نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب Taurex؟
Taurex هي وسيط عقود فَرْقية (CFD) متعدد الأصول أسسته كيانات تشغيلية تعمل بعدة تراخيص (UK FCA، FSA السيشل، ورخصة SCA في الإمارات لجهة تقديم الاستشارات). تركز الشركة على توفير بيئة تداول إلكترونية مع حسابات متنوعة، منصات قياسية (MT4/MT5)، تطبيق محمول خاص، وخيارات متقدمة مثل FIX API ونسخ الصفقات (copy/PAMM).
من هم المتداولون الذين قد يستفيدون منها؟
- المتداولون المحترفون والعلية الخبرة: الذين يحتاجون إلى تنفيذ ECN، FIX API، إمكانيات التداول الآلي (EAs) وعمليات نسخ احترافية.
- متداولو اليوم والأحداث (day/news traders): بفضل بحث السوق المتقدم (Trading Central، Acuity، أبحاث داخلية) والتنفيذ السريع والـECN.
- متداولو العملات الرقمية والمؤشرات: Taurex معروفة بفوارق (spreads) ضيقة على البيتكوين وبعض المؤشرات.
- المتداولون الراغبون في تنويع الأدوات عبر CFD: توفر أكثر من 1500 أداة (أسهم CFD، مؤشرات، سلع، عملات، ETFs).
من لا تناسبه؟
- المستثمرون الراغبون في شراء أسهم فعلية أو بناء محفظة استثمارية طويلة الأمد من خلال أصول فعلية (Taurex يقدم CFDs فقط – ليست أسهماً حقيقية).
- المبتدئون المطلقون الذين يحتاجون إلى تعليم هيكلي ومناهج متدرجة جداً؛ موارد Taurex جيدة لكن ليست أوسع ما تجده عند وسطاء يركزون بالدرجة الأولى على التعليم للمبتدئين.
- سكان دول محظورة (مثل الولايات المتحدة وفق قواعد Taurex) – لا يمكنهم فتح حسابات.
أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة
مزايا
- تنظيم متعدد: كيان مرخّص لدى FCA (UK) وFSA (Seychelles) وSCA (UAE) (تباين بالحماية حسب الكيان).
- منصات معروفة ودعم للـAPI: MT4/MT5، تطبيق خاص، FIX API، وحلول نسخ متقدمة (Pelican, Brokeree).
- تشكيلة أصول واسعة: 1500+ أداة تشمل أسهم CFDs و142 ETF و36 عملة مشفّرة حسب المراجعات.
- أبحاث وأدوات جيدة: Trading Central، Acuity (تحليلات مدعومة بالذكاء الاصطناعي)، تحليلات داخلية يومية.
- دعم لغات متعددة بما فيها العربية، دعم 24/5 وسائل اتصال متعددة.
- حسابات Raw/ECN تتيح سبريد ضيق جداً مع عمولة ثابتة في بعض الحالات.
عيوب
- تباين كبير في تكاليف الفوركس: فروق أسعار (spreads) على أزواج FX قد تكون أعلى على بعض الحسابات والحالات حسب قياسات (تفاوت في الاختبارات بين المصادر).
- رسوم السواب (التبييت) قد تكون مرتفعة لبعض الأدوات (اختبارات أظهرت سواپات أعلى من المتوسط).
- بعض المصادر تشير إلى متطلبات إيداع وسجلات متفاوتة (مربكة للمستخدم)، ووجود رسوم سحب تصل حتى 1% بحسب طريقة الدفع.
- نطاق التعليم محدود من حيث العمق المتقدم للمبتدئين (محتوى جيد لكن غير شامل كامل المسارات التعليمية المتقدمة للمبتدئين).
- حماية سلبية الرصيد (negative balance protection) متاحة فقط لعملاء الكيان المرخّص في المملكة المتحدة؛ عملاء الكيانات الأخرى قد لا يتمتعون بنفس الحماية.
التراخيص ومستوى الأمان باختصار
- Taurex تعمل عبر عدة كيانات:
- Taurex Limited – المملكة المتحدة – FCA (رقم الترخيص الظاهر: 816055) – تصنيف رقابي Tier-1. (لعملاء هذه الكيان: حماية في إطار FSCS حتى حدود معينة، وسلبية الرصيد مذكورة للكيان هذا).
