ملاحظة تمهيدية: في المادة الخام التي زُوِّدت بها تظهر إشارات إلى عدة كيانات تُختصر بـ «NBF» أو تحمل اسماء مشابهة (National Bank Financial / NBF Markets / NBDB / NBFX / National Bank of Fujairah وغيرها). هذه المراجعة تركز على ما ظهر بوضوح في البيانات كمجموعة خدمات استثمارية ووساطية مرتبطة بـ National Bank Financial (القسم الذي يعمل تحت علامة National Bank Direct Brokerage – NBDB) وكذلك على عناصر منصة NBF Markets / NBFX الخاصة بالتداول المؤسسي. حيث وُجدت تناقضات في بعض التفاصيل (مقر الشركة، نطاق قبول العملاء)، أُشير لذلك صراحة وأوصي بالتحقق المباشر لدى الوسيط قبل فتح حساب حقيقي.
نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب NBF؟
نبذة موجزة عن الشركة (مستخلص من البيانات)
- «NBF» التي تظهر في المواد هي جزء من منظومة مؤسسات تابعة لـ National Bank Financial / National Bank of Canada (NBDB كعلامة لتداول السهم/ETF للمستثمرين الأفراد)، كما توجد منصات أخرى باسم NBF Markets / NBFX موجهة لعملاء مؤسساتيين أو شركات. كذلك وُجدت إشارات إلى أنشطة مصرفية/خدمات سوقية في الإمارات (NBF Markets – خدمات مارجن للعملاء المؤسسيين).
- NBDB موصوفة بأنها تقدم خدمات سمسرة كاملة (أسهم، صناديق، خيارات) وتشتهر بسياسة عمولات صفقة الأسهم/الـETF عبر الإنترنت صفر دولار لعملاء التجزئة (الشرق الكندي في بياناتنا). كذلك تقدم أدوات بحثية ومنصة ويب/جوّل قوية.
من قد يستفيد فعلاً من NBF؟
- المستثمرون المقيمون في كندا أو العملاء الراغبون في الوصول إلى سوق الأسهم الكندي/الأمريكي مع أدوات بحث قوية ومنصة بنك (خصوصاً من يبحثون عن تداول أسهم وETFs مع عمولات إلكترونية صفرية).
- المستثمرون المتوسطون إلى طويل الأجل الذين يهتمون بالاستثمار في أسواق الأسهم / صناديق مؤشرات ويتوقعون استخدام أدوات بحث وتحليل متقدمة (NBDB تبرز هنا بتقارير وبخصائص مثل دعم "Norbert’s Gambit" لتحويل العملات بكلفة منخفضة).
- العملاء المؤسسيون أو الشركات (Corporate clients) التي تحتاج إلى حلول مارجن متقدمة ومنصات مؤسساتية (NBF Markets / NBFX مذكورة كمنصات موجهة لعملاء المؤسسات).
- المتداولون الذين يقدرون الحماية التنظيمية الكندية (IIROC / CIPF) ويبحثون عن مرجعية بنكية قوية (تابعة لمجموعة National Bank).
من لا تناسبه عملياً؟
- متداول الفوركس/CFD النشط الذي يبحث عن حساب ECN/سبريد خام ومنصة MT4/MT5 موجهة للسكالبينغ أو تداول العملات القصير الأمد؛ لا توجد في البيانات دلائل قوية على أن NBDB تقدم بيئة سبريد فوركس تنافس وسطاء ECN المتخصصين. للمتداول القصير الأمد والسكالبينغ يظل من الأنسب البحث عن وسطاء ECN/MT4/MT5 ذوي سيولة فوركس مباشرة.
- من يسكن دولاً غير مدعومة رسمياً أو ممنوع قبولهم (يُشير جزء من البيانات إلى قيود قبول عملاء من بعض البلدان – تحقق مباشرة من الوسيط).
أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة
مزايا
- نظام عمولات منافس على الأسهم والـETFs عبر الإنترنت: بيانات NBDB تؤكد «$0» عمولة للصفقات الإلكترونية على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) في الأسواق الكندية والأمريكية.
- علامة تجارية بنكية قوية (National Bank) – مستوى ثقة ومراجع تنظيمية ومزايا خدمات بنك شامل (خدمات بحث، منتجات ادخارية، حلول تحويل عملات مُسَهَّلة).
- أدوات بحثية وتقارير متقدمة مذكورة في المواد (مفيدة لمستثمري الديون والأسهم والمحللين).
- حلول فعّالة لتحويل العملات الكبيرة (Norbert’s Gambit) مع رسوم تحويل داخلية منخفضة (مثال: رسوم journaling = تقريباً CAD $9.95 + الضرائب عند تحويل رموز ETF بين CAD وUSD).
- حماية العملاء ضمن أنظمة الرقابة الكندية: وسيلة حماية عبر عضوية Canadian Investor Protection Fund (CIPF) ووجود تنظيم عبر IIROC (مذكور في المواد).
عيوب / نقاط تحذّر
- ليست وسيط فوركس ECN نموذجي للمتداول اليومي/السكالبنغ: لا دلائل قوية على سبريد فوركس تنافسي أو تنفيذ ECN موجه للتعامل اليومي (دليل على تركيز أقوى على الأسهم والخدمات المؤسسية).
- فروقات تحويل العملات (spreads) مرتفعة على معاملات الكاش الصغيرة: جدول التحويل USD↔CAD يظهر spreads مرتفعة (مثلاً 1.70% للأحجام حتى 24,999 USD) ما يعني تكاليف تحويل عالية للمبالغ الصغيرة إذا تمت مباشرة عبر تحويل نقدي قياسي.
- رسوم إدارية سنوية ($100) ما لم تستوفِ شروط الإعفاء (محفظة ≥ $20,000 CAD بتاريخ معين أو العمر ≤ 30 سنة أو عروض مهنية/وافدين). هذه الرسوم قد تضيف كلفة ثابتة على حسابات صغيرة.
- تكاليف الاقتراض/هامش مرتفعة نسبياً (معدلات الفائدة على مارجن: مثال CAD 6.25%، USD 8.75% في القائمة) – غير مناسبة للاستراتيجيات التي تعتمد على رافعة مرتفعة طويل الأمد.
- تعقّب التناقضات في البيانات: وجود مصادر متعددة باسم NBF/ NBDB / NBF Markets أدى إلى لبس حول من يقبل أي نوع من العملاء (تفحص شروط القبول حسب موقع الوسيط الرسمي ضروري).
التراخيص ومستوى الأمان باختصار
- الترخيص والتنظيم: في المواد ورد أن NBF (National Bank Financial / NBDB) منظمة تحت إشراف الهيئة الكندية المناظرة للاستثمار (IIROC) وهي عضو في صندوق حماية المستثمرين الكندي (CIPF). أيضا تُشير البيانات إلى أن NBDB هي قسم ضمن National Bank Financial Inc. وتركّبها مجموعة National Bank of Canada المدرجة في بورصة تورونتو.
- مستوى الأمان المتوقع: متوسط إلى عالي للمستثمر المقيم في كندا أو متعامل الأسهم/الصناديق:
- لماذا «عالي/جيد»؟ لأن المنظومة تطابق مزايا بنك مرجعي، وجود عضوية في CIPF، وتنظيم IIROC يوفر رقابة وإجراءات حماية للعملاء.
- لماذا «ليس عاليًا بالنسبة للفوركس»؟ لأن حماية المستثمر (CIPF) تغطي قضايا أصول مفقودة أو إفلاس الوسيط لكن لا تحمي من خسائر سوقية. أيضا، إذا أردت تداول فوركس عبر NBFX أو NBF Markets كحل مؤسسي، تحقق من الجهة المنظمة لتلك المنصات (قد تختلف المتطلبات والضمانات).
- ملاحظة مهمة: بعض أجزاء البيانات تحتوي تناقضات (مقر في Greenwich CT، أو عدم قبول عملاء من كندا/الولايات المتحدة) – هذه إشارات قد تكون أخطاء أو تشير إلى كيانات قانونية مختلفة تحمل نفس الاختصار. لذلك تأكد من الكيان القانوني المحدد (National Bank Financial Inc. – IIROC / NBDB) عبر موقع الوسيط الرسمي أو وثائق الترخيص قبل إيداع أموال.
أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة
- أنواع الحسابات (ما ظهر في المواد):
- حسابات التجزئة للأسهم والـETF (Standard / Direct / NBDB accounts) – تُستخدم للشراء/البيع في بورصات كندا والولايات المتحدة. غالباً لديها حد أدنى للإيداع (مثال: $100 لبدء الحساب القياسي حسب النص)، وعمولة صفقة إلكترونية = $0 على الأسهم/ETFs.
