مراجعة شاملة لشركة Aurum Markets للمتداول العربي

ملاحظة مهمة قبل البدء: المراجعة التالية تجمع وتصفّي معلومات متضاربة ومصادر متعددة حول Aurum Markets (مواقع الشركة، مراجعات المستخدمين، قواعد بيانات الوسطاء). لا تُعد هذه نصيحة استثمارية؛ هدفها تقديم تحليل واقعي يساعدك على اتخاذ قرار مستنير.

نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب Aurum Markets؟

Aurum Markets شركة وساطة تدّعي تقديم خدمات فوركس وعقود فروقات (CFD) عبر منصات MetaTrader 4/5، وهي مسجلة في كلٍّ من موريشيوس وسانت لوسيا وفق بيانات الشركة. تروّج لحدود رافعة عالية (حتى 1:1000 في بعض الحسابات)، حسابات Cent وتجريبيّة، وحسابات ECN (Elite) مع "سبريد خام" وعمولات.

من قد يستفيد منها عملياً:

• المتداولون الذين يريدون وصولاً سريعاً إلى حساب تجريبي ومنخفض الحدّ الأدنى للإيداع (مِنْ 10 دولارات) لتجربة استراتيجياتهم.
• متداولو الفوركس الذين يبحثون عن حسابات ECN/Raw مع عمولة محسوبة (إن كانت الشروط واضحة) ويركزون على التداول بالهامش.
• من يهمّهم استخدام منصات MT4/MT5 ويدركون المخاطر المرتبطة بالرافعة العالية.

من لا تناسبه أو يجب أن يتوخّى الحذر:

• المبتدئون الذين يحتاجون إلى حماية قوية وتنظيم رفيع المستوى (FCA/ASIC/ESMA) وإدارة نزاعات رسمية.
• المتداولون الذين يفضّلون وسيطاً معه سجل شكاوى قليل وإجراءات سحب ودائع/سحب شفافة ومضمونة.
• من يعتمد استراتيجيات سكالبينغ مكثّفة إذا كانت سياسة الوسيط تقيّد أو تحظر بعض الاستراتيجيات (هناك إشارات إلى حظر السكالبينغ في مصادر).

---

أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة

مزايا

• حدّ أدنى للإيداع منخفض لنوع Standard/Cent: حوالي 10 دولارات – مناسب لتجربة السوق بمخاطرة محدودة.
• دعم منصّات معروفة: MT4 وMT5 (مطلوبة لدى معظم المتداولين والمطوّرين).
• خيارات حسابات متنوعة: Cent, Standard, Ultra, Elite (ECN) مع وجود حسابات إسلامية (Swap-Free) بحسب الإعلان.
• توفر طرق إيداع متنوعة (بطاقات، محافظ إلكترونية، بيتكوين، تحويل بنكي، تحويلات محلية حسب المنطقة).
• يعرض الشركة حماية من الرصيد السلبي (Negative Balance Protection) في المواد التسويقية.

عيوب

• وضع تنظيمي مشكوك فيه: تسجيلات في موريشيوس وسانت لوسيا تُعتبر تنظيمات من الدرجة الثالثة (Tier-3) وليس لديها نفس الحماية التي توفرها هيئات كالـFCA أوASIC.
• تناقضات في معلومات الرسوم: جداول متضاربة للسبريد والعمولات (مصادر تشير إلى عمولة $7/lot وأخرى إلى $3.5/lot) – ما يعني عدم شفافية في تكلفة التداول الفعلية.
• شكاوى متكررة حول السحب وخدمة العملاء: مراجعات على Trustpilot ومواقع شكاوى تظهر حالات انتظار طويل أو صعوبات في السحب.
• بعض المصادر تصنّف الوسيط كـ"مرتفع المخاطر" أو "مشبوه" (WikiFX، تقييمات Traders Union) بسبب تاريخ قصير للعلامة أو إعادة تسمية سابقة.
• قيود جغرافية واضحة: لا يقدم خدمات للمقيمين في دول/مناطق محددة (الولايات المتحدة، الاتحاد الأوروبي، كندا، بلجيكا، الهند، روسيا…).