- Taurex Global Limited / Zenfinex Global – Seychelles – FSA (رقم SD092) – تصنيف Tier-3 (حماية أقل من FCA، لكن الشركة تشير إلى فصل أموال العملاء وحفظها في حسابات منفصلة).
- Taurex Financial Services L.L.C. – الإمارات – SCA (رخصة فئة 5) – مسموح بترتيب وتقديم استشارات ولا يحتفظ بالأموال بنفسه.
ما الذي يعنيه ذلك للمتداول العربي؟
- مستوى الحماية: لمستخدمي الكيان المرخّص من FCA – مستوى حماية أعلى (حتى تعويضات FSCS ضمن الشروط)، أما مستخدمو كيانات خارج UK فقد يحصلون على حماية أقل وتعويضات محدودة أو خاصة (مثلاً بوليصة تأمين خاصة بحدود مذكورة في بعض المصادر).
- الشفافية والأمان التقني: الشركة تذكر وجود فصل للأموال، تشفير بيانات، بنية أمنية قياسية، وتأمين خاص لعملاء معيّنين حتى حدود مذكورة (مصادر مختلفة تشير إلى أحجام مختلفة، فالأفضل التحقق المباشر).
- تحذير واقعى: الترخيص يختلف حسب المكان الذي تفتح منه حسابك – اقرأ أي كيان ستتعامل من خلاله قبل الإيداع. لا أعد بضمانات؛ تُعطى هذه القراءات لتوضيح مستوى الحماية النسبي.
التقييم العام لمشهد الأمان: متوسط إلى جيد – أفضل للمتداولين الذين يفتحون عبر الكيان المرخّص لدى FCA؛ أقل أماناً لعملاء الكيانات ذات التنظيم الأقل صرامة.
أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة
أنواع الحسابات الأساسية (ملخّص من المصادر ولاحظ تباين الأرقام بين المصادر – تأكد من حسابك عند التسجيل):
- Standard Zero: حساب قياسي غالباً مع سبريد مبني في السعر وبدون عمولة صريحة (مصادر ذكرت حد إيداع مبدئي متفاوت – $10 أو $100 بحسب الجهة).
- Pro Zero: سبريد أفضل من القياسي، بدون عمولة، حد إيداع أعلى (بعض المصادر تذكر $500 لفتح Pro).
- Raw (ECN): سبريد خام يبدأ من 0.0 بوصة عادة، لكن تُفرض عمولة لكل لوت (مثلاً $3-$4 لكل لوت ذهاب وعودة بحسب مصدر DailyForex/FxEmpire). مخصص للمتداولين بكثافة.
- Cent / Demo: بعض الكيانات تقدم حسابات سنت للحسابات التجريبية أو لاختبار الـEAs.
- حسابات إسلامية (swap-free): متاحة حسب طلب، ولكن قد تُطبَّق رسوم إدارية بديلة بعد فترة محددة.
الرافعة (Leverage)
- تختلف حسب الكيان: FCA يلتزم بحدود رافعة أقل للمتداولين التجزئة (مثلاً 1:30 على الأزواج الرئيسية كما في قواعد اتحادية الأوروبية/بريطانية)، بينما كيانات FSA/Seychelles/SCA أتاحتها المصادر بحدود عالية جداً (حتى 1:1000 أو 1:2000 في بعض العروض).
- توصية عملية: الرافعة العالية تضخّم المخاطر. على المتداول العربي (وخاصة المبتدئ أو متوسط الخبرة) استخدام رافعة منخفضة أو ضبط أحجام مراكز محافظاً على إدارة راس المال (stop-loss، حجم مركز مناسب).
الحد الأدنى للإيداع – ماذا يعني عملياً؟
- التقارير متضاربة: بعض المصادر تسجل حدًّا منخفضًا للغاية ($9-$10 Standard)، بينما أخرى تشير إلى $100 أو $500 لفتح حسابات كاملة. التفسير: يختلف الحد بحسب الكيان وحسب نوع الحساب والمنطقة. عملياً: افترض أن تحتاج بين $100-$500 للوصول إلى شروط حساب "حقيقي" مقيد بالـRaw/Pro. دائماً راجع صفحة فتح الحساب لتأكيد الحد المحلي.
مخاطر محددة للمتداول العربي
- فتح حساب عبر كيان خارج FCA قد يخفض حماية التعويض وميزات الحماية القانونية.
- الرسوم على السواب والعمولات يمكن أن تغيّر من ملاءمة الاستراتيجيات (خصوصاً الاستراتيجيات القائمة على حمل المركز لليوم التالي: swing/swing trading).
