ملاحظة موجزة قبل البدء: هذه مراجعة معلوماتية مبنية على مصادر عامة ومواد الشركة وصفحات مراجعة؛ لا تُعد نصيحة استثمارية. تحقق دائماً من شروط وتعريفات الأسعار لدى الكيان القانوني لـ Tiger Brokers الذي تتعامل معه قبل فتح حساب.
نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب TIGER BROKERS؟
Tiger Brokers هي مجموعة وساطة رقمية نشأت في آسيا (UP Fintech / Tiger Brokers، مدرجة في ناسداك تحت رمز TIGR) وتعمل عبر كيانات ومكاتب في سنغافورة وأستراليا ونيوزيلندا والولايات المتحدة وهونغ كونغ. تقدم منصة تداولها الخاصة (Tiger Trade) وصولاً للأسواق العالمية: الولايات المتحدة، هونغ كونغ، سنغافورة، أستراليا، الصين A-shares عبر ربط HKEX، بالإضافة إلى منتجات مشتقة مثل الخيارات والفيوتشرز وصناديق الاستثمار.
من سيستفيد منها عملياً؟
- المتداولون المتوسطون إلى المحترفين الذين يحتاجون منصة هاتفية/مكتبية قوية مع أدوات تحليل وبيانات لحظية (charting متقدم، بيانات Level-2 متاحة).
- المستثمرون الدوليون الذين يريدون الوصول للأسواق الأمريكية والآسيوية من حساب واحد وبهيكل رسوم تنافسي نسبيًّا (خاصةً للمتداولين ذوي النشاط المتوسط أو العالي).
- من يبحث عن إمكانيات مثل تداول الأسهم الجزئية (fractional shares)، والـ pre/post-market في السوق الأمريكي، وميزات آلية/ذكية داخل المنصة.
من قد لا تناسبهم؟
- مبتدئون جداً يحتاجون إلى تدريب مُكثف ومحتوى تعليمي تدريجي واسع: موارد التعليم لدى Tiger محدودة مقارنة ببعض المنافسين.
- متداولو الفوركس/الـ MT4/MT5: إذا تعتمد على منصات ميتاتريدر أو تحتاج بنية ECN/STP تقليدية عبر MT، فستحتاج لوسيط آخر.
- من يريد خدمة عملاء عربية متواصلة ومكاتب محلية في الشرق الأوسط – دعم اللغة العربية غير مذكور بوضوح في المصادر.
أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة
مزايا
- منصة ملكية (Tiger Trade) قوية على الهاتف والكمبيوتر مع أدوات رسم ومؤشرات متقدمة.
- رسوم تداول تنافسية في العديد من الأسواق (رسوم معاملات منخفضة نسبياً على الأزواج/الأسهم في الولايات المتحدة وآسيا حسب الكيان).
- وصول واسع للأسواق العالمية من حساب واحد (بما في ذلك China A-shares عبر Stock Connect).
- حساب تجريبي كبير يسمح بالتجربة (demo).
- ميزات إضافية: تداول كسور الأسهم، توافر بيانات Level-2 لبعض الأسواق، أدوات إدارة مخاطر وواسطات AI داخل المنصة.
عيوب
- هيكل الرسوم متغير ويختلف باختلاف الكيان القانوني والسوق؛ قد يسبب تعقيداً للمستخدم.
- تقارير مستخدمين عن تأخيرات في التحقق، إيداع/سحب بطيء، وصعوبات في الرد من خدمة العملاء (تظهر على صفحات تقييمات مثل Trustpilot).
- لا تقدم MT4/MT5؛ إذا اعتدت على هذه المنصات ستحتاج إلى التكيف مع واجهة جديدة أو اختيار وسيط آخر.
- موارد تعليمية أقل مقارنة بمنصات تركز على بناء المتداولين المبتدئين.
- هيكل الشركة چنده مع كيانات متعددة عبر ولايات قضائية مختلفة (قد يربك مستخدمي المناطق خارج آسيا عن جهة الحماية القانونية).
التراخيص ومستوى الأمان باختصار
التراخيص الرئيسة (حسب الكيان الذي تعمل من خلاله):
- Tiger Brokers (Singapore) Pte. Ltd. – مرخّصة من Monetary Authority of Singapore (MAS).
- Tiger Brokers (AU) Pty Ltd – مرخّصة لدى ASIC (AFSL رقم وارد).
