ملاحظة سريعة قبل البدء: هذه المراجعة مبنية على معلومات منشورة عامّة (مواقع الشركة، وثائقها، وتقارير مواقع مقارنة/تقييم). توجد تضاربيات في بعض البيانات (موقع الشركة يشير إلى جنوب أفريقيا/FSCA بينما تتضمّن وثائق قانونية إشارات لتسجيل في جزر مارشال). سأعرض الحقائق المتاحة، وسأشير إلى نقاط عدم الشفافية والمخاطر بوضوح. هذا ليس نصيحة استثمارية؛ الهدف مساعدة القارئ على اتخاذ قرارٍ مدروس.
نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب Midori FX؟
- لمحة سريعة عن الشركة:
- Midori FX تقدم منصة تداول عبر الإنترنت تعمل على MT5 وتعلن عن توفر أكثر من 57 زوج عملات، مؤشرات وأسواق سلعية. تعرض ثلاث انواع حسابات (Standard، Raw، Bull) وتروّج لرافعة عالية (حتى 1:1000 أو 1:2000 بحسب البيان) وبرامج ترويجية وبونصات. على موقعها ترد بيانات مقر في جنوب أفريقيا وعنوان فعلِي في بريتوريا، وتذكر رقم ترخيص FSCA (FSP 53077) لكن ثمة غموض وتضارب في سجلات الجهات الرقابية. كما تُسمح بطرق إيداع عبر العملات المشفّرة وبطاقات ائتمان.
- من قد يستفيد فعلاً منها:
- المتداولون ذوو الخبرة الذين يبحثون عن رافعة عالية وأدوات تنفيذ سريعة، ويعرفون إدارة المخاطر جيدًا – شرط أن يتقبلوا مستوى مخاطر تنظيمي أعلى.
- متداولو الحسابات الصغيرة الذين يريدون حساباً Raw بعمولة ثابتة (إذا كانت العمولات والتسعير ثابتين وشفافين).
- المتداولون الذين يفضلون MT5 ويديرون استراتيجيات آلية (EAs) لأن المنصة تدعم ذلك.
- من لا تناسبه:
- المبتدئون الذين يحتاجون إلى حماية تنظيمية قوية، دعم باللغة العربية، ومصدر واضح للثقة (تراخيص من جهة مرموقة + سجل طويل).
- من يبحث عن وسيط تحت إشراف هيئات من الطراز الأول (FCA، ASIC، CySEC) ويعطي أولوية قصوى لفصل أموال العملاء وحماية التعويضات.
أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة
مزايا
- توفر منصة MetaTrader 5 (MT5) مع دعم للـ EAs والتحليل الفني المتقدم.
- عرض أنواع حسابات متعددة (Standard, Raw, Bull) تناسب أساليب تداول مختلفة.
- إمكانية رافعة عالية (تعلن حتى 1:2000 في بعض المواد) لمن يتحمّل المخاطر.
- قبول عملات رقمية كطريقة إيداع وسحب، ما يسهّل وصول بعض المتداولين.
- برامج ترويجية وبونصات دورية قد تكون مفيدة لتجربة قصيرة (مع ملاحظة الشروط).
عيوب / مخاطر رئيسية
- غموض تنظيمي: تضارب في بيانات التسجيل (جنوب أفريقيا / FSCA مقابل إشارات لتسجيل في جزر مارشال) ونقص وضوح ارتباط الموقع الرسمي برقم الترخيص – علامة تحذير.
- عدم شفافية كاملة في الجداول التفصيلية للتكاليف (السبريد تحت ظروف السوق المختلفة، رسوم السحب المطبقة فعليًا).
- رسوم عمولة معلنة لحساب Raw (6 USD/lot للـ USD account)؛ تحتاج للمقارنة العملية مع بدائل أخرى.
- اعتماد قوي على الإيداع والسحب بالعملات المشفّرة – قد يزيد من صعوبة استرداد الأموال في حالات نزاع.
- شكاوى مستخدمين وتقارير حيادية تشير إلى تأخيرات/إجراءات صارمة على السحب أو شروط البونص (حتى لو لم تكن هناك شكاوى واسعة النطاق).
التراخيص ومستوى الأمان باختصار
- ما نعرفه:
- Midori FX تعرض على موقعها رقم ترخيص لدى الهيئة الجنوب إفريقية (FSCA) – رقم FSP 53077 ويورد بعض مواقع التصنيف (WikiFX، BrokerView) معلومات متضاربة: بعضها يشير إلى ترخيص مُسجَّل لكن دون قدرة مستقلة على ربط نطاق الