مراجعة شاملة لشركة Murrentrade للمتداول العربي

نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب Murrentrade؟

Murrentrade (المسجلة باسم Murrentrade Limited) هي وسيط عبر الإنترنت أُنشئ حديثاً (يُذكر تاريخ التأسيس 2022) يقدم خدمات تداول فوركس وعقود فروقات على أدوات متعددة عبر منصة MetaTrader 5. تعمل الشركة بصيغة "أوفشور" وبرخصة صادرة عن هيئة MISA / MWALI في جزر القمر، مع عنوان تسجيلي في سانت فنسنت والغرينادينز.

من قد يستفيد منها عملياً:

• متداولون متوسطو الخبرة إلى محترفون الذين يبحثون عن شروط تداول مرنة (رافعة مالية عالية) وميزات مثل نسخ الصفقات (copy trading) أو التداول الآلي على منصة MT5.
• متداولون يعطون أولوية لسرعة التنفيذ وبيئات تداول متعددة الأصول (فوركس، معادن، طاقة، مؤشرات، عملات رقمية) ويرغبون في حسابات VIP بشرط توفر رأس مال كبير.
• من لا يطلبون حماية تنظيمية قوية (أي مستعدون لتحمل مخاطر التعامل مع وسيط مُرخّص في قضاء أوفشور).

لا تناسب Murrentrade:

• المبتدئون الذين يريدون بيئة منظمة بالكامل مع حماية مستثمِر، حساب تجريبي واضح للتدرب، ودعم عربي موثوق.
• المتداولون الحريصون على الحماية التنظيمية (من يفضلون وسطاء مرخّصين من FCA/ASIC/CySEC).
• من يبحثون عن شفافية كاملة في الرسوم أو سياسات حماية أموال العملاء دون حاجة للتحقق اليدوي من الوسيط.

ملاحظة مهمة: تكمن ميزة Murrentrade في الشروط "المغرية" مثل الرافعة العالية والسبريد المنخفض للحسابات المتقدمة، ولكنها أيضاً تحمل مخاطر تنظيمية وشفافية يجب أخذها بعين الاعتبار قبل إيداع أموال حقيقية.

---

أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة

مزايا

• منصة معروفة: تعتمد على MetaTrader 5، وهي منصة قوية ومألوفة لدى المحترفين.
• شروط تداول جذابة للحسابات العليا: سبريد منخفض في حساب VIP (يُذكر من 0.1 نقطة) وعمولة منخفضة مقارنةً ببعض الوسطاء.
• رافعة مالية عالية متاحة: أرقام متضاربة في المصادر (1:500 حتى 1:2000 / 1:1000 في بعض النماذج) لكن إجمالاً الرافعة مرتفعة مقارنة بالوسطاء الخاضعين لتشريعات صارمة.
• توفر أنواع حسابات متعددة (Classic / Standard / VIP) لتلبية أحجام رأسمال مختلفة.
• تقارير مستخدمين إيجابية حول تنفيذ الأوامر وتجارب سحب سريعة في حالات متعددة.

عيوب

• تنظيم أوفشور فقط: رخصة MISA (Comoros/Mwali) تعتبر ضعيفة الحماية مقارنة بالمنظمين الرئيسيين.
• نقص في الشفافية: تناقضات في البيانات الرسمية عن الرافعة، السبريد، وحتى حدّ الإيداع في بعض المصادر.
• غياب أو قصور في معلومات الإيداع/السحب العامة: طرق وعمولات السحب غير واضحة تفصيلاً.
• بعض المستخدمين ذكروا تأخيرات في السحب أو اختلافات في رسوم التبييت (overnight).
• لا يوجد توثيق واضح لحماية أموال العملاء (تعويضات، تأمين، أو آليات قوية للاحتفاظ بالأموال بمنأى عن رأس مال الشركة).
• يبدو أن الحساب التجريبي غير متوفر بوضوح في كل المصادر، وهو عيب للمبتدئين.