- US Tiger Securities, Inc. وكيانات أمريكية – مسجلة لدى SEC وعضو FINRA وSIPC.
- Tiger Brokers (HK) – مرخصة لدى SFC في هونغ كونغ.
- كيانات NZ مسجلة في سجل مقدمي الخدمات المالية (FSP/TFNZ)، لكن التسجيل هناك لا يعني دائماً الرقابة النشطة كما هو واضح في المصادر.
ماذا يعني هذا للمتداول الفردي العربي؟
- مستوى الأمان المتوقع: متوسط إلى عالي من حيث الاحتفاظ بالأصول (المجموعة تذكر أن أموال العملاء مفصولة في حسابات وصاية لدى بنوك ومقاصة مرخّصة مثل DBS، ووجود عضويات SIPC في الولايات المتحدة قابلة لأن تقدم حماية محدودة لحسابات أمريكية).
- التحذير العملي: وجود كيانات متعددة وتهيئة مجموعة الشركات عبر سلطات قضائية مختلفة يعني أن الحماية القانونية تعتمد على أي كيان فتحت حساباً معه وعلى قوانين تلك الولاية. لذا تحقق من الكيان القانوني المُستخدم (T&C، المستندات عند فتح الحساب).
خلاصة: مستوى الأمان عملياً جيد إذا تعاملت مع الكيان المرخّص محلياً لديك (مثلاً Tiger Brokers Singapore لمقيمي سنغافورة)، لكن لا توجد ضمانات مطلقة – التحقق من كيان الحساب ضرورة.
أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة
أنواع الحسابات المتاحة (مختصرة ومجمعة):
- Prime Account (الأساسي الموحد): يتيح الوصول للأسواق المذكورة عبر عملات متعددة (USD, HKD, SGD, AUD, CNH).
- حساب نقدي (Cash Account): تداول بالسيولة ولا يسمح بالمشتقات/الرافعة أو البيع على المكشوف.
- حساب هامش (Margin Account): يتيح الرافعة والبيع على المكشوف وتداول الخيارات والفيوتشرز. يتوفر خيار ترقية الحساب من نقدي إلى هامش.
- حساب تجريبي (Paper/Demo): برصيد افتراضي لتجربة المنصة.
الرافعة المتاحة:
- تُذكر حدود رافعة تصل حتى 4x للصفقات اليومية و2x للصفقات الاحتفاظية لليوم التالي (قد تختلف حسب الصنف المالي والسوق والسهم). هذا يعني محددات مخاطرة متوسطة مقارنة بوسطاء الفوركس الذين يقدمون رافعات أعلى.
الاستنتاج حول المخاطر للمتداول العربي:
- التداول بالرافعة يزيد من مخاطر إغلاق المراكز (margin calls) خصوصاً مع أزواج عملات/أسهم متقلبة أو منتجات مشتقة مثل الخيارات والفيوتشرز. إذا كنت متداولاً مبتدئاً، ينصح بالبدء بحساب نقدي أو بأحجام صغيرة.
- لا تستخدم الرافعة ما لم تكن تفهم آليات التسوية اليومية، تكاليف الفوائد على التمويل، وقواعد التصفية.
الحد الأدنى للإيداع عملياً:
- يختلف حسب الكيان؛ بعض الصفحات تشير إلى عدم وجود حد أقصى/حد أدنى (S$1 مذكورة كحد أدنى في سنغافورة)، وفي كيانات أخرى يذكر أن الحد الأدنى عملياً 0 أو منخفض جداً. عملياً: يمكنك فتح حساب بدون إيداع كبير، لكن بعض العروض الترويجية أو مزايا قد تتطلب وديعة محددة.
التكاليف الفعلية للتداول: السبريد، العمولات، والرسوم الخفية
تنبيه مهم: رسوم Tiger تختلف حسب الكيان (SG, AU, NZ, US, HK) والسوق؛ أذكر هنا الأرقام النمطية مع الإشارة إلى التباين.
- رسوم تداول الأسهم الأمريكية
- نموذجياً: عمولة حسب السهم (مثلاً بيانات مفصّلة تشير إلى ~USD 0.005-0.01 للّسهم مع حد أدنى للطلب يتراوح بين ~$0.99 و ~$1.99). في مصادر أخرى ذُكر $0.01/سهم أو رسوماً بحد أدنى $0.99؛ لذلك اعتبرها في نطاق: عمولة لكل سهم 0.005-0.01$ مع حد أدنى تقريبي ~1$ لكل أمر.
- توجد رسوم طرف ثالث تمرّ عبر الوسيط: رسوم التصنيف والـFINRA وSEC ورسوم التسوية (تُخصم عند البيع في الولايات المتحدة). هذه الرسوم صغيرة نسبياً لكنها تزيد التكلفة الكلية.
- رسوم الأسواق الآسيوية (هونغ كونغ، سنغافورة، أستراليا، الصين A-shares)
- Hong Kong: عمولة Tiger تقريباً 0.03% من قيمة الصفقة + رسوم منصة 0.03% (إجمالي Tiger ~0.06%) + رسوم بورصة/تسوية وصيغة Stamp Duty 0.1% عند البيع. لاحظ أن هناك حد أدنى لكل أمر (HKD 7-8 تقريباً).
- Singapore: عمولة 0.03% + منصة 0.03% (حد أدنى SGD 0.99 و SGD 1 على التوالي)، مجموع Tiger ~0.06%، بالإضافة لرسوم التداول والـSGX وGST إن طُبّق.
- Australia: عمولة 0.03% + منصة 0.07% (حد أدنى AUD 2 و AUD 6 على التوالي) → إجمالي ~0.1% عملياً.
- خيارات وفيوتشرز
- خيارات US: رسوم عقود ~USD 0.95/عقد (أو خطط تعريفة طبقية أقل حسب الحجم)؛ يوجد أيضاً رسوم منصّة/minimum per order.
- عقود الفيوتشرز: عمولة متغيرة حسب العقد (نماذج تشير لقيم بين USD 0.99 إلى USD 19.99 لعقود معينة مثل Bitcoin CME).
- هناك رسوم تنظيمية واشتراكات بيانات إضافية قد تُطبّق على أدوات المشتقات.
- فروق أسعار (Spreads) وفوركس
- منصتهم ليست وسيط فوركس تقليدي فقط، لكن ذكرت صفحات أن سبريد الفوركس يبدأ من ~0.4 نقطة لبعض أزواج رئيسية، وفي الحالات الأخرى تُطبّق رسوم ثابتة للـForex (مثلاً مصدر ذكر $1.99 + $1 منصة لعمليات فوركس في بعض الكيانات).
- إذا كنت متداول فوركس نشط، قارن التكلفة الإجمالية (سبريد + عمولة + تمويل أثناء الليل).
- سواپ/فوائد التبييت
- على المراكز الممولة أو مراكز الهامش يتم تطبيق فوائد تمويل (financing interest) وتُحسب حسب الكيان ونوع الحساب. إنجاز صفقات قبل استحقاق تسوية العملة قد يولد رسوم تمويل.
- رسوم خفية محتملة أو بنكية على الإيداع/السحب
- Tiger عادةً لا يتحمل رسوم السحب/الإيداع في كثير من الحالات، لكن البنوك الوسيطة قد تفرض رسوم تحويلات دولية (intermediary bank fees)؛ إيداعات عبر بوابات محلية (FAST, PayNow, Akahu, POLi, Wise) أسرع وأرخص، بينما التحويلات الدولية قد تكلف.
مثال تطبيقي تقريبي (مقتبس من مقارنة NZ لمبلغ شراء قيمته US$1,500):
- إجمالي تكلفة عبر Tiger Brokers (NZ) لشراء أسهم بقيمة $1,500 ≈ $7.25 (يشمل عمولة/FX/pass-through بنسب نموذجيّة). هذا مجرد مثال استرشادي – الأرقام الحقيقية تعتمد على حسابك وكيانك وسعر الصرف.
هل تناسب المتداول النشيط؟
- نعم إذا كنت تقوم بتداولات متوسطة إلى عالية الحجم، فقد تكون رسوم Tiger منافسة، خصوصاً في سوق US/AU/HK. لكن تحقق من:
- هل تحصل على صفقات مجانية شهرية أو عروض ترويجية؟
- هل تؤثر رسوم المنصة والحد الأدنى لكل أمر على استراتيجيتك (السكالبينغ أو صفقات صغيرة متكررة قد تتكلف نسبياً أكثر)؟
الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء
طرق إيداع شائعة (حسب الكيان):
- تحويل بنكي محلي/دولي (DBS custodial accounts غالباً في سنغافورة).
