مراجعة شاملة لشركة Giraffe Markets للمتداول العربي

نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب Giraffe Markets؟

Giraffe Markets عبارة عن وسيط عقود فروق (CFD) نسبيًا جديد (تأسس سنة 2023 حسب ما تُظهر بعض المصادر) يقدّم منصة تداول MetaTrader 5 فقط، وحسابات متعددة (Standard, Pro, Elite)، مع وعود بتوفير سيولة ECN، منتجات تصل إلى آلاف الأدوات (يُذكر أرقام متباينة بين 290 و1700+ منتج)، ورافعة مالية عالية تصل إلى 1:500 في بعض المصادر. الشركة تُسجّل معلومات تواجد في سانت لوسيا ولها كيانات مسجلة ومطالبات بوجود تراخيص/تسجيلات في جهات مختلفة (معلومات متضاربة بين مواقع متعددة).

مَن قد يستفيد فعلاً من Giraffe Markets:

• المتداولون ذوو الخبرة الذين يقبلون التعامل مع وسطاء خارجيي/أوفشور (offshore) ويبحثون عن شروط تداول مرنة (رافعة عالية، دعم EAs، سكالبينغ، وحسابات ECN/Raw).
• المتداولون الآليون وأصحاب الاستراتيجيات القائمة على MT5 (خبراء الـ EAs والنسخ الآلي، لأن المنصة تدعم MT5 وإمكانية استخدام EAs).
• من يريدون حسابات بمستويات إيداع مختلفة وخيارات ECN (بافتراض صحة شروط الحسابات المذكورة).

مَن لا يناسبهم Giraffe Markets:

• المبتدئون الذين يحتاجون إلى حماية قوية من جهة رقابية موثوقة وبرامج تعويض عملاء؛
• المتداولون الذين يعطون أولوية لسلامة الأموال (حماية تعويضية، رقابة منظم من الدرجة الأولى مثل FCA/ASIC/CySEC/MAS)؛
• من يعتمدون على سحب الأموال بكثافة دون تجارب سابقة مع الوسيط – لأن هناك تقارير متباينة عن مشكلات سحب لدى وسيطٍ بهذا الاسم على منصات مختلفة.

---

أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة

مزايا

• منصة MT5 متاحة (دعم للـ EAs والمؤشرات، سطحية مناسبة للمتداولين الآليين والمتقدمين).
• خيارات حساب متعددة (Standard / Pro / Elite) بحسب المصادر، مع فروقات في السبريد والعمولة تسمح باختيار حسب الاستراتيجية.
• مزايا إضافية مطروحة: PAMM، Copy Trading، دعم للسكالبينغ والـ EAs.
• عدد واسع من الأدوات المذكور (فوركس، مؤشرات، سلع، كريبتو، أسهم CFDs).

عيوب

• حالة تنظيمية غير موحّدة وواضحة: معلومات متضاربة بين سجلات (سانت لوسيا/موريشيوس/كيانات أخرى) ومواقع إنترنت تدلّ على أنها تُعد وسيطًا "أوفشور" – ما يقلّل مستوى حماية العميل.
• تقارير ومشاهدات مستخدمين متباينة: مراجعات إيجابية على بعض منصات المراجعة، وشكاوى جدّية (حظر حسابات، تأخير سحب، اختلافات في الأسعار) على أخرى.
• معلومات متناقضة حول الرسوم (عمولة Elite تُذكر أحيانًا $10 أو $5 one side في مصادر مختلفة) والحدود الدنيا للإيداع تختلف بين $10 و$2,500 حسب المنصة/المصدر.
• قد توجد رسوم خفية (رسوم سحب/تحويل/تحويل عملات) غير مفصّلة بوضوح في المصادر المتاحة.

---

التراخيص ومستوى الأمان باختصار

وضع التراخيص لدى Giraffe Markets غير متوافق بين المصادر:

• بعض المصادر تشير إلى تسجيل أو رخصة مسجلة لدى "FSRA" في سانت لوسيا (رقم 2023-00390) أو كيان مسجّل كـ Giraffe Markets Limited.
• مصادر أخرى تشير إلى كيان Giraffe Wealth Management Ltd المرخّص لدى هيئة الخدمات المالية بموريشيوس (Mauritius FSC) برقم ترخيص GB24203636.
• في المقابل توجد تحذيرات من مواقع متخصصة تفيد بأن التسجيل في بعض هذه الجهات لا يعادل ترخيصًا رقابيًا عالي المستوى، وأن النشاط في سانت لوسيا يُعد تسجيلًا IBC في كثير من الحالات ولا يوفر حماية مماثلة للرقابات ذات المستوى الأول (FCA، ASIC، CySEC، MAS).