---

التراخيص ومستوى الأمان باختصار

• الترخيص: Murrentrade تذكر أنها مرخّصة وفق رخصة تداول فوركس من هيئة MISA / Mwali International Services Authority في جزر القمر (رقم ترخيص مذكور T2023286 في مصادر متعددة).
• مقر التسجيل: معلومات تسجل الشركة في سانت فنسنت والغرينادين (عنوان مكتبي مذكور).
• تقييم الأمان المتوقع: متوسط/منخفض بالنسبة لمتداول يبحث عن حماية قوية. السبب:
  • رخصة أوفشور توفر مستوى أساسي من المتطلبات العملية لكنها لا تمنح حماية المستثمرين أو قواعد رأس المال والتقارير الشفافة كما تفعل الجهات الكبرى (FCA، ASIC، CySEC).
  • لا توجد دلائل علنية قوية على وجود صندوق تعويض أو تأمين للمستثمرين، والمصادر لا تقدّم توثيقاً واضحاً لسياسات فصل أموال العملاء في بنوك ذات تصنيف عالي.
• خلاصة واقعية: وجود رخصة أفضل من عدمه، لكنه لا يوازي مستوى الأمان الذي يحصل عليه المتداول لدى وسيط مُرخّص في سوق متقدم. إذا كانت حماية رأس المال أولوية، فالتصنيف هنا أقل من المتوسط.

---

أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة

أنواع الحسابات (موجز من البيانات المتاحة)

• Classic: حد أدنى إيداع مذكور $100، سبريد يبدأ تقريباً من 1.2 نقطة، عمولة: لا (سوقية).
• Standard: حد أدنى إيداع $100، سبريد يبدأ من 0.3 نقطة، عمولة $8 لكل لوت (غالباً لكل لوت قياسي).
• VIP: حد أدنى إيداع مرتفع (مذكور $10,000)، سبريد من 0.1 نقطة، عمولة $7 لكل لوت.

ملاحظات عن الرافعة المالية

• تناقضات في المصادر: أرقام تتراوح بين 1:500 و1:1000 وحتى 1:2000 في بعض النصوص. لكن من المجمل أن Murrentrade تقدم رافعات عالية نسبياً مقارنة بالوسطاء الخاضعين لأنظمة صارمة.
• كيف يؤثر ذلك على المخاطرة: الرافعة العالية تضخم الربح والخسارة معاً. على المتداول العربي (وخاصة المنسوبيات القصيرة) أن يفهم أن ربحياً صغيراً في السعر يمكن أن يؤدي إلى خسارة كبيرة للهوامش عند رافعة 1:500 أو 1:1000.

الحد الأدنى للإيداع وما يعنيه عملياً

• Classic/Standard: $100 – مناسب لتجربة الحساب المباشر، لكن بسبب وجود عمولات وسواب قد يكون هذا المبلغ غير كافٍ لحمل استراتيجيات عالية التذبذب.
• VIP: $10,000 – موجه للمحترفين/المؤسسات الذين يسعون لسبريد وعمولة منخفضين.

نصيحة عملية: قبل استخدام رافعة مرتفعة على حساب حقيقي، جرّب استراتيجيتك على حساب تجريبي (إن توفر) أو بكمية صغيرة واستخدم إدارة مخاطرة صارمة (وقف خسارة مناسب، تحديد حجم اللوت بالنسبة لحجم الحساب).

---

التكاليف الفعلية للتداول: الاسبريد، العمولات، والرسوم الخفية

المعلومات المتاحة:

• سبريد EUR/USD: Classic من ~1.2 نقطة، Standard من ~0.3 نقطة، VIP من ~0.1 نقطة.
• عمولة: Standard $8/lot، VIP $7/lot، Classic بدون عمولة (spread-only).
• سواپ/فوائد تبييت: الشركة تفرض رسوم تبييت (مذكور أنها تُحسب) لكن التفاصيل لم تُنشر علناً في المصادر المتاحة.
• رسوم إيداع/سحب: غير واضحة؛ بعض المستخدمين ذكروا سحب سريع جداً في حالات (≤10 دقائق) بينما آخرون اشتكوا من تأخيرات ورسوم محتملة.

حساب تقريبي للتكاليف على زوج EUR/USD (مثال عملي)

• قيمة النقطة لِـ 1 لوت قياسي ≈ $10. إذا كان السبريد 0.3 نقطة وعمولة $8/lot، فالتكلفة الإجمالية لمرة فتح/إغلاق (round-turn) تقريباً = سبريد 0.3 × $10 = $3 + عمولة $8 = $11 ≈ ما يعادل 1.1 نقطة من حيث التكلفة.
• في حساب VIP: سبريد 0.1 × $10 = $1 + عمولة $7 = $8 → ما يعادل ~0.8 نقطة.
• Classic: سبريد 1.2 × $10 = $12 وعمولة = 0 → ما يعادل 1.2 نقطة.