- نظم سريعة محلية: FAST، PayNow (سنغافورة)، Akahu أو POLi (نيوزيلندا)، Wise (حيثما مدعوم).
- قيود مهمة: Tiger لا تقبل عادةً تحويلات من حسابات طرف ثالث أو حسابات ليست باسم صاحب الحساب؛ الاستثناءات محدودة.
الوقت المتوقع:
- الشركة تذكر أن معالجة الانطلاقة الداخلية قد تتم خلال يوم عمل، ووصول الأموال للشركات عبر البنوك المحلية عادة 15 دقيقة إلى 1-3 أيام عمل تبعاً للطريقة. سحب الأموال قد يُعالج خلال 1 يوم عمل لكن يعتمد وصولها على البنوك الوسيطة وقد تُضاف رسوم بنكية.
شكاوى متكررة في مراجعات المستخدمين:
- تأخيرات في تفعيل الحساب/التحقق البيومتري (بعض المستخدمين ذكروا مشاكل في التعرف على الوجه).
- إيداعات/مسائل سحب تستغرق وقتًا أطول من المتوقع أو تتطلب مراجعات امتثال طويلة.
- خدمة العملاء: ردود متباينة، وجود روبوتات دردشة يستهلك بعض الشكاوى، والرد البشري لا دائمًا سريع.
تقييم موجز:
- التجربة العملية مع خدمة العملاء متباينة – هناك مستخدمون راضون وآخرون اشتكوا من بطء وغياب استجابة متسقة. لذلك إذا كنت تتعامل بمبالغ كبيرة أو تحتاج دعمًا محليًا قويًا، فراجع تجارب المستخدمين في بلدك أو فكر في وسيط محلي.
المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية
المنصة:
- Tiger Trade (منصة ملكية): متوفرة كتطبيق iOS/Android ونسخ سطح مكتب Windows/Mac. منصّة قوية في التحليل الفني مع مؤشرات ومخططات قابلة للتخصيص، وميزات مثل نافذة عائمة (mini windows)، ومقارنة أداتين في نفس الرسم، وغيرها.
- لا تتيح MetaTrader 4/5 – إن كنت تعتمد بشدة على EAs أو استراتيجيات ميتاتريدر فمن المهم أن تعرف ذلك.
أدوات مهمة:
- بيانات Level-2 لبعض الأسواق (قد تكون مجانية لبعض العملاء أو ضمن العروض).
- قدرة على التداول في السوق الأمريكي خارج أوقات السوق التقليدية (pre/post-market).
- تداول أسهم جزئية (fractional shares)، Auto-invest، TigerGPT (ميزات AI داخل المنصة بحسب الإعلان).
- أدوات مساعدة للمخاطر: تحليل ربح/خسارة، أوامر مشروطة، رصد المحافظ.
الموارد التعليمية:
- توجد «Tiger Academy» ومكتبة محدودة من الفيديوهات والدورات، لكن مصادر التعليم ليست واسعة مقارنة بمنصات تركز على المتعلم المبتدئ. المتداولون الجدد قد يحتاجون لمصادر خارجية أو دورات منفصلة.
خاصية النسخ أو نسخ الصفقات:
- لا يوجد دعم واضح أو متكامل لـ copy-trading في المواد المتاحة (بعض الكيانات قد تُقدّم منتجاً مختلفاً لاحقاً).
خلاصة تقنية:
- منصة متقدمة ومناسبة للمتداول التقني والمتعدد الأسواق. إذا كنت تحتاج ميتاتريدر أو بنية نسخ صفقات جاهزة فربما تكون الخيارات الأخرى أفضل.
بدائل محتملة إذا لم تناسبك TIGER BROKERS
أنواع الوسطاء والبدائل التي يمكنك التفكير بها:
- وسطاء ذو تراخيص غربية أقوى وحماية مستثمر واضحة (FCA/IIROC/SEC ثابتة للكيان الذي تتعامل معه).
- وسطاء يوفّرون MT4/MT5 إن كنت تستخدم EAs واستراتيجيات ميتاتريدر.
- منصات محلية في بلدك أو وسطاء يقدمون دعمًا عربيًا وخدمة محلية أسرع (مهم إن أردت دعمًا باللغة العربية وسحبًا بطريقة محلية).