- حسابات الخيارات (Options) – هناك رسوم عقود: نموذج NBDB يظهر: $0 + $1.25/عقد (حد أدنى $6.25) مع سقف على معاملات صغيرة.
- حسابات مارجن/هامش للشركات (NBF Markets Pro / NBF Markets) – هذه منصات مارجن موجهة غالباً للعملاء المؤسسيين أو "corporate clients". شروط الرافعة قابلة للتقييم عبر استبيان الملاءمة وتختلف.
- حسابات إسلامية (swap-free): لا ذكر واضح لحسابات إسلامية ضمن NBDB في البيانات؛ لذا إن كنت بحاجة إلى حساب إسلامي – استعلم مباشرة لأن الوسيط قد لا يوفرها رسمياً أو قد يفعل عبر كيانات محددة.
- الرافعة (leverage):
- النصوص تشير إلى أن الرافعة في NBDB قد تصل إلى 1:200 في جزء من المحتوى (لكن هذا يبدو عامًّا وقابل للتغيير حسب جهة الترخيص ونوع الحساب). ملاحظة: وسيط الأسهم عادة لا يمنح رافعة عالية مثل وسطاء الفوركس. إذا تحتاج لرافعة مرتفعة (مثل 1:100 أو أكثر للـFX)، فربما NBDB / NBF Markets ليست الخيار المثالي أو يجب مراجعة الشروط بدقة.
- مخاطر المتداول العربي:
- تقلب تحويل العملات: حسابات مقيمة بـ CAD ستتعرض لتكاليف تحويل كبيرة عند تداول أدوات مقومة بـUSD إن لم تحسب نقل العملة (جعلتك عرضة لسبريد تحويل يصل حتى 1.7% للحوالات الصغيرة).
- رافعات وعوائد: معدلات الفائدة على المارجن مرتفعة نسبياً؛ لذلك فتح مراكز بالرافعة لفترات طويلة قد يكلف الكثير.
- متطلبات الملاءمة: بعض أنواع الحسابات المتقدمة متاحة بعد اجتياز استبيان الملاءمة، وقد لا تُقبل الحسابات من مناطق محددة.
التكاليف الفعلية للتداول: السبريد، العمولات، والرسوم الخفية
من المضمون الظاهر في البيانات، إليك عناصر التكلفة الرئيسية التي يجب أن يعرفها المتداول العربي:
- سبريد المعاملات على الأسهم والـETFs:
- الصفقات الإلكترونية على أسهم وETFs: عمولة إلكترونية = $0 (NBDB)، لكن قد تُحتسب رسوم تبادل/سوقية أو عمولات عند تنفيذ المعاملة عبر ممثل (محادث عبر الهاتف) حيث يوجد حد أدنى للعمولة (مثال: $44.95 عند تنفيذ عبر مندوب).
- عمولات الخيارات:
- نموذج NBDB: $0 + $1.25/عقد (الحد الأدنى $6.25، والسقف في صفقات صغيرة يصل إلى $19.95).
- فروقات تحويل العملات (Currency conversion spread):
- جدول محدد يظهر أن تحويلات USD↔CAD تحمل spreads حسب المبلغ، مثلاً:
- $0-$24,999 → Spread = 230 bps = 1.70%
- $25,000-$249,999 → Spread = 160 bps = 1.20%
- تقل النسبة للصفقات الكبيرة حتى 0.60% للملايين.
- خلاصة عملية: تحويلات صغيرة متكررة مكلفة جداً؛ وهنا يبرز حل Norbert’s Gambit للمستخدمين الكنديين كخيار لتقليل التكلفة عند تحويل مبالغ كبيرة، لكن يتطلب وقت (3-4 أيام) ورسوم journaling ثابتة تقريباً $9.95.
- جدول محدد يظهر أن تحويلات USD↔CAD تحمل spreads حسب المبلغ، مثلاً:
- رسوم التحويل الداخلي للأوراق بين حسابات CAD وUSD:
- هناك رسوم «internal security transfer» و«journal» بقيمة $9.95 لكل ورقة (أو لكل security) عند نقلها من حساب CAD إلى USD – تُستخدم في تقنية Norbert’s Gambit.