ماذا يعني هذا للمتداولين؟

• المتداول النشط (scalper / high-frequency): يحتاج إلى مقارنة التكلفة الإجمالية (spread + عمولة + سواپ) وليس فقط السبريد. في بعض الحالات قد يكون الحساب Standard أو VIP أكثر اقتصاداً إذا كانت العمولة تُعوّض بانخفاض السبريد.
• المتداول متوسط/طويل الأمد: سواپ/فوائد التبييت ورسوم السحب قد تكون أهم من سبريد صغير. عدم وضوح سياسة السواپ قد يرفع التكلفة بشكل متكرر للحيازات الليلية.
• رسوم خفية محتملة: احذر من رسوم السحب البنكي، وسياسات الحد الأدنى للسحب، أو رسوم عدم النشاط إن وُجدت – البيانات غير واضحة لذا يلزم الاستفسار المباشر.

توصية عملية: احسب التكلفة لكل صفقة (spread + عمولة) بالاعتماد على حجم اللوت الذي تستخدمه، واطلب من الدعم لائحة واضحة للـ swaps ورسوم السحب قبل إيداع مبلغ جوهري.

---

الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء

طرق الإيداع والسحب (مقتطفات من البيانات)

• طرق مذكورة في بعض المصادر: حوالة بنكية (bank wire) وTether (USDT) كمحفظة/عملات رقمية. لكن القائمة الرسمية غير كاملة في المواد المتاحة.
• عناوين تواصل: بريد دعم عام support@murrentrade.com ورقم هاتف مذكور (+92…) وعنوان مكتب في سانت فنسنت-هذه معلومات ولكن لا تكفي للتحقق النهائي.

سرعة معالجة السحب وتجارب المستخدمين

• تجارب مختلطة: بعض المستخدمين ذكروا سحوبات بنكية وصلت خلال دقائق (مثلاً أقل من 10 دقائق)، وآخرون ذكروا تأخيرات في السحب أو استجابة بطيئة من الدعم.
• تفسير واقعي: تباين التجارب شائع لدى وسطاء أوفشور؛ قد تعتمد السرعة على طريقة السحب، المصارف الوسيطة، وإجراءات التحقق الداخلية.

جودة خدمة العملاء

• قنوات: بريد إلكتروني وهاتف (قنوات أخرى كالدردشة لا وُضّحت بوضوح).
• اللغات: لا توجد إشارة واضحة إلى دعم باللغة العربية. لذلك المتداول العربي قد يواجه عائقاً في التواصل إن لم يتقن الإنجليزية.
• التقييم العام: دعم متوفر لكن استجابات غير ثابتة حسب الشكاوى والمراجعات.

نصيحة قبل الإيداع:

1. اتصل بالدعم واستعلم عن طريقة الإيداع والسحب التي تنوي استخدامها (بطاقة، بنك محلي، محفظة رقمية)، واسأل عن المدة المتوقعة والرسوم.
2. اطلب قائمة تفصيلية للـ swaps ورسوم السحب والحد الأدنى للسحب.
3. جرب سحباً بسيطاً بعد أول إيداع صغير لاختبار سرعة العملية.

---

المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية

المنصات المتاحة

• المنصة الأساسية المذكورة: MetaTrader 5 (MT5) – متاح على سطح المكتب والجوال، ويدعم التداول الآلي (EAs).
• لا توجد إشارات قوية إلى منصة خاصة بالوسيط أو MT4 في النسخ الرسمية (مع وجود بعض تضارب في البيانات).

الأدوات والميزات

• نسخ الصفقات (Copy Trading / social trading) مذكور في بعض مراجعات المستخدمين كميزة متاحة أو مفضّلة.
• دعم التداول الآلي عبر MT5 (Expert Advisors) متاح.
• لا توجد تفاصيل كافية عن أدوات بحثية يومية/أخبار داخلية، الموارد التعليمية باللغة العربية، أو ندوات مباشرة مذكورة بوضوح في المصادر.

الموارد التعليمية والتحليلية

• بعض المواد تشير إلى توفر موارد، لكن الجمهور العربي قد يجد نقصاً في محتوى تعليمي عربي أو تحليلات مخصصة للأسواق المحلية.
• إن كنت متداولاً مبتدئاً أو تحتاج محتوى تعليمي بالعربية، فالأفضل التحقق مباشرة من فريق الدعم أو البحث عن وسيط يقدم موارد تعليمية واضحة باللغة العربية.

