نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب Axi؟
Axi (المعروفة سابقاً باسم AxiTrader) هي شركة وساطة تأسست عام 2007 وموجودة في عدة كيانات قانونية حول العالم (أستراليا، المملكة المتحدة، قبرص، دبي، نيوزيلندا، وكيان دولي مسجّل في سانت فنسنت وغرينادينز). تقدم الشركة تداول الفوركس وعقود الفروقات (CFDs) على نحوٍ واسع من الأدوات (حوالي 290 أداة بحسب الكيانات)، وتعتمد منصات MetaTrader كثيفة الاستخدام إلى جانب تطبيقات ومنصات خاصة وميزات نسخ الصفقات وأدوات تحليلية.
من قد يستفيد من Axi فعلاً؟
- المتداولون الوسطاء والمحترفون الذين يطلبون تنفيذ ECN سريع، سيولة من مزوّدي مرموقين، وإمكانية استخدام MT4/MT5 مع أدوات مثل AutoChartist وPsyQuation.
- متداولو الفوركس النشطون و"الـ day traders" و"السكالبينغ" الذين يملكون حساب Pro أو Elite (لأن تكلفة النقطة + العمولة على هذه الحسابات قد تكون منافسة).
- من يرغبون في نسخ التداولات (copy trading) أو استخدام خوادم VPS لتشغيل روبوتات التداول.
لا تناسب Axi بالضرورة: - المتداولين في الولايات المتحدة (لا تقبلهم Axi).
- المستخدمين الذين يحتاجون إلى تشكيلة واسعة جداً من الأسهم الحقيقية أو منتجات مثل السندات والخيارات (Axi تركز على الفوركس وCFDs).
- المبتدئين المطلقين الذين يحتاجون لدعم محلي كامل بالعربية ومواد تعليمية مخصصة من الصفر، إذ توجد موارد تعليمية جيدة لكن الدعم العربي والتوجيه المحلي قد يختلف بحسب الكيان والمكتب الإقليمي.
أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة
مزايا
- تنظيم متعدد: كيانات مرخّصة لدى هيئات كبيرة مثل FCA (المملكة المتحدة) وASIC (أستراليا) وCySEC (قبرص).
- تنفيذ ECN مع وصول إلى أكثر من 20 من مزودي السيولة وتأخير منخفض بفضل خوادم مشتركة (co-location).
- حسابات Pro/Elite بسبريد خام منخفض جداً (Pro: سبريد من ~0.0 على الأزواج الرئيسية) وخيارات عمولة تنافسية للمتداول النشط.
- منصات شائعة: دعم MT4 وMT5 (اعتماداً على الكيان)، وأدوات إضافية (AutoChartist, PsyQuation, MT4 NexGen)، ونسخ صفقات عبر تطبيق Axi Copy.
- خيارات إيداع/سحب واسعة (بطاقات، تحويلات محلية ودولية، محافظ إلكترونية، عملات رقمية في بعض المناطق).
- سياسة عدم وجود رسوم إيداع وسحب شائعة (مع استثناءات للبنوك أو حالات إدارية محددة).
عيوب
- تباين الشروط تبعاً للكيان: فروق في الحد الأدنى للإيداع، في التراخيص، وفي مستوى الحماية (العملاء المسجلون لدى الكيانات الخارجية قد يحصلون على شروط وحماية أقل).
- فروقات (spreads) على الحساب القياسي أعلى من بعض المنافسين؛ لذلك المتداولون النشطون قد يفضّلون Pro، لكن العمولة على Pro (7$ دورية بالعديد من الكيانات) ليست الأدنى في السوق.
- توفر MT5 ومميزات معينة يختلف بحسب المنطقة؛ بعض العملاء الأوروبيين قد لا يصلون MT5 عبر الكيان الأوروبي.
- دعم العملاء بالعربية ووجود دعم نهاية الأسبوع يختلفان باختلاف الكيان؛ خدمة CySEC عادة 24/5 ولا تغطي عطلة نهاية الأسبوع لعملاء الاتحاد الأوروبي.
- غياب بعض منتجات متقدمة (مثل عقود الخيارات كـ CFDs، أو عروض سندات متكاملة) مقارنة ببروكرات متخصصة.
التراخيص ومستوى الأمان باختصار
- كيانات Axi تخضع لهيئات رقابية متعددة: FCA (المملكة المتحدة)، ASIC (أستراليا)، CySEC (قبرص)، DFSA (دبي) بالإضافة إلى تسجيلات محلية أخرى وكيان دولي مسجّل في سانت فنسنت وجرينادينز.