- رسوم سحب/تحويلات بنكية:
- سحب بنكي / تحويل سلكي (wire) غير مصرفية NBC ~ $50 (المذكور لعمليات NBDB).
- الرسوم الإدارية السنوية:
- $100 سنوياً (مع إعفاءات إذا كان الرصيد المؤهل ≥ $20,000 في تاريخ محدد أو العمر ≤ 30 سنة).
- رسوم عدم النشاط / حسابات مهجورة، طباعة أوراق، نسخ بيان بالبريد:
- رسوم وثائق بالبريد، نسخ، إدارة خاصة (كما هو مذكور في جدول الرسوم المتضمن في المواد).
- تكاليف هامش القروض / فوائد المارجن:
- معدلات: CAD margin ~ 6.25%، USD margin ~ 8.75% (قابلة للتغير) – وهذه مصاريف كبيرة لمن يستخدم المارجن.
هل تناسب NBF المتداول النشط؟
- للمتداولين الذين يفتحون مئات الصفقات في اليوم (Active Traders / Scalpers) في أسواق الفوركس: لا تبدو NBF/NBDB مناسبة من حيث الشروط والتكاليف (سبريد تحويل مرتفع، معدلات مارجن عالية، وعدم تركيز على بيئة ECN/FX ضيقة السبريد).
- للمتداول المتوسط/المستثمر طويل الأجل: NBDB قد تكون مناسبة جداً لتداول الأسهم والـETFs منخفضة التكلفة (عمولة إلكترونية صفرية)، مع الانتباه إلى رسوم التحويل عند التعامل بالعملات المختلفة.
الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء
طرق الإيداع والسحب الشائعة (مستخلصة من البيانات)
- طرق الإيداع: حوالات بنكية، بطاقات ائتمان/خصم، المحافظ الإلكترونية (يذكر PayPal وSkrill كخيارات عامة في قسم ما، لكن تحقق من توافرها للفرع/الكيان الذي تتعامل معه).
- سحب الأموال: معالجة طلبات السحب عادة داخل 24 ساعة (المذكور في بيانات عامة)، لكن الوقت الفعلي لوصول الأموال يعتمد على طريقة السحب والجهة المرسلة.
- رسوم السحب: سحب بواسطة wire transfer (بنوك غير NBC) يترتب عليه رسوم ~ $50، هناك رسوم داخلية لنقل للأوراق ~ $9.95، ورسوم تحويل داخلي أو كامل المحفظة $150 للـtransfer to another institution.
- قيود إقليمية: بعض الإشارات في البيانات تقر بعدم قبول عملاء من بعض البلدان – تحقق على صفحة فتح الحساب من القبول حسب بلدك.
سرعة معالجة السحب وشكاوى التأخير
- البيانات تشير إلى عملية سحب «معالجة خلال 24 ساعة»، لكن أيضاً توجد رسوم تحويل خارجي ووقت بنكي إضافي. من الملاحظ أن وسائل مثل Norbert’s Gambit متاحة لتقليل رسوم تحويل العملات لكنها تستغرق بضعة أيام.
- لا توجد قائمة مفصلة بشكاوى العملاء في المواد، لكن تجربة المستخدم في الفيديو ومراجعات تشير إلى وجود تدفق دعم عبر الهاتف والبريد والدردشة، مع أوقات انتظار تصل إلى 15 دقيقة في بعض الحالات – ليست ممتازة لكن مقبولة.
جودة خدمة العملاء
- قنوات متعددة: هاتف، بريد إلكتروني، دردشة حية، وسائل التواصل الاجتماعي. دعم متعدد اللغات مذكور ضمن المواد.
- دعم عربي: لا يوجد دليل قاطع في المواد على توفر دعم باللغة العربية. المتداول العربي يجب أن يسأل الوسيط مباشرة عن توفر دعم عربي أو مكاتب إقليمية تخدم العالم العربي.
نصيحة عملية للمتداول العربي
- قبل فتح حساب: تواصل مع خدمة العملاء واسأل صراحة عن القبول في بلدك، عن رسوم السحب إلى بنكك المحلي، وعن وجود دعم باللغة العربية.
- جرب سحب صغير أولاً (مثلاً $100-$500) لتتحقق من الزمن والتكلفة قبل تحويل مبالغ كبيرة.
المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية
المنصات المتاحة (حسب البيانات)
- NBDB: منصة ويب خاصة ونسخ تطبيقات iOS/Android؛ وُصفت المنصة بأنها تدعم واجهة مستخدم سهلة، أدوات بحث قوية، وإمكانية مشاهدة أسعار فورية لاقتباسات الأسهم (مع بعض التأخير في الملخصات).
- NBF Markets / NBFX: منصات مؤسسية للمارجن، تقدم واجهات للـSpot، Forwards، CFDs وOptions؛ تستهدف العملاء المؤسسيين أو «corporate clients» وليس عموم المتداولين الأفراد.
- دعم MT4: في نص عام ذُكر أن NBF «يدعم MT4» في جزء من المواد لكنه يتعلق ربما بوحدة مغايرة؛ تأكد من أن حسابك الفردي يتيح MT4/MT5 قبل الوثوق بذلك.
الأدوات التعليمية والتحليلية
- NBDB تولي اهتماماً واضحاً للأدوات البحثية: مركز ETFs، Screener، مقارنات صناديق، مؤشرات إجمالية، تقارير مالية مفصلة (مثال من الفيديو: أدوات مقارنة صناديق XCI vs VDY).
- مواد تعليمية: ندوات (webinars)، كتب إلكترونية، تقارير تحليلية يومية (morning brief) – جيدة للمستثمرين والمتوسطين.
- أدوات إضافية: حزم بحث مجانية، تقارير دخل، محاكيات حسابات.
ميزات تقنية مهمة
- إمكانية إجراء Norbert’s Gambit عبرهم (journaling لتغيير عملة ETF) بخطوة واحدة مقابل رسوم journal منخفضة ($9.95 تقريبا) – ميزة مهمة للمقيمين في كندا الذين يتعاملون بالدولار الأميركي.
- أدوات تحويل داخلية بين الحسابات (Internal transfer between CAD and USD = $9.95/security) – عملية مفيدة للمستخدمين النشطين تحول عملاتهم.
هل تكفي للمتداول العربي؟
- للمستثمرين في الأسهم/ETFs: نعم – الأدوات التعليمية والبحثية تبدو قوية ومناسبة.
- لمتداولي الفوركس/الـCFD اليوميين: لا يزال من الأفضل اختيار وسيط متخصص بفوركس/CFD (ECN/STP) مع دعم Arabic وMT4/MT5 وسبريد فوركس منخفض.
بدائل محتملة إذا لم تناسبك NBF
إذا لم تكن NBF مناسبة لهدفك (خاصة إن كنت متداول فوركس نشطاً أو تحتاج لسبريد/تنفيذ ECN)، فكر في البدائل التالية (مستمدة من قائمة البوركِرز في المواد):
أنواع الوسطاء البديلة (مع أمثلة مذكورة في المواد)
- وسطاء ECN مخصّصون للفوركس (مناسبون للسكالبينغ وتنفيذ أوامر سريعة): أمثلة ظهرت في بياناتنا: IC Markets، FP Markets، Fusion Markets، TMGM، Fxview، BlackBull، Eightcap. هؤلاء عادة يقدمون:
- سبريد خام (raw spreads) يبدأ من 0.0-0.1 نقطة.
- تنفيذ سريع وبيئة مناسبة للـEAs والسكالبينغ.
- دعم لمنصات MT4/MT5 وcTrader.
- وسطاء متعددين الأصول (لمن يريد CFDs + فوركس بكفاءة): بعض الوسطاء في القائمة يوفرون أسواقاً أوسع للـCFDs مع سيولة جيدة.
- لِمَن يريد تحويل عملات منخفض التكلفة: وسطاء يقدمون حسابات متعددة العملات أو حلول تحويل بعمولات أقل، أو منصات تدعم حلول مثل Norbert’s Gambit محلياً (لكن هذا خاص بكندا).
متى تبحث عن بديل؟
- إن كنت سكالبراً تبحث عن فروق أسعار ضيقة وتنفيذ فائق السرعة، غيّر إلى وسيط ECN/MT4 أو cTrader مخصّص لذلك.
- إن كانت الحماية التنظيمية مهمة للغاية لبلدك، فابحث عن وسيط منظم لدى FCA أو ASIC أو CySEC مع وجود حماية إقليمية واضحة.
- إن كنت بحاجة دعم عربي كامل وخدمة محلية، فابحث عن وسطاء لديهم مكاتب أو دعم عربي مذكور صراحة.