تقييم مستوى الأمان المتوقّع (موضوعي):

• مستوى الحماية: منخفض إلى متوسط.
  • منخفض لأن الشركة تبدو تعمل من جهة أو جهات "أوفشور" وتفتقر إلى حماية تعويض العملاء والرقابة الصارمة.
  • متوسط إذا كان لدى الكيان في موريشيوس ترخيص محدود يطبّق متطلبات KYC/AML لكنه لا يوفّر حماية مثل نظيراتها الأوروبية أو الأسترالية.
• خلاصة: لا تعتمد على حماية مستثمرٍ قوية بالمقارنة مع وسطاء مُرخصين في هيئات من الدرجة الأولى. ينبغي اعتبار الأموال المودعة عرضة لمخاطر أعلى إذا لم يتم التحقق من الوثائق التنظيمية بشكل مستقل.

ملاحظة مهمة: تأكّد دائمًا من وجود رقم ترخيص فعلي يمكن التحقّق منه على موقع الجهة المنظمة قبل الإيداع (وليس اعتمادًا على نصوص أو شعارات في موقع الوسيط فقط).

---

أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة

أنواع الحسابات (وفقًا للمصادر المتاحة):

• Standard: حدّ إيداع يبدأ من حوالي $100 (تختلف المعلومات)، سبريد: Raw + 1.5 pips تقريبًا، عمولة: لا (حسب بعض المصادر).
• Pro: حدّ إيداع أعلى (تُذكر $1,000)، سبريد: Raw + 1.0 pips تقريبًا، عمولة: لا.
• Elite: حدّ إيداع أعلى (تُذكر $2,500)، سبريد: Raw + 0.0 pips، عمولة: مبلغ ثابت يُذكر متغيرًا بين $5 أو $10 (one side) حسب مصدر؛ يعني عمولة round-trip أعلى.

الرافعة:

• تُذكر رافعات حتى 1:500 في بعض المصادر، وفي حسابات متقدمة قد تكون الرافعة أقل (مثلاً Elite 1:300 أو 1:400 بحسب المصدر).
• تذكّر أن الرافعة العالية تضخّم الربح والخسارة معًا؛ كما أن حدود الرافعة قد تختلف باختلاف السياسات التنظيمية والبلد.

مخاطر عملية للمتداول العربي:

• الرافعة العالية تجعل حسابك يتعرّض للازدواج السريع في حالة حركةٍ حادة بالسوق. لا تستخدم رافعة عالية إن لم تكن لديك إدارة مخاطرة صارمة.
• إذا كان الهدف تداول يومي/سكالبينغ، فاحرص على فهم عمولة Elite مقابل السبريد. حساب raw + عمولة قد يكون أفضل للمتداول النشط، لكن تأكد من الرقم الدقيق للعمولة.
• الحد الأدنى للإيداع: عمليًا $100 يعني إمكانية الاختبار بمبلغ محدود، لكن توصية عملية: اختبر عمليًا بإيداع صغير جدًا أولًا ثم قدّم طلب سحب للتأكد من آلية السحب قبل إيداع مبالغ أكبر.

---

التكاليف الفعلية للتداول: الاسبريد، العمولات، والرسوم الخفية

المعلومات المتاحة متضاربة لكن يمكن تلخيص هيكل التكاليف كما يلي:

1. السبريد (Spread)

• Standard: Raw + 1.5 pips (يُفهم أنها إضافة على السبريد الأولي).
• Pro: Raw + 1.0 pips.
• Elite: Raw + 0.0 pips (أي سبريد خام) لكن مع عمولة ثابتة.

2. العمولات (Commissions)

• Standard/Pro: غالبًا بلا عمولة مباشرة (تكلفة التداول عبر السبريد).
• Elite: عمولة ثابتة "one side" تذكر في المصادر بقيم مختلفة ($5 أو $10 one side) – ما يعني أن الكلفة round-trip يمكن أن تكون $10 أو $20 لكل لوت قياسي إذا كانت العمولة one side.

3. سواپ/فائدة تبييت (Overnight swaps)

• تُطبّق رسوم تبييت على الصفقات المحتفظ بها لليلة أو أكثر؛ تفاصيل القيم غير منشورة صراحة في المصادر المتاحة. هناك أيضًا تلميحات لوجود خيار "swap-free" (حساب إسلامي) في بعض المراجعات، لكن يجب طلب شروط التحويل لحساب إسلامي والرسوم البديلة (admin/financing fees).