- حماية المستثمر: عملاء كيانات FCA وCySEC مؤهلون لبرامج تعويض (FSCS في المملكة المتحدة حتى £85,000؛ تعويضات معينة في الاتحاد الأوروبي حتى €20,000 لدى CySEC) – هذا يزيد مستوى الأمان للمتداولين المسجّلين لدى هذه الكيانات.
- حماية أموال العملاء: متطلبات فصل أموال العملاء عن أموال الشركة موجودة لدى الهيئات العليا (FCA/ASIC) مما يحدّ من مخاطر استخدام أصول العملاء.
- ملاحظات واقعية: مستوى الحماية يختلف حسب الكيان الذي تفتح حسابك من خلاله. إذا فتحت حساباً عبر الكيان المسجّل في سانت فنسنت وغرينادينز فالحماية والجهة الرقابية أضعف من FCA/ASIC. لذلك تصنيف الأمان:
- إذا كنت مسجلاً لدى كيانات FCA/CySEC: مستوى أمان متوقع = عالي (نسبة حماية جيدة، آليات فصل أموال).
- إذا كنت مسجلاً لدى كيانات ASIC/DFSA: مستوى أمان = متوسط إلى عالٍ (قوانين قوية لكن لا توجد تعويضات مالية مماثلة للـFSCS).
- إذا كنت مسجلاً لدى الكيان الدولي offshore (SVG): مستوى أمان = منخفض نسبياً بالمقارنة مع الهيئات الكبرى.
لا تعِد التغطية التأمينية أو حماية الرصيد بالسلب (negative balance protection) إلا وفق شروط كل كيان؛ بعض الميزات متاحة فقط لعملاء كيانات معينة.
أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة
أنواع الحسابات الرئيسية (مجمعة ومبسطة)
- الحساب القياسي (Standard): سبريد مضمّن بدون عمولة؛ مناسب للمبتدئين أو من لا يرغبون بالعمولات. متوسط سبريد EUR/USD ذكر على سبيل المثال ≈ 1.2 نقطة (pip) حسب الكيان.
- حساب Pro (أو Raw/ECN): سبريد خام يبدأ من ~0.0 على الأزواج الرئيسية + عمولة ثابتة تُحسب عادة كـ $7 جولة كاملة (round turn) لكل لات قياسي (أي $3.50 لكل اتجاه)، حسب العملة والكيان. هذا الحساب يُناسب المتداول النشط، والسكالبينغ، والمتداولين بكميات كبيرة.
- حساب Elite / Premium: مخصّص للمتداولين ذوي الأحجام العالية أو المؤهّلين كـ wholesale؛ عمولة أقل (مثلاً $3.50 round-turn أو $1.75 لكل اتجاه في إحدى المصادر) والسبريد خام. يتطلب عادة حد أدنى مرتفع (مثلاً $25,000).
- حسابات إسلامية (swap-free): متاحة عند الطلب لبعض المناطق؛ تُزال فوائد التبييت لكن تُطبّق رسوم إدارية ثابتة بعد فترة إعفاء (مثلاً تُطبق رسوم بعد اليوم الخامس).
- حساب تجريبي (Demo): متاح لتجربة المنصات والاستراتيجيات (محدود زمنياً أو غير محدود بحسب الكيان).
الرافعة (Leverage)
- للمتداولين الأفراد في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة (بموجب لوائح ESMA وFCA): حدود الرافعة عادة مقيدة (مثلاً حتى 1:30 للأزواج الرئيسة).
- كيانات خارجية/offshore قد تعرض رافعات أعلى جداً (تصل حتى 1:500 – 1:1000 في بعض الكيانات الدولية)، لكن هذا يزيد المخاطرة بشدة.
- تنبيه عملي: الرافعة أداة مضاعفة للمخاطر؛ المتداول العربي يجب أن يقيّم مخاطره ويقلّل الرافعة إذا كانت استراتيجيته قصيرة الأمد أو غير مضمونة.
الحد الأدنى للإيداع وما يعنيه عملياً
- يتباين حسب الكيان: بعض الكيانات لا تفرض حد إيداع (أو $0)، بينما كيانات أخرى (مثل ASIC) تميل لطلب مبالغ أعلى (مثلاً $200 Standard، $500 Pro). عملياً: إذا كنت متداولًا صغيرًا أو جديدًا فقد تبحث عن كيان يسمح بإيداع منخفض وبدء بتجربة على الحساب القياسي أولاً.