- قيود إقليمية: تحقق من قبول Taurex لبلدك (بعض القوائم تحظر مواطنين من دول محددة).
التكاليف الفعلية للتداول: الاسبريد، العمولات، والرسوم الخفية
ملحوظة مهمة: التكاليف الحقيقية تعتمد على نوع الحساب (Standard/Pro/Raw)، على توقيت السوق (سيولة) وعلى جهة الترخيص (أسعار قد تختلف بين الكيانات).
- سبريد (Spread)
- حساب Raw: سبريد قد يصل إلى 0.0-0.2 نقطة على EUR/USD في أوقات السيولة العالية (مصادر مثل DailyForex تذكر متوسط 0.2 pips على حسابات Raw).
- حسابات Standard/Pro: سبريد أوسع؛ اختبارات (FxEmpire) أظهرت EUR/USD في بعض قياسات 1.4-2.0 pips حينما اختبروا على Standard؛ بينما مصادر أخرى تسجّل 1.2 pips على Pro. النتيجة: افترض نطاقاً للسبريد من ~0.0 (Raw) حتى 2.0+ (Standard أثناء فترات سيولة منخفضة).
- العمولة (Commission)
- Raw/ECN عادةً: عمولة ثابتة لكل لوت ذهاب-عودة (Round-turn) – مصادر ذكرت $3-$4 لكل لوت كامل كقيمة شائعة.
- Standard/Pro: غالباً لا عمولة صريحة لكن التكلفة مبنية داخل السبريد.
- سواپ (Swap) / رسوم التبييت
- اختبار مباشر أظهر سواپات مرتفعة لبعض الأدوات: مثال فُحص في أحد التقارير: EUR/USD – Swap Long تحميل $10.56 على عقد 100,000، Swap Short قد يكون ائتماناً جزئياً (مثال: -$5.13) – هذه أرقام نموذجية حسب وقت الاختبار وقد تتغير. الذهب (XAUUSD) أظهر سواپات كبيرة.
- ملاحظة: يتم تطبيق مضاعف ثلاثي للـswap في يوم وسط الأسبوع (ثلاث ليالٍ) لتعويض عطلة نهاية الأسبوع، ويؤثر ذلك على الحسابات التي تحتفظ بمراكز مفتوحة.
- رسوم الإيداع والسحب والرسوم الخفية
- الإيداع: عادةً مجانية من جهة Taurex، لكن قد تفرض بوابات الدفع أو البنوك رسوم طرف ثالث.
- السحب: Taurex ذكرت رسوم معالجة حتى 1% بحسب الوسيلة (FxEmpire/FxDaily)، وبعض المصادر تقول أن السحب قد يكون فوري لبعض المحافظ/إلكترونيات بينما تحويل بنكي حتى 3 أيام.
- رسوم عدم النشاط: توجد إشارة إلى فرض رسوم عدم نشاط $20 شهرياً بعد 90 يوماً من الركود بحسب إحدى المصادر. راجع شروط Taurex بدقّة قبل فتح الحساب.
أمثلة عملية لتكلفة صفقة EUR/USD على حساب Raw (مبني على أرقام من DailyForex):
- سبريد متوسط 0.2 pips + عمولة $4 لكل لوت → تكلفة مباشرة تقريبية ~ $4 + (0.2 pip × قيمة النقطة) = تقريباً $4.2 لكل لوت (تقدير، حسب سعر الصرف). عند حمل الصفقة لليلة واحدة تُضاف سواپ قد يغيّر التكلفة الكلية بشكل كبير إذا الوضع طويل الأمد.
هل Taurex مناسبة للمتداول النشط (Active Trader)؟
- نعم، إذا فتحت حساب Raw وكنت مرتاحاً لرسوم العمولة الثابتة مقابل سبريد خام وكنت تتداول أحجاماً كبيرة أو استراتيجيات سريعة (scalping/day trading).
- لا تناسب من يتداول حمل مراكز طويلة الأمد بشكل أساسي إذا كان السواب على أزواج FX/ذهب مرتفعاً، لأن تكاليف السواب سترفع تكلفة الاستراتيجية.
الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء
طرق الإيداع والسحب الشائعة للمتداول العربي
- طرق مقبولة عادة: التحويل البنكي الدولي، بطاقات الائتمان/المدين (Visa/MasterCard)، محافظ إلكترونية (Neteller, Skrill)، ومدفوعات محمولة (Apple Pay / Google Pay) وبعض الشبكات المشفّرة (BTC, ETH, USDT) عبر بوابة مخصصة (غالباً عبر كيانات دفع مرتبطة مثل Zenfinex).
- مدة المعالجة: ودائع البطاقات والمحافظ عادةً فورية؛ سحب البطاقات قد يستغرق ساعات حتى 3 أيام؛ الحوالات البنكية حتى 3 أيام عمل؛ السحب بالعملات المشفّرة غالباً فوري بعد تأكيدات الشبكة.
رسوم:
- الإيداع: عادة مجانية من جانب الوسيط، لكن تحقق من بوابة الدفع – قد تفرض رسوم تحويل أو فارق عملة.
- السحب: قد تُفرض رسوم معالجة حتى 1% بحسب طريقة الدفع. راجع صفحة الرسوم قبل السحب.
خدمة العملاء
- Taurex توفر دعم 24/5 عبر: دردشة مباشرة، بريد إلكتروني، أرقام هاتفية إقليمية (MENA، LATAM، أفريقيا، إلخ). اللغات المدعومة تشمل العربية – وهذا مهم للمتداول العربي.
- تجارب المراجعات: استجابات سريعة ومفيدة وفق اختبارات مواقع المراجعة، لكن بعض الموظفين قد لا يجيبون فوراً على تفاصيل تقنية دقيقة (مثل سياسة negative balance لجهة معينة) – لذلك ينصح بالتحقق قانونياً والقراءة في بنود العقد.
قابلية السحب: ينصح دائمًا بتجربة سحب صغير (مثلاً $50-$100) بعد التحقق من الحساب لمعرفة الزمن والتكاليف الفعلية قبل تحويل مبالغ كبيرة.
المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية
المنصات المتاحة
- MetaTrader 4 (MT4): شائع للمؤشرات والـEAs والسكالبينغ البسيط.
- MetaTrader 5 (MT5): مزايا إضافية – أطر زمنية أكثر، أدوات متقدمة، أفضل للتداول متعدد الأصول.
- تطبيق Taurex الخاص: واجهة مريحة للهاتف مع أخبار، فلترة، وإدارة الحساب.
- FIX API: للمؤسسات والمتداولين الخوارزميين الراغبين في الوصول المباشر إلى مزودي السيولة.
- منصات نسخ الصفقات: Pelican وBrokeree مدمجتان للنسخ الاجتماعي.
الأدوات البحثية والتعليمية
- Trading Central وAcuity مع تحليلات آلية وأفكار تداولية.
- محتوى Taurex: أدلة، فيديوهات، بثوث حية، جلسات استشارية ساعة مع محلل (مقابل أو مجاني بحسب العرض). جودة المحتوى جيدة لكن نطاقه للمبتدئين محدود في بعض المصادر.
- موارد مناسبة للمتداولين النشطين: أدوات DOM (Depth of Market) عبر MT5، إضافات للـEAs والاختبار التاريخي.
هل الأدوات كافية للمتداول العربي؟
- للأغلب: نعم، خصوصًا للمتداولين النشطين والآليين. للمبتدئ الذي يحتاج مسار تعليمي متكامل فقد يحتاج إلى منصات تعليمية إضافية خارج Taurex.
بدائل محتملة إذا لم تناسبك Taurex
أنواع الوسطاء والبدائل التي يجب التفكير فيها:
- وسطاء منظَّمون بقوة في الولاية القضائية المحلية (FCA/ASIC/NFA) لمن يفضل حماية تعويضية أقوى.
- وسطاء ذوو سبريد فوركس منخفض جداً وحسابات ECN مع عمولات تنافسية مناسبة للسكالبينغ (من تفضل تنفيذ منخفض التكلفة).
- وسطاء يُقدّمون دعم عربي أقوى ومواد تعليمية موجهة للمبتدئين إذا كنت مبتدئاً.
- منصّات تقدم أسهماً فعلية (غير CFDs) إذا هدفك استثمار طويل الأمد وامتلاك أصول حقيقية.
أمثلة عامة (فئات – وليس توصية استثمارية):
- إذا تريد حماية تنظيمية عالية: اختر وسيطاً مُرخّصاً لدى FCA/ASIC مع وجود صندوق تعويض للمستثمر.
