويق).
- مخاطرة الرافعة: رافعة 1:200 تضاعف الخطر/العائد. بالنسبة للمتداول العربي، الذي قد يتعامل بأزواج عملات مرتبطة بعملته المحلية أو برافعة عالية، هذا يعني إمكانية خسارة رأس المال بسرعة-خصوصاً إن لم تكن هناك حماية واضحة ضد الرصيد السلبي.
- توصية عملية: استخدام رافعة أقل (مثلاً ≤1:30-1:50) للمتداولين المبتدئين أو من لديهم قدرة محدودة على تحمل الخسائر، واختبار إدارة المخاطر عبر حساب تجريبي أولاً.
حدّ الإيداع العملي
- عملياً، يتراوح الحد الأدنى لفتح حساب قياسي بين 100-200$ حسب المصدر. ما يعنيه ذلك: يمكن الدخول بمبلغ محدود، لكن الجدوى التداولية (المخاطر، التباعد للسبريد، تكاليف التداول) تجعل بدء التداول بمبالغ صغيرة أقل ملاءمة للمتداول النشط.
التكاليف الفعلية للتداول: السبريد، العمولات، والرسوم الخفية
ما سيدفعه المتداول عملياً:
- السبريد (الفارق بين سعر الشراء والبيع)
- حساب قياسي: EUR/USD ~ 2.6 نقطة؛ GBP/USD ~ 2.8؛ USD/JPY ~ 2.7 – وهي فروقات مرتفعة مقارنة بالوسطاء الخاضعين لرقابة صارمة أو حسابات ECN.
- الحسابات الأعلى: تقل الفروقات تدريجياً (مثلاً Gold ≈ 1.7، Platinum ≈ 0.8، VIP ≈ 0.2) وفق جداول الوسيط.
- العمولات
- لبعض الأدوات (مثل عقود النفط أو عقود معينة) قد تُفرض عمولات ثابتة لكل عقد؛ النماذج تشير إلى عمولات صغيرة على عقود معينة لكن التفاصيل ليست موثقة بوضوح لجميع الأدوات.
- سواپ / فوائد التبييت (Overnight swap)
- تطبّق كما في كل وسطاء الـCFD. الموقع يعلن معلومات عن سواپ لكنها ليست مبسطة في كل مكان؛ حساب المتداول الليلي يحتاج مراجعة جداول السواب لكل عقد.
- رسوم السحب والرسوم غير التجارية
- تضارب في المعلومات: مواقع الوسيط تقول "لا رسوم إيداع/سحب"، بينما تقارير ومراجعات مستخدمين تشير إلى رسوم سحب محتملة أو خصومات (ذكر رقم يصل إلى ~70$ في شكاوى لبعض الحسابات).
- رسوم بنوك تحويل بينية أو رسوم شبكة للـcrypto قد تخصم من المبلغ، وهذه رسوم خارج سيطرة الوسيط أحياناً.
- رسوم تحويل عملات أو عمولات بنكية
- إن سحبت بعملة مختلفة عن عملة الحساب فقد تُطبق رسوم تحويل.
هل تناسب المتداول النشط؟
- لا: مع سبريد قياسي مرتفع (2.6 نقطة على EUR/USD)، المتداولون النشطون (سكالبينغ، تداول عالي التردد) سيشعرون بعبء تكلفة واضح. فقط العملاء الذين يصلون إلى حسابات عليا (Gold/Platinum/VIP) قد يحصلون على فروقات تنافسية، لكن ذلك يتطلب رصيداً كبيراً.
خلاصة التكاليف العملية: السبريد في الحساب القياسي يجعل التداول بتكلفة أعلى من المتوسط؛ توجد احتمالية رسوم سحب غير معلنة بالكامل-لا تقم بإيداع مبالغ كبيرة دون اختبار سحب صغير أولاً.
الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء
طرق الإيداع والسحب الشائعة (كما وردت في البيانات)
- مدعوم: حوالات بنكية (SWIFT)، بطاقات (يُذكر)، ووسائل دفع محلية/مزودين إقليميين، ومحافظ بالعملات المشفرة (BTC/ETH/USDT).