4. رسوم الإيداع والسحب ورسوم تحويل العملة

• بعض طرق الدفع تُذكر (بطاقات، Skrill، Neteller، PayPal، Tether، حوالات بنكية). قد يفرض مزود الدفع/البنك رسوم تحويل/سحب – تحقق قبل الإيداع.
• تحذيرات متكررة في مراجعات المستخدمين عن تأخير أو تعليق طلبات السحب في حالات شكاوى؛ لذلك قد تكون هناك رسوم عملية أو رسوم إدارية غير مذكورة صراحة في الشروط.

كيفية حساب تكلفة تقريبية (مثال توضيحي مفترض):

• فرضًا EUR/USD: قيمة النقطة (1 pip) في لوت قياسي ≈ $10.
• حساب Standard: سبريد إضافي +1.5 pips → تكلفة سبريد ≈ 1.5 × $10 = $15 (قد تُحسب لمرة واحدة عند الدخول، بعض المحاسبات تعتبرها تكلفة "دخول" أما تكلفة round-trip فتقارَب بنحو نفس الرقم عند خروج إذا تغير السبريد).
• حساب Elite مع عمولة $10 one side: سبريد 0 → عمولة round-trip = $20 (10+10) لكل لوت قياسي.

أين تناسب الشركة بحسب التكاليف؟

• المتداول النشط (scalpers/day traders): قد يفضّل حساب Elite إذا كانت العمولة مؤكّدة ومنخفضة نسبيًا لأن السبريد صفر قد يخفض التكلفة لكل صفقة، لكنه يتطلب تأكيد مستوى تنفيذ وشفافية العمولات.
• متداولون متوسطو/طويلو الأجل: قد يناسبهم حساب Standard/Pro لعدم دفع عمولة ثابتة، لكن تكاليف السبريد قد تكون أعلى على المراكز المفتوحة.

تحذير عملي: تحقق دائمًا من صفحة الأسعار الحية (live spreads, commissions) قبل فتح حساب، واطلب توضيحًا كتابيًا عن أي رسوم سحب أو حد أدنى للسحب أو رسوم تحويل عملة.

---

الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء

طرق الإيداع والسحب المذكورة عبر المصادر:

• بطاقات (Mastercard, VISA)
• محافظ إلكترونية (Skrill, Neteller, PayPal – مذكورة في أحد المصادر)
• حوالات بنكية (Bank Wire / SWIFT)
• عملات رقمية/USDT (مذكورة كخيار في بعض المصادر)

نقاط عملية حول السرعة والتجربة:

• هناك العديد من المراجعات الإيجابية التي تذكر سرعة الإيداع والمعالجة السريعة للـ KYC.
• في المقابل توجد عدة شكاوى متكرّرة على منصات مراجعة أخرى تتحدث عن تأخر أو تعليق طلبات سحب، أو إغلاق حسابات قبل السحب دون تفسير واضح.
• نصيحة عملية: قبل إيداع مبلغ كبير، قم بالتالي:
  1. افتح حساب تجريبي وتجربة المنصة.
  2. إيداع مبلغ صغير (مثلاً 50-100$) ونفّذ عمليات تداول بسيطة.
  3. اطلب سحبًا صغيرًا لتقييم سرعة وممارسات التحقق.
  4. احتفظ بنسخ توثيقية لجميع المعاملات ورسائل الدعم.

خدمة العملاء:

• الشركة تعلن عن دعم 24/7 وقنوات متعددة (email, live chat, phone).
• بعض مستخدمي المنصات يشيدون بسرعة الاستجابة والدعم، والبعض الآخر يذكر تواصلًا نمطيًا أو إجابات لا تحل مشاكل السحب.
• لا توجد دلائل واضحة على توفر دعم عربي رسمي على جميع القنوات؛ قد يتوافر دعم لغات متعددة لكن تحقق من ذلك قبل الاعتماد على التواصل العربي.

---

المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية

المنصة المتاحة:

• MetaTrader 5 (MT5) – متوفر على الحاسب، الويب، والموبايل. مناسب للمتداولين المتقدمين والآليين (EAs، backtesting، depth of market في MT5).

أدوات وخدمات إضافية مذكورة:

• دعم EAs/Robots، Scalping، Hedging.
• PAMM (حسابات مدارة) ونسخ الصفقات (Copy Trading).
• موارد تعليمية ومحتوى سوقي (مقالات، تحليلات، ندوات عبر الإنترنت) بحسب ما تعرضه المواد التسويقية.

ملاءمة للمتداول العربي:

• المنصة (MT5) شائعة وتوفّر دعمًا فنيًا قويًا، لكن المحتوى التعليمي والمواد بالعربية غير مذكور بوضوح؛ إذا كانت اللغة عاملاً مهمًا لك، تأكد من توافر موارد أو دعم باللغة العربية قبل الالتزام.