- إذا تريد تكاليف تداول أدنى للـFX: ابحث عن وسيط ECN/Raw معروف بعروض عمولة منخفضة وسرعات تنفيذ ممتازة.
- إذا تريد تعليم ودعم بالعربية: تحقق من وسطاء لديهم فريق دعم ومحتوى عربي واسع.
الخلاصة: هل أفتح حساباً مع Taurex أم أبحث عن بديل؟
ما يميّز Taurex:
- عرض متقدم للمتداولين النشطين والمحترفين: FIX API، MT5، أدوات نسخ احترافية، أبحاث جودة عالية، وتشكيلة واسعة من الأدوات (1500+).
- تنظيم متعدد يعطي خيارات، مع أفضل مستوى حماية للمتداولين الذين يفتحون حسابهم عبر كيان FCA.
القيود والاعتبارات:
- تباين التكاليف بين أنواع الحسابات والمصادر؛ سواپات مرتفعة لبعض الأدوات؛ وجود رسوم سحب محتملة؛ وحماية التعويض تختلف حسب الكيان.
- المبتدئون قد يحتاجون إلى وسيط يقدم منهج تعليمي أعمق ودعماً أكبر مخصصاً للمبتدئين.
توصية مُشروطة (غير نصيحة استثمارية):
- إذا كنت متداولاً محترفاً أو تعتمد على التداول الآلي/النسخ/التداول عالي التردد وتستطيع فتح حساب عبر الكيان المرخّص لدى FCA أو تقبل العمل ضمن شروط كيانات أخرى بعد قراءة بنود الحماية – فـTaurex خيار منطقي جدّاً يستحق التجربة مع حساب تجريبي أولاً، ثم حساب Raw إذا كانت استراتيجيتك تتطلب ذلك.
- إذا كنت مبتدئاً تماماً أو تضع إمكانات الحماية القانونية العليا كأولوية مطلقة أو تبحث عن استثمار طويل الأمد بالأسهم الفعلية، ففكّر في بدائل تركز على الحماية التنظيمية المحلية، مواد تعليمية أكبر، أو منصات لإدارة المحافظ الحقيقية.
المراجع
الروابط التالية هي بعض المصادر العامة التي استُخدمت في إعداد هذه المراجعة (مواقع تقييم ومراجعات، وصفحات Taurex الرسمية وتقارير مقارنة). ننصح القارئ بمراجعة صفحة Taurex الرسمية والاطلاع على مستندات الشروط (Terms & Conditions) وصفحات الترخيص الرسمية للهيئات التنظيمية ذات الصلة قبل أي قرار فتح حساب:
- صفحات مراجعات: FXEmpire, DailyForex, TradersUnion, TheDataScientist (مقتطفات من تقارير ومقارنات).
- الموقع الرسمي لشركة Taurex (sections: Global Regulations, Fees, Pricing, Account Types, Legal/Terms & Conditions).
- قواعد الهيئات الرقابية المشار إليها (FCA, FSA Seychelles, SCA UAE) للتحقق من تراخيص الكيانات.
ملاحظة أخيرة: لم أقدّم نصيحة استثمارية شخصية؛ الهدف من المقال عرض معلومات موثوقة ومقارنة واقعية تساعدك على اتخاذ قرار مستنير. قبل فتح حساب فعلي، تحقق دوماً من الكيان الذي ستتعامل معه (كيان FCA أم كيان آخر)، اقرأ شروط السحب والإيداع، وجرب الحساب التجريبي للتأكد من تكاليف التنفيذ والسبريد في ظروف السوق الحقيقية.
المراجع
تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:
- https://www.tradetaurex.com/company-news/taurex-secures-category-five-license-from-uaes-securities-and-commodities-authority/
- https://www.tradetaurex.com/safety-of-funds/
- https://tradingfinder.com/brokers/taurex/
- https://www.tradetaurex.com/faq/
- https://scribehow.com/page/Taurex_Broker_Review_Pros_and_Cons_2026_Update__JD9r2QgURHish6OAVTXeHQ
- https://tradersunion.com/brokers/forex/view/taurex/
- https://www.tradetaurex.com/global-offices/
- https://www.dailyforex.com/forex-brokers/taurex-review
- https://globalgurus.org/best-forex-trading-platforms-for-advanced-traders-in-2025/
- https://fxverify.com/brokers/taurex-review-2731
- https://www.fxempire.com/brokers/taurex
- https://thedatascientist.com/what-do-you-need-to-know-before-you-trade-with-taurex/