- غير مدعومة على نحو واضح: Skrill، Neteller، وPayPal لم تُذكر كخيارات رسمية في مصادر عديدة.
الوقت ومعالجة السحب
- ادعاءات الشركة: معالجة خلال 1-3 أيام عمل للبنوك، وعمليات فورية أو سريعة للـcrypto.
- شكاوى المستخدمين: بعض المراجعات المستقلة ذكرت تأخيرات أو طلب مستندات إضافية مما أطال وقت السحب. بالتالي، توقع أن السحب البنكي قد يستغرق أياماً إضافية إذا استلزمت عملية التحقق KYC/AML.
الرسوم على السحب
- غير موضّحة بشكل ثابت؛ في بعض الحالات ذُكرت رسوم قد تصل إلى أرقام ملحوظة للمستخدمين الصغار. تأكد من سياسة الوسيط واطلب توضيحاً خطياً.
تقييم خدمة العملاء
- القنوات: دعم عبر الدردشة الحية، بريد إلكتروني، أرقام هاتفية دولية (+44 تنويه) وموجودة على الموقع.
- جودة: تجارب المستخدمين متباينة-بعضهم يذكر استجابة سريعة ومساعدة فعلية، وآخرون يذكرون استجابة أولية سريعة تليها متابعة ضعيفة أو تأخير في معالجة المسائل المالية.
- اللغة: الموقع والمحتوى بالإنجليزية أساساً؛ لا توجد دلائل قوية على دعم مخصص باللغة العربية. لذلك المتداول العربي يجب أن يكون مرتاحاً للتعامل بالإنجليزية أو استخدام وسيط محلي يدعم العربية.
نصيحة عملية قبل الإيداع
- اودع مبلغاً صغيراً أولاً، واطلب سحب اختبار لتقييم سرعة المعالجة والرسوم الفعلية والتواصل مع الدعم قبل إيداع مبالغ أكبر.
المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية
المنصات المتاحة
- MT5: المنصة الأساسية التي يوفرها الوسيط؛ نسخة سطح المكتب، الويب والتطبيقات المحمولة متاحة. MT5 مناسب للتحليل الفني، التداول الآلي (EAs)، وعمليات متعددة الأصول.
- cTrader: ذُكر في بعض المصادر على أنه مدعوم أيضاً، لكن التركيز غالباً على MT5.
- المنصة "الخاصة" غير واضحة؛ لا توجد إضافات حصرية أو أدوات داخلية متقدمة مذكورة بوضوح.
الأدوات والموارد التعليمية
- الوسيط يقدم دورة/دروس تعليمية بسيطة ضمن الحسابات: حساب Standard يحصل درساً واحداً، والحسابات الأعلى تحصل دروساً أكثر وجلسات متقدمة وندوات ويب.
- الموارد التعليمية تبدو أساسية وموجهة للمبتدئين؛ غير كافية لتطوير استراتيجيات متقدمة أو دعم نظم إدارة مخاطر احترافية.
- لا توجد إشارات قوية إلى خدمات VPS مجانية، إشارات احترافية مضمّنة، أو أدوات تحليل متقدمة خارج البيئة القياسية لـMT5.
ميزات تقنية مهمة
- دعم Expert Advisors في MT5 (التداول الآلي ممكن).
- لا يوجد دليل على وجود خدمات نسخ صفقات مضمّنة (social/copy trading) أو مؤشرات مملوكة من الشركة.
- لا توجد تكاملات مُفصّلة مع منصات دفع محلية عربية أو دعم API مُفصّل في المصادر المتاحة.
خلاصة: المنصة قوية (MT5) من الناحية التقنية، لكن القيمة المضافة من الوسيط (أدوات، محتوى تعليمى متقدم، خدمات مهنية) محدودة مقارنة ببعض الوسطاء ذوي التراخيص القوية.
بدائل محتملة إذا لم تناسبك Marketsall
أنواع الوسطاء والخصائص التي قد تبحث عنها كبديل:
- وسطاء منظّمون من الدرجة الأولى (FCA/ASIC/CySEC): لمن يرغب في حماية أعلى لحقوق العملاء، تعويضات في حالات محددة، وحدود رافعة محفوظة.