---

بدائل محتملة إذا لم تناسبك Murrentrade

أنواع الوسطاء البديلة التي ينبغي البحث عنها بناءً على حاجتك:

1. وسطاء مرخّصون محلياً/دولياً (FCA/ASIC/CySEC): لمن يقدّر حماية المستثمرين وشفافية أعلى.
2. وسطاء ECN/No Dealing Desk برسوم واضحة: لمن يبحث عن تنفيذ سوقي وشفافية في العمولة والسبريد.
3. وسطاء يقبلون طرق دفع محلية أو دعم عربي قوي: لمن يفضّل سهولة الإيداع/السحب والدعم بلغتك.
4. وسطاء يقدمون حسابات إسلامية (swap-free) مع وثائق واضحة: للمتداولين الذين يحتاجون امتثال شرعي في التبييت.
5. وسطاء يقدمون منصات متعددة (MT4 + MT5 + منصة ويب/محمول مُحسنة): للمطابقة مع أدواتك وتقنياتك الآلية.

أسماء بدائل مذكورة في المصادر (كمثال للبحث، وليست توصية نهائية):

• BlackBull Markets – معروف بتسعير تنافسي وتنفيذ جيد.
• Eightcap – خيار شائع مع تراخيص أقوى في بعض المناطق.
• شركات أكبر ومرخّصة مثل XM أو شركات منظمة محلياً قد تكون مناسبة للمبتدئين.

دليل سريع لاختيار بديل:

• إذا كنت تهتم بالتحكّم بالرسوم: ابحث عن سبريد تنافسي مع عمولة واضحة وبدون رسوم سحب مبالغة.
• إذا كنت تهتم بالسلامة: اختر وسيطاً مرخّصاً من جهة قوية (FCA/ASIC).
• إذا كنت تريده بالعربية: تحقق من توفر دعم عربي فعلي (دردشة/هاتف/مواد تعليمية).

---

الخلاصة: هل أفتح حساباً مع Murrentrade أم أبحث عن بديل؟

ما يميّز Murrentrade:

• شروط تداول جذابة (سبريد منخفض على حسابات VIP، عمولات معقولة، منصة MT5، وإمكانية رافعة عالية).
• مناسبة لمتداولين متوسطين إلى محترفين يبحثون عن بيئة تداول مرنة وقد يفضلون ميزات مثل النسخ الآني والتداول الآلي.

العيوب الجوهرية:

• تنظيم أوفشور ومخاطره (انعدام حماية الكيان التنظيمي القوي).
• غياب الشفافية الكاملة حول سياسات الإيداع/السحب والـ swaps والحد الأدنى لبعض الشروط.
• دعم عربي غير مؤكد ومعلومات متضاربة في مصادر مختلفة.

توصية عملية مشروطة (غير نصيحة استثمارية):

• إذا كنت متداولاً متمرساً وتفهم مخاطر الوسطاء الأوفشور، وترى أن شروط السبريد والرافعة تناسب استراتيجيتك، فيمكن تجربة حساب صغير بعد التحقق من سياسات السحب والرسوم.
• إذا كنت مبتدئاً، أو تحتاج حماية تنظيمية قوية ودعماً عربياً واضحاً، فمن الأفضل البحث عن وسيط مرخّص في جهة تنظيمية معروفة وتقديم حساب تجريبي واضح ومواد تعليمية باللغة العربية.

أخيراً: قبل فتح أي حساب حقيقي، قم بالإجراءات التالية:

1. اطلب من الدعم وثائق رسمية للترخيص ونسخ سياسات الإيداع/السحب والـ swaps.
2. جرّب إيداع/سحب صغير لاختبار السرعة والرسوم.
3. لا تستخدم رافعة أعلى مما تتحكّم به، واستعمل دائماً إدارة مخاطرة صارمة.

---

المراجع

الروابط التالية وبعض صفحات المعلومات العامة استُخدمت كمصادر عند إعداد هذه المراجعة (روابط عامة من مواقع مراجعات وسجلات الوسطاء): بيانات تراخيص MISA/ MWALI، صفحات معلومات Murrentrade العامة (Company / Account / Review) ومراجعات المستخدمين العامة. (هذه الروابط هي أمثلة لمصادر عامة استخدمت لتجميع المعلومات أعلاه).

المراجع

تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:

• https://forex.wikibit.com/en/brokers/company/murrentrade-3664042229.html
• https://forex.wikibit.com/en/brokers/trade/murrentrade-3664042229.html
• https://www.wikifx.com/en/dealer/3664042229.html
• https://forex.wikibit.com/en/brokers/info/murrentrade-3664042229.html
• https://forex.wikibit.com/en/brokers/review/murrentrade-1546187339.html
• https://forex.wikibit.com/en/brokers/review/murrentrade-3664042229.html
• https://www.host-stage.net/case-study/mt4-vs-mt5-vs-ctrader/
• https://forex.wikibit.com/en/brokers/safe/murrentrade-3664042229.html