التكاليف الفعلية للتداول: السبريد، العمولات، والرسوم الخفية
ما يدفعه المتداول فعلياً يتكوّن من عناصر أساسية:
- السبريد (Spread)
- الحساب القياسي: عادة يكمن التكلفة الرئيسية داخل السبريد؛ متوسط EUR/USD ≈ 1.2 pip (مثال) – تكلفة لكل لات قياسي تقريبًا $12 للفتح أو $24 ذهاباً وإياباً (باستخدام فرضية 1 pip = $10).
- حساب Pro: سبريد متوسط EUR/USD ≈ 0.2 pip + عمولة؛ السبريد يساهم بتكلفة صغيرة على كل صفقة.
- العمولات (Commissions)
- Standard: لا توجد عمولة منفصلة لكن السبريد أعرض.
- Pro: عادة عمولة ~ $7 round-turn لكل لات قياسي (أي $3.50 لكل اتجاه) – مثال عملي: فتح وغلق 1 لات قياسي في EUR/USD: تكلفة = عمولة $7 + تكلفة السبريد (0.2 pip × $10 = $2) ⇒ إجمالي ≈ $9 أو $11 بحسب الأرقام المستخدمة بالمصدر. (المصادر أعطت أمثلة: إجمالي ~ $11/lot round-turn).
- Elite: عمولة مخفّضة (مثلاً $3.50 round-turn) لمن يتداول أحجامًا كبيرة.
- سواپ أو رسوم التبييت (Overnight swaps)
- يتم احتسابها حسب زوج العملتين والفارق بين معدلات الفائدة؛ تُقَدَّر على منصة MT4/MT5 في خانة مواصفات الرموز.
- تُطبّق معدل مضاعف (triple swap) في يوم معيَّن من الأسبوع (عادة الأربعاء لتمثيل عطلة نهاية الأسبوع، أو خَلاف ذلك لبعض الأزواج).
- حسابات swap-free: تمنح إعفاءً أوليًّا (مثلاً 5 أيام) ثم تُطبق رسوم إدارية ثابتة يومياً إذا أبقيت المركز مفتوحاً بعد ذلك (أمثلة: EUR/USD $10 لِلكتلة؛ XAU $20) – هذا قابل للتغيّر بحسب المنطقة.
- رسوماً أخرى ومصاريف "خفيّة" يجب الانتباه لها
- رسوم عدم النشاط (Inactivity): تُقتطع بعد سنة من عدم وجود نشاط – قيمتها عادة $/€10 شهرياً أو ما يعادلها.
- رسوم السحب الإدارية: سحب المبلغ كاملاً أو سحوبات ≥ $50 عادة مجانية؛ سحوبات أقل قد تُفرض عليها رسوم إدارية (مثلاً $25).
- حدود/رسوم طرق الإيداع: بطاقات أو محافظ إلكترونية تكون مجانية عادة حتى حد شهري (مثلاً $50,000)، ثم قد تُطبّق رسوم 3% لكسْر هذا الحَد.
- قواعد الرجوع للمصدر (Return to Source): عند سحب الأموال تعاد للأداة/البطاقة أو الحساب البنكي نفسه الذي أُودِع منه؛ هذا قد يؤثر على سرعة السحب وعلى استلام الأرباح (قد يتطلب إجراءات تحقق إضافية أو استرجاع أصول).
- فروقات بين الكيانات: الرسوم والسعر الفعلي قد تختلف بحسب الكيان الذي تسجل فيه (مثلاً ASIC vs FSA offshore).
من يناسبها من ناحية التكاليف؟
- إذا كنت متداولاً كثير الصفقات (high-frequency / scalper) فمن المرجح أن حساب Pro (raw spreads + عمولة ثابتة) سيكون أقل تكلفة إجمالاً من الحساب القياسي.
- المتداولون المتوسطو/طويلو الأمد الذين لا يفتحون/يغلقون مراكز باستمرار قد يفضلون الحساب القياسي لتفادي العمولة وإن كانوا سيدفعون سبريد أعرض على كل صفقة.
الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء
طرق الإيداع والسحب الشائعة للمتداول العربي
- طرق متاحة عامة: بطاقة ائتمان/خصم، تحويل بنكي دولي، محافظ إلكترونية (Neteller, Skrill, PayPal في بعض المناطق)، عملات رقمية (في كيانات دولية)، وطرق محلية (POLi, iDeal, Sofort وغيره بحسب البلد).
- عملات الحساب الأساسية: دعم عدة عملات (AUD, CAD, CHF, EUR, GBP, HKD, JPY, NZD, SGD, USD) يساعد في تقليل رسوم تحويل العملة للمتداول العربي إن اختار العملة المناسبة.