- وسطاء بنموذج ECN/STP: لمن يبحث عن سبريد منخفض (قريب من السوق بين البنوك) وشفافية أكبر في تنفيذ الأوامر.
- وسطاء بوجود دعم عربي ومكاتب إقليمية: مفيد للمتداولين الذين يفضلون خدمة عملاء بالعربية وطرق إيداع محلية.
- وسطاء يقبلون إيداعاً/سحباً عبر e-wallets شائعة (Skrill/Neteller) وبطاقات محلية بدون رسوم باهظة.
- وسطاء يقدمون حسابات إسلامية رسمية وخالية من السواب مع سياسة واضحة للضرائب والامتثال.
متى تبحث عن بديل:
- إن كانت حماية رأس المال ووجود صندوق ضمان للمستثمرين مهمّة لك.
- إن كنت متداولًا نشطًا يتطلب فروقات منخفضة وعمولات شفافة.
- إن واجهت تضارب معلومات أو شكوك حول سحب الأموال أو الشفافية المالية للوسيط.
الخلاصة: هل أفتح حساباً مع Marketsall أم أبحث عن بديل؟
ما يميّز Marketsall:
- وصول سريع إلى MT5، دعم للـcrypto كخيار تمويل، ومرونة في الرافعة المالية. وجود حسابات متعددة قد يناسب من يملك رأس مال عالي للحصول على سبريد منخفض.
المخاطر والعيوب الرئيسية:
- تنظيم "أوفشور" (موريشيوس) يعني حماية محدودة مقارنة بوسطاء مرخّصين في هيئات كبرى. غياب شفافية واضحة حول فصل أموال العملاء، وسياسات السحب والرسوم أمر يقلق. فروقات الحساب القياسي مرتفعة نسبياً وتشكل تكلفة فعلية على المتداولين النشطين.
توصية عامة مشروطة:
- إذا كنت متداولاً محترفاً وتفهم جيداً إدارة المخاطر، ومستعد لقبول مخاطر وسيط مُنظَّم في موريشيوس، وتحتاج إلى رافعة أعلى أو تحب التمويل بالـcrypto، فيمكن تجربة الشركة بحساب تجريبي ثم بحساب صغير لاختبار السحب والدعم قبل توسيع الودائع.
- إذا كنت مبتدئاً أو تبحث عن حماية قانونية قوية، دعم عربي وشفافية كاملة في الرسوم والسحب، فالأفضل البحث عن وسيط بديل مرخّص في جهة تنظيمية أقوى ويقدّم شروطاً أكثر شفافية.
ملاحظات ختامية عملية:
- لا تودع مبالغ لا تتحمل خسارتها.
- دوّن كل محادثاتك مع الدعم واحتفظ بنسخ من مستندات KYC/إيصالات الإيداع.
- اختبر سحبًا صغيرًا قبل ترسيخ أموال كبيرة.
- قِس تكاليفك الفعلية (سبريد + عمولة + رسوم سحب/تحويل) مقابل ما يقدمه الوسيط من مزايا قبل اتخاذ القرار.
المراجع
الروابط التالية هي بعض المصادر العامة التي استُخدمت في إعداد هذه المراجعة (مواقع مراجعات وسطاء، صفحات الشركة الرسمية، وقوائم التراخيص): مواقع الوسيط الرسمية (Marketsall)، مراجعات ForexBrokerz، WikiFX، صفحات شروط الحسابات والسبريد المنشورة علنًا.
المراجع
تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:
- https://marketsall.com/cfds
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/review/marketsall-8976680312.html
- https://www.wikifx.com/en/dealer/8976680312.html
- https://www.scopemarkets.com/en/trading-information/deposits-and-withdrawals
- https://www.forexbrokerz.com/brokers/marketsall
- https://www.cwgmarkets.com/comparison-of-account-types
- https://marketsall.com/regulations
- https://marketsall.com/account-types
- https://www.stptrading.io/accounts/islamic/
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/safe/marketsall-8976680312.html
- https://www.tradersway.com/trading-platforms/
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/deposit/marketsall-8976680312.html
- https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/22525/marketsall-review
- https://marketsallfx.com/faq