---

بدائل محتملة إذا لم تناسبك Giraffe Markets

أنواع الوسطاء البديلة التي يجب التفكير بها:

• وسطاء مرخّصون لدى هيئات رقابية من الدرجة الأولى (FCA في المملكة المتحدة، ASIC في أستراليا، CySEC في أوروبا، MAS في سنغافورة) – يقدمون حماية أفضل للفرد (فصل أموال العملاء، برامج تعويض أحيانًا، رقابة دورية).
• وسطاء يقدمون حسابات ECN/raw مع عمولات شفافة ومنصات متعددة (MT4/MT5/ctrader) للمقارنة من حيث التكلفة والتنفيذ.
• وسطاء يقدمون دعمًا وبنية تحتية للمتداول العربي: دعم عربي مباشر، مواد تعليمية بالعربية، خيارات حساب إسلامي واضحة الشروط.
• لمن يهتم بالحماية القانونية: وسطاء مدرجة شركاتهم في دول خاضعة لرقابة صارمة ولها تاريخ تعامل واضح وسمعة طويلة في الصناعة.

متى تبحث عن وسيط بخصائص مختلفة؟

• إن كانت حماية رأس المال أولوية قصوى لك → اختر وسيطًا منظمًا بجهة رقابية قوية.
• إن كنت متداولًا نشيطًا وتحتاج إلى تنفيذ فائق السرعة وسبريد منخفض للغاية → اختَر وسيط ECN/Raw موثوق مع سجلات تنفيذ (DMA/Prime liquidity).
• إن أردت دعمًا وتعليمًا بالعربية → اختر وسيطًا يقدّم خدمة عملاء عربية ومواد تعليمية محلية.

---

الخلاصة: هل أفتح حساباً مع Giraffe Markets أم أبحث عن بديل؟

Giraffe Markets قد تكون خيارًا مناسبًا لمجموعة محددة من المتداولين: خاصة المتقدمين والآليين الذين يعرفون كيف يديرون مخاطر الرافعة ويبحثون عن بيئة MT5 مع خيارات ECN وحسابات متعددة. من ناحية أخرى، حالة التنظيم المتضاربة وتقارير السحب المتباينة تضعها في مرتبة وسطاء "أوفشور/مخاطر متوسطة-عالية" بالمقارنة مع وسطاء منظّمين في هيئات مرموقة.

توصية عملية مشروطة (غير استثمارية):

• إن كنت مبتدئًا أو لا تقبل بأي مخاطرة تنظيمية: لا أنصح بفتح حساب حقيقي لدى وسيطٍ لا يمكنك التحقق من ترخيصه رسميًا لدى جهة رقابية موثوقة.
• إن كنت متداولًا ذا خبرة: يمكنك اختبار الوسيط بإيداع صغير وطلب سحب تجريبي للتأكد من عملية التنفيذ والامتثال قبل ترحيل رأس مال أكبر. احرص على توثيق كل خطواتك وتواصل كتابياً مع الدعم حول سياسات السحب والرسوم.

في كل الأحوال، تجنّب إيداع مبالغ لا تتحمّل خسارتها، واطلب دائمًا توضيح الشروط والرسوم كتابةً قبل أي تعامل مالي كبير.

المراجع

الروابط التالية هي بعض المصادر العامة التي استُخدمت في إعداد هذه المراجعة: مواقع مراجعات وسطاء (Trustpilot / WikiFX / ScamRoulette / مواقع كتيّبات الوسيط)، صفحات معلومات الشركة العامة، وصفوص حسابات ومنصات MT5 المدرجة على موقع الوسيط. (تم الاعتماد على عدة تقارير ومراجعات متضاربة؛ ينصح بالتحقق المباشر من بيانات الترخيص على مواقع الجهات الرقابية الرسمية قبل اتخاذ قرار).

المراجع

تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:

• https://www.giraffemarkets.com/
• https://www.trustpilot.com/review/giraffemarkets.com?page=3
• https://www.giraffemarkets.com/company/contact
• https://scamroulette.com/cfd-brokers/giraffe-markets/
• https://quadcode.com/blog/mt4-mt5-alternatives-trading-platform-overview
• https://forex.wikibit.com/en/brokers/info/giraffe-markets-2747873386.html
• https://www.fastbull.com/brokersview/questions-answers/broker/giraffe-markets-143056
• https://www.fxempire.com/brokers/best/islamic-account
• https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/22025/giraffe-markets-review
• https://mondfx.com/comparison-of-mt4-mt5-ctrader
• https://www.giraffemarkets.com/Giraffe_Markets_Withdrawal_Policy.pdf
• https://www.wikifx.com/en/dealer/2747873386.html