سرعة المعالجة وملاحظات عملية
- معالجة طلبات السحب داخلياً: عادة تُعالَج خلال 1-2 يوم عمل. استقبال المبالغ في الحساب البنكي قد يستغرق 2-5 أيام عمل حسب البنك والبلد. بطاقات ومحافظ إلكترونية يمكن أن تكون أسرع (فورية إلى أيام قليلة بعد المعالجة).
- قواعد إضافية: السحب إلى البطاقة يعود كـ refund للمبلغ الأصلي ثم أرباح لوسائل أخرى؛ قد تطلب الشركة إثبات مصدر الأموال قبل السحب البنكي الدولي.
جودة خدمة العملاء (خاص بالمتداول العربي)
- قنوات: محادثة حية (live chat)، هاتف، بريد إلكتروني، نموذج "submit request" وقاعدة معرفة/أسئلة متكررة.
- التوفر: دعم متعدد اللغات؛ بعض الكيانات توفر دعم 24/7 عبر الكيان الدولي، والكيانات المنظمة (مثل CySEC) توفر دعم 24/5 فقط. التوفُّر والدعم باللغة العربية وارد لكن يختلف حسب المكتب الإقليمي؛ لا تعتمد على توفر دائم للدعم العربي في كل ساعة.
- تجارب المستخدمين: استجابة الدردشة الحية سريعة (أقلاً من 30 ثانية في اختبارات عدة)، والردود عبر البريد عادة خلال ساعات عمل. لكن الشكاوى حول تأخير سحب بنكي أو متطلبات توثيق إضافية تظهر بين وقت وآخر – نمط شائع لدى الوسطاء عند تفعيل قواعد AML.
نصيحة عملية: قبل الإيداع، تأكد من طريقة السحب المتاحة في بلدك وأنّك لن تُقيّد بخاصية "الرجوع للمصدر" بطريقة تعيق سحب أرباحك بسرعة.
المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية
المنصات المدعومة
- MetaTrader 4 (MT4): متوفر لدى معظم الكيانات، قوي للـ EAs، نسخ سطح المكتب والويب والموبايل.
- MetaTrader 5 (MT5): متاح في بعض الكيانات (قد لا يكون لجميع العملاء حسب المنطقة) ويدعم أدوات تحليل متقدمة وعدد أكبر من الأدوات والزمنات.
- Axi App / منصة خاصة: متاحة في بعض الكيانات الدولية، مع مخططات TradingView وميزات نسخ صفقات.
- Axi Copy: تطبيق نسخ الصفقات لنسخ متداولين محترفين وربط حساب MT4.
- أدوات إضافية: AutoChartist (كشف نماذج)، PsyQuation (تحليل سلوكي/مدرب تداول)، MT4 NexGen، وإمكانية VPS (توفّر خصومات أو تغطية جزئية لرسوم VPS عند تداول حجم ≥20 لوت بالشهر).
المواد التعليمية والبحث
- موارد جيدة: دروس فيديو، ندوات على الويب، مدوّنة، كتب إلكترونية، Axi Academy. متوفّرة بلغات متعددة وأحياناً بالعربية على الموقع أو عبر المحتوى المترجم. لكن جودة المواد التعليمية عملية ومباشرة؛ إذا كنت مبتدئًا تبحث عن برنامج تعلم مخصص بالعربية فقد تحتاج لمصادر إضافية محلية.
ميزات مهمة إضافية
- إمكانية ربط API والتداول الآلي، VPS لاستقرار الروبوتات، ونسخ صفقات مدمج.
- ملاحظة تنفيذية: بعض الميزات متاحة فقط لحسابات مسجلة في كيانات معينة (مثلاً Axi Select لبرامج التمويل، أو MT5 في كيانات محددة).
بدائل محتملة إذا لم تناسبك Axi
أنواع الوسطاء أو الخصائص التي قد تبحث عنها:
- وسيط برسوم تداول أقل على Pro (عمولة أقل من $7 round-turn) إذا كنت متداولاً عالي التكرار – ابحث عن وسطاء ECN مع عمولات منخفضة وسبريد خام.
- وسيط بقاعدة أمريكية/كندية إن كنت مقيمًا هناك (لأن Axi لا تقبل عملاء الولايات المتحدة ووجدت قيوداً في بعض المناطق).
- وسيط مرخّص محلياً في بلدك مع دعم عربي قوي ومكاتب محلية إذا كان الدعم واللغة هما أولوية.
- وسيط يقدم منتجات إضافية (خيارات، سندات، ETFs فعلية، أو وصول مباشر للأسواق) إن كان هدفك تنويع المحفظة خارج CFDs.