---

التراخيص ومستوى الأمان باختصار

• الوضع الرسمي: Aurum Markets تسجّل كيانات في موريشيوس (يُشار إلى FSC Mauritius) وسانت لوسيا. هذه تسجيلات غالباً تُستخدم لتشغيل خدمات دولية لكنها لا تقدّم نفس مستويات الحماية كالتراخيص في المملكة المتحدة أو أستراليا.
• مستوى الأمان المتوقع: منخفض إلى متوسط. وجود تسجيل رسمي لا يساوي رقابة مشدّدة أو صندوق تعويض للمستثمرين. لا توجد دلائل عامة على مشاركة الوسيط في أنظمة تعويض العملاء أو رقابة مصرفية صارمة من هيئات من الطراز الأول.
• ماذا يعني هذا للمتداول الفردي: قد تواجه صعوبة في استرداد حقوقك عبر قناة تنظيمية محلّية إذا صار خلاف؛ كما قد تكون حماية الودائع أقل وضوحاً (مطلوب التحقق من سياسة فصل أموال العملاء – client fund segregation – ومستندات إثبات ذلك).

خلاصة واقعية: التسجيل موجود لكنه ليس بديلاً عن رقابة قوية؛ على المتداولين الذين يحتاجون حماية قانونية عالية أن يبحثوا عن وسطاء مرخّصين من هيئات Tier-1.

---

أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة

أنواع الحسابات (مجمعة من مصادر متضاربة؛ راجع الموقع الرسمي قبل الافتتاح)

• Cent: إيداع مبدئي منخفض (≈$10)، سبريد أوسع (يُشار إلى ~2 نقطة)، رافعة ثابتة تصل إلى 1:1000 في بعض الإعلانات، قد لا تسمح بـEAs حسب بيان واحد.
• Standard: إيداع منخفض (~$10)، سبريد عائم يبدأ من ~1.5-2 نقطة حسب المصدر، يسمح بالـEAs.
• Ultra: مخصص للمتداولين ذوي الخبرة، إيداع مبدئي أعلى (≈$200)، سبريد أضيق (من ≈0.9-1.5)، رافعة حتى 1:500.
• Elite (ECN): حساب ECN/raw مع سبريد سوقي (قد يصل إلى 0.0)، عمولة لكل لوت (مُبلّغ عنها بقيم متفاوتة: $7/lot في نصوص، وأحيانا $3.5 في جداول أخرى)، رافعة مُعلنة ≈1:200 أو ديناميكية.

الرافعة وحدود المخاطرة

• الرافعة العالية (حتى 1:1000 على بعض الحسابات) تضاعف الأرباح المحتملة لكنها تضاعف الخسائر بسرعة؛ للمتداول العربي يعني ذلك ضرورة إدارة مخاطرة صارمة (وضع أوامر وقف خسارة، عدم استخدام كامل الرافعة، مراقبة الهامش).
• حسابات ECN مع عمولة قد تكون أفضل لتداولات الحجم الكبير أو التريد القصير (إن تم تنفيذها بشفافية)، لكن تحتاج لتأكيد جدول العمولات والشرائح الضريبية والعملة الأساسية.

حدّ الإيداع العملي

• الحد الأدنى المعلن لأدنى أنواع الحساب: ~$10 (لكن قد تختلف متطلبات التفعيل حسب طريقة الدفع والتحقق). للحسابات Ultra/Elite قد يتطلّب الوسيط $200-$500.

نصيحة تطبيقية: إن فكّرت بفتح حساب حيّ، ابدأ بحساب تجريبي ثم بحساب حقيقي بمبلغ صغير لاختبار سرعة التنفيذ، فروقات السبريد خلال أوقات السيولة، وإجراءات السحب.

---

التكاليف الفعلية للتداول: الاسبريد، العمولات، والرسوم الخفية

ما سيدفعه المتداول عملياً يتكوّن من:

1. السبريد (Spread): فرق السعر بين سعر الشراء والبيع.
   • Standard: غالب المصادر تشير إلى سبريد مُتحرّك يبدأ تقريباً من 1.5-2 نقطة على EUR/USD.
   • Ultra: مصادر تشير إلى سبريد من ≈0.9 نقطة.
   • Elite (ECN): سبريد خام قد يصل إلى 0.0-0.2 نقطة أثناء السيولة العالية.
2. العمولة (Commission) على حسابات ECN:
   • تناقض في الأرقام: بعض الجداول تذكر $7 لكل لوت بينما تذكر أخرى $3.5. هذا مؤشر على أن بنود الرسوم قد تختلف حسب نوع الحساب أو السوق أو الترويج. لذا: تأكد من "جدول الرسوم" المنشور على حسابك قبل التداول.
3. سواپ/رسوم تبييت (Overnight swap):
   • الشركة تعلن عن خيار Swap-Free (حسابات إسلامية) – مناسب لمن يريد تجنّب فوائد التبييت. لكن راجع الشروط (قد تكون رسوم خدمة بديلة أو قيود على استخدام الاستراتيجيات).
4. رسوم غير مباشرة محتملة:
   • رسوم سحب/إيداع: الشركة تروّج "لا رسوم على الإيداع/السحب" لكن تجارب المستخدمين متباينة – بعض الوسطاء يغطيون رسومهم بينما تتحمّل الشبكات أو مزودو المحفظات رسوم تحويل. تحقق عملياً عبر عملية سحب صغيرة.
   • رسوم تحويل بنكي محلي أو عمولات تبادل العملة إذا كانت حسابك بعملة مختلفة عن عملة الإيداع.