- وسطاء بتكاليف FX أقل أو دون رسوم منصة إذا كان اهتمامك في استثمار طويل الأمد فقط (ETF/شراء واحتفاظ).
متى تبحث عن بديل؟
- إن كنت تحتاج خدمة عملاء عربية أو تواجد محلي.
- إن كانت استراتيجيتك تعتمد على تنفيذات فورية جداً وسبريد خام ومستوى تنفيذ ECN عبر MT.
- إن كنت مبتدئاً وتريد مصادر تعليمية واسعة ومجتمعات تدريبية داخل المنصة.
(يمكنك البحث عن مراجعات مقارنة للوسطاء لتحديد الأنسب وفق معاييرك: رسوم، تنظيم، أدوات، دعم لغوي).
الخلاصة: هل أفتح حساباً مع TIGER BROKERS أم أبحث عن بديل؟
ما يميّز Tiger Brokers
- منصة تقنية متقدمة ومتكاملة مع أدوات تحليل قوية وقدرة الوصول إلى أسواق متعددة من حساب موحّد.
- رسوم تنافسية في كثير من الأسواق (خصوصاً إذا كنت متداولاً نشطاً).
- مزايا حديثة: fractional shares، pre/post-market، بيانات متقدمة، وتجربة تداول موحّدة.
الأسباب التي قد تجعلك تبحث عن بديل
- مشاكل خدمة العملاء أو تجارب إيداع/سحب سلبية كما وردت في مراجعات بعض المستخدمين.
- الحاجة إلى منصات ميتاتريدر/EA أو دعم عربي موسّع أو تراخيص محلية محددة تتناسب مع متطلباتك.
- إذا كانت استراتيجيتك تتطلب رافعة عالية جداً أو تنفيذ ECN تقليدي عبر MT4، فقد لا تكون Tiger الخيار الأمثل.
توصية عامة مشروطة
- إن كنت متداولاً متوسط الخبرة أو محترفاً تبحث عن منصة تقنية مع وصول عالمي وتكاليف معقولة: Tiger Brokers تستحق التجربة بشرط أن تتأكد من الكيان القانوني الذي تفتح به الحساب (لأغراض الحماية والتنظيم) وأن تبدأ بأحجام صغيرة أثناء تجربة الإيداع والسحب.
- إن كنت مبتدئاً تبحث عن توجيه تعليمي مكثف أو تحتاج دعمًا عربيًا قويًا فمن الأفضل مقارنة الخيارات الأخرى أولاً.
المراجع
الروابط التالية هي بعض المصادر العامة التي استُخدمت في إعداد هذه المراجعة (صفحات تعريفية رسوم، صفحات الدعم، ومراجعات المستخدمين من مواقع مقارنة ومنتديات تقييم): موقع Tiger Brokers الرسمي (مواقع الكيانات المحلية: .sg, .nz, .com.au, .com), صفحات المقارنة المالية (MoneyHub / MoneySmart)، تقييمات العملاء على Trustpilot وصفحات مستندات التسعير والـHelp Center الخاصة بالشركة.
(أنصح بزيارة صفحة الرسوم الخاصة بالكيان القانوني لـ Tiger Brokers في بلدك وقراءة الشروط والأحكام قبل فتح حساب.)
المراجع
تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:
- https://www.itiger.com/sg/about/license
- https://www.itiger.com/sg/help/detail/funds-withdrawal
- https://www.brokersome.com/forex-brokers/ecn-vs-stp
- https://www.itiger.com/sg/download
- https://www.itiger.com/sg/commissions
- https://www.moneyhub.co.nz/tiger-brokers-review.html
- https://www.investing.com/brokers/reviews/tiger-brokers/
- https://www.itiger.com/sg/help/detail/82542339
- https://www.itiger.com/sg/help/detail/account-types
- https://www.ebc.com/forex/stp-vs-ecn-account-differences-and-choices
- https://www.itiger.com/sg/commissions/fees/options_cbbcs
- https://www.trustpilot.com/review/tigerbrokers.com.sg
- https://www.itiger.com/au/about
- https://www.moneysmart.sg/investments/tiger-brokers-brokerage
- https://www.tigertrade.app/help/detail/66714415
- https://www.itiger.com/sg/
- https://www.itiger.com/au/about/license