أمثلة (نوعية، وغير توصية استثمارية): وسطاء معروفون برسوم منخفضة وبيئات ECN مثل IC Markets أو Fusion Markets (مقارنة بالبيانات)، أو وسطاء كبار يقدمون تغطية منتجات واسعة مثل IG. قبل التحول، قارن عمق السيولة، حماية العملاء، وطبيعة التراخيص.
الخلاصة: هل أفتح حساباً مع Axi أم أبحث عن بديل؟
ما يميّز Axi:
- بنية تنفيذ ECN متينة، تراخيص مرموقة في كيانات محددة (FCA/ASIC/CySEC)، ومنصات معيارية وشائعة (MT4/MT5) مع أدوات تحليلية جيدة ونسخ صفقات.
- إذا كنت متداولاً نشيطاً أو محترفاً تبحث عن تنفيذ سريع، وصول إلى مزوّدي سيولة كبار، ومرونة في المنصات، فـ Axi خيار منطقي – بشرط أن تختار الكيان التنظيمي المناسب (FCA/CySEC) للحصول على حماية أفضل.
أسباب للبحث عن بديل:
- إن كنت مبتدئاً تماماً وتحتاج إلى دعم محلي عربي مكثّف وبرنامج تدريبي متدرّج باللغة العربية، فقد تجد وسطاء محليين أو آخرين بتغطية لغوية وتثقيفية أفضل.
- إن كانت أولوياتك هي أقل عمولات ممكنة لكل صفقة عند التداول العالي جداً، فهناك وسطاء يقدّمون عمولات أقل من $7 round-turn.
- إن أردت تنويع منتجات مع وصول مباشر لأسواق الأوراق المالية الحقيقية أو منتجات ثابتة الدخل (سندات/خيارات)، فـ Axi تركّز على الفوركس والـCFDs وقد لا تكون الأفضل.
توصية عامة مشروطة
- للمبتدئين: جرب حساب تجريبي في Axi لتقييم المنصات، ثم ابدأ بمبلغ صغير في حساب Standard مع التحقق من الكيان الذي ستسجّل به والتحقق من توفر الدعم بالعربية.
- للمتداولين المتوسطين/النشطين: فكّر في حساب Pro لدى Axi (أو مقارنة حساب Pro لدى وسطاء منافسين) لأن هيكل السبريد+العمولة غالباً أقل تكلفة على المدى الطويل.
- للمحترفين وحملة رؤوس المال الكبيرة: افحص شروط Elite وكيان التسجيل للحصول على عمولة أقل ورافعات أعلى إن كنت بحاجة لذلك، لكن انتبه للسياسة التنظيمية المتعلقة بحماية العملاء.
المراجع
الروابط التالية هي بعض المصادر العامة التي استُخدمت في إعداد هذه المراجعة (مواقع مراجعات الوسطاء، صفحات المنتجات لدى Axi، جداول الرسوم، ومستندات المنتجات): صفحات مراجعات BestBrokers / BrokerChooser / DailyForex، ودلائل المنتجات وجداول الرسوم وFAQ الرسمية لدى Axi، بالإضافة إلى وثائق Product Schedule ومواد الدعم الفني المنشورة من قبل Axi.
(ملاحظة أخيرة) هذه المراجعة معلوماتية ولا تُعد نصيحة استثمارية. قيم وضعك المالي، وجرّب أولاً على حساب تجريبي، واطلب توضيحات مباشرة من الدعم لدى الكيان الذي تختاره قبل إيداع أموال حقيقية.
المراجع
تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:
- https://www.axi.com/int/company
- https://www.axiory.com/trading-resources/platforms/mt4-vs-mt5-vs-ctrader
- https://support.axi.com/hc/en-us/articles/32999011469209-How-long-does-a-withdrawal-take
- https://support.axi.com/hc/en-us/articles/29569465961881-How-do-I-request-a-withdrawal
- https://www.dailyforex.com/forex-brokers/axitrader-review/account-types
- https://axidocs.s3.amazonaws.com/media/svg/product-schedule.pdf
- https://endemajfunds.com/blog/forex-trading/axi-review-is-axi-broker-legit-2025-2/
- https://www.bestbrokers.com/reviews/axi/spreads-fees-and-commissions/
- https://www.bestbrokers.com/reviews/axi/
- https://support.axi.com/hc/en-us/articles/29894633034137-What-type-of-trading-account-should-I-choose
- https://www.axi.com/int/blog/education/spread-trading
- https://www.bestbrokers.com/forex-brokers/metatrader-5-forex-brokers/
- https://brokerchooser.com/broker-reviews/axitrader-review