هل هي مناسبة للـActive Traders؟

• إن كانت الشروط الحقيقية للـElite ECN (سبريد خام + عمولة منخفضة) صحيحة وشفافة فبإمكان المتداول النشط/السكالبر الاستفادة من التكاليف المنخفضة لكل صفقة. لكن وجود تقارير عن سبريد أعلى على حسابات "Standard" ووجود سياسة قد تحظر السكالبينغ في بعض الحالات، يجعل الوضع غير مثالي للمتداول النشط حتى تتأكد من سياسة التنفيذ والرسوم الحقيقية.

خلاصة عملية: قبل ترحيل استراتيجيّاتك، اطلب من الوسيط جدول رسوم رسمي، اطلب مثال حسابي (تكلفة لوت في EUR/USD على كل نوع حساب)، وجرّب سحب مبلغ صغير للتأكد من عدم وجود رسوم مخفية.

---

الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء

طرق الإيداع والسحب (مجمّعة من مصادر)

• مقبولة عادة: بطاقات ائتمان/خصم (VISA/MasterCard)، حوالات بنكية، محافظ إلكترونية (Skrill، Neteller)، بيتكوين، طرق محلية (تحويلات محلية في الشرق الأوسط/آسيا حسب المنطقة)، PayTrust، Perfect Money.
• المدة المعلنة: إيداعات عبر بطاقات/محافظ غالباً فورية؛ سحب عبر Skrill/Neteller ساعات؛ تحويل بنكي قد يستغرق يوم عمل. لكن تجارب المستخدمين متضاربة: حالات وصلت فيها السحوبات بسرعة، وحالات أخرى أبلغت عن تأخيرات تمتد إلى أسابيع أو تعليق حسابات.

تجربة خدمة العملاء

• الشركة تعلن دعم 24/5 ومتعددة اللغات وله رقم هاتف (+230 245 8606) وبريد إلكتروني support@aurummarkets.com.
• تقييمات المستخدمين: آراء متباينة – البعض يشيد بسرعة الاستجابة وجودة المساعدة، وآخرون يشتكون من بطء الرد وتأخر معالجة السحب. بعض الشكاوى جدّية (حالات عدم ردّ على طلبات سحب لعدة أشهر).
• وجود شكاوى متكرّرة يُعدّ علامة تحذير: تحقق من ملفات الدعم الفني، اسأل في دردشات تجريبية، ودوّن كل المراسلات عند فتح حساب.

نصيحة عملية: قم بتجربة عمليّة إيداع وصغرى عملية سحب بعد التحقق من حسابك قبل إيداع مبالغ كبيرة، واحفظ رسائل الدعم والتذاكر.

---

المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية

المنصات

• MT4 وMT5 متوفّرتان بحسب المواد؛ هذا مهم لأنهما يدعمان الـEAs والمؤشرات المخصّصة، وتوجد نسخ للموبايل وسطح المكتب.
• يذكر الوسيط أيضاً خدمات نسخ صفقات (Copy Trading) وبرامج شراكة IB، وربما أدوات بحثية وتعليمية.

الأدوات والموارد التعليمية

• تدّعي الشركة وجود فيديوهات تعليمية، ندوات أونلاين، ومحتوى للمبتدئين.
• مع ذلك، مصادر المستعملين ذكرت أن المواد التعليمية ليست دائماً كافية أو أنها عامة. إذا كنت تحتاج إلى تدريب منهجي ومواد بالعربية فقد تحتاج إلى مصادر خارجية أو وسيط يقدم محتوى مخصّصاً باللغة العربية.

إضافات تقنية

• تقديم حسابات نسخ التداول والـPAMM ذُكر في بعض المصادر، بينما مصادر أخرى تقول لا توجد PAMM – مرة أخرى تناقض. استفسر قبل فتح الحساب.

توصية: إن كانت أدوات الحساب (نسخ تداول، إحصاءات تنفيذ، VPS للـEA) مهمة لك، اطلب إثبات عمل هذه الخدمات وتجربة مجانية إن أمكن.