الخلاصة: هل أفتح حساباً مع NBF أم أبحث عن بديل؟
أهم ما يميّز NBF / NBDB (إجمالاً):
- بيئة قوية للمستثمرين في الأسهم والـETFs (عمولة إلكترونية 0$)، أدوات بحثية متقدمة، حلّ تحويل عملات فعّال للمقيمين في كندا (Norbert’s Gambit) وحماية عبر أنظمة كندية معروفة (IIROC / CIPF).
- وجود منصات مخصصة لعملاء المؤسسات (NBF Markets / NBFX) لمن يحتاجون تداول مارجن بشروط مؤسسية.
أهم عيوبها لشرائح من المتداولين:
- ليست خياراً مثالياً للمتداولين اليوميين النشطين في سوق الفوركس ذوي الحاجة إلى بيئة ECN/سبريد خام وتنفيذ فائق السرعة.
- تكاليف تحويل العملات على مبالغ صغيرة قد تكون مرتفعة، والرسوم الثابتة السنوية قد تؤثر على أصحاب حسابات صغيرة.
- دعم اللغة العربية غير مؤكد في المصادر المتاحة؛ يجب التحقق قبل فتح الحساب.
توصية عامة مشروطة (غير نصيحة استثمارية):
- إذا كنت مستثمراً في الأسهم/ETFs (خاصة المقيم في كندا أو مهتماً بأسواق كندا/الولايات المتحدة) وتبحث عن منصة بنكية مع أدوات بحث متقدمة ورسوم صفقة إلكترونية منخفضة → NBF / NBDB جديرة بالتحقق (قد تكون مناسبة).
- إذا كنت متداول فوركس يومي/سكالبينغ أو تعتمد على سيولة فوركس/ECN /سبريد منخفض جداً → ابحث عن وسيط ECN متخصص (راجع أمثلة مثل IC Markets, FP Markets, Fusion، وغيرها في المواد).
- إن كنت غير مقيم في كندا أو تثيرك القيود الإقليمية/اللغوية → تواصل مع خدمة العملاء للاستفسار أو اختر وسيطاً محلياً أقرب لدولتك وبدعم عربي واضح.
المراجع
الروابط والوثائق التالية هي بعض المصادر العامة التي استُخدمت عند إعداد هذه المراجعة: موقع NBDB / National Bank Direct Brokerage (جدول الرسوم والـPricing)، مواد NBF Markets وNBFX، نشرة Canadian Investor Protection Fund (CIPF)، جداول ورسوم عمولات NBDB، ومراجعات المستخدم والفيديوهات التوضيحية المذكورة في المواد المرفقة. (يُنصح دائماً بمراجعة صفحات الرسوم الرسمية لدى الوسيط وحديثة التاريخ قبل فتح الحساب).
المراجع
تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:
- https://ecnexecution.com/trading/islamic-forex-trading-with-an-ecn-broker/
- https://www.nbfira.org.bw/
- https://www.newyorkfed.org/medialibrary/media/research/epr/2018/epr_2018_negative-swap-spreads_boyarchenko.pdf
- https://www.dailyforex.com/forex-articles/ctrader-vs-mt5/229151
- https://fundednext.com/blog/how-to-trade-on-mt4-mt5-ctrader-and-match-trader
- https://www.litefinance.org/blog/for-beginners/forex-account-types/
- https://nbdb.ca/pricing.html
- https://nbf.ae/business/treasury-and-trading/nbfx/
- https://www.fnb-online.com/-/media/fnbonline/files/feature/pagecontent/au/merge/iron-glass/ironglasswelcomeguide.pdf
- https://www.nbc.ca/content/dam/bncd/pdf/publi/commission-general-fee-schedule.pdf
- https://www.nbfwm.ca/content/dam/fbngp/pdf/your-relationship-with-nbf.pdf
- https://www.glaco.com/blog/nbf-fintech-startups-incorporation-and-licensing-a-more-specific-take-by-the-fra/
- https://ecnexecution.com/trading/islamic-forex-account/
- https://www.rbi.org.in/commonman/english/scripts/FAQs.aspx?Id=1167
- https://www.youtube.com/watch?v=aaRSDN4OSnc
- https://eidavg.nbf.ae/en/business/treasury/nbf-markets
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/info/nbf-8381182042.html