---

بدائل محتملة إذا لم تناسبك Aurum Markets

إذا قررت أن Aurum Markets لا تتوافق مع متطلباتك، ففكّر في البحث عن:

• وسيط مرخّص من هيئة Tier-1 (FCA, ASIC, CySEC) إن كنت تفضل حماية تنظيمية أقوى ومطالبات تعويض واضحة.
• وسيط ECN/Raw شفاف يُظهر جدول عمولات واضح ومحتوى تنفيذ أوامر وحقائق تنفيذ (execution reports) – مهم للسكالبير والمتداول المتكرر.
• وسيط يدعم اللغة العربية وخدمة عملاء محلية إذا كانت تجربة الدعم باللغة العربية ضرورية لك.
• وسطاء يقدمون منتجات أوسع (أسهم، ETF، سندات) إذا كنت تبحث عن تنويع الأصول بدلاً من اقتصارك على الفوركس وCFD.
• وسيطًا مع سجل ثابت في سرعة السحب وإجراءات KYC منطقية وموثّقة.

متى تبحث عن بديل؟

• عند وجود شكاوى متكررة حول السحب، أو غموض في جدول الرسوم، أو حين يكون التنظيم محلّ شك – الأفضل حينها البحث عن وسيط أكثر شفافية.

---

الخلاصة: هل أفتح حساباً مع Aurum Markets أم أبحث عن بديل؟

Aurum Markets تقدم عناصر جذابة: حدّ إيداع منخفض، دعم MT4/MT5، إمكانية ECN ورافعات عالية. لكن توجد نقاط ضعف ملموسة: تناقضات في معلومات الرسوم، تقييمات متضاربة لموثوقية السحب وخدمة العملاء، وتصنيف تنظيمي من الدرجة الثالثة فقط، مع تحذيرات ومراجع تشير إلى "مخاطر مرتفعة" أو "إشارات اشتباه".

توصية عملية مشروطة:

• إذا كنت متداولاً خبيراً وتستطيع قبول مخاطرة التعامل مع وسيط ذو تنظيم ضعيف وتريد اختبار شروط ECN، فيمكنك فتح حساب تجريبي أولاً ثم فتح حساب حي بمبلغ صغير لاختبار التنفيذ والسحب.
• إذا كنت مبتدئاً أو لا تتحمّل مخاطر فقدان الأموال أو تعرّضك لمشكلات سحب، فالأفضل البحث عن وسيط مرخّص من هيئة موثوقة ويقدّم حماية أعمق للمستثمر.

قبل أي خطوة نهائية:

1. اطلب من الوسيط نسخة من "جدول الرسوم" الرسمي والمحدّث وخذ لقطة شاشة أو نسخة PDF.
2. اختبر إيداع/سحب صغير فعلياً بعد التحقق (KYC).
3. اطلب توضيحاً كتابياً حول حماية أموال العملاء (segregated accounts) وبرنامج تعويض إن وجد.
4. دوّن كل مراسلات الدعم واحتفظ بها كمرجع.

المراجع

الروابط التالية هي بعض المصادر العامة التي استُخدمت في إعداد هذه المراجعة (مواقع الشركة، صفحات تقييم وسطاء، مراجعات مستخدمين، قواعد بيانات وسطاء). ننصح بالاطلاع المباشر على موقع الوسيط والجهات التنظيمية للتحقق من التفاصيل قبل فتح حساب:

• صفحات Aurum Markets الرسمية (الموقع، شروط العميل، سياسة الخصوصية).
• تقييمات Wikifx / WikiFX Exposure.
• صفحات Traders Union / Tradersunion مراجعات الوسيط.
• مراجعات وملاحظات المستخدمين على Trustpilot ومواقع شكاوى عامة.

(مرة أخرى: هذه المراجعة معلوماتيّة وليست نصيحة استثماريّة. تحقق بنفسك من كل بند قبل إيداع أموالك.)

المراجع

تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:

• https://www.wikifx.com/en/newsdetail/202502148534480058.html
• https://www.axiory.com/en/trading-resources/platforms/mt4-vs-mt5-vs-ctrader
• https://www.bma.bm/regulated-entities
• https://aurummarkets.com/files/AM_IB_Agreement.pdf
• https://tradersunion.com/brokers/forex/view/aurum-markets/
• https://www.trustpilot.com/review/aurummarkets.com
• https://www.wikifx.com/en/dealer/9719319392.html
• https://www.aurum.com/about/
• https://aurummarkets.com/
• https://forex.wikibit.com/en/brokers/review/aurum-markets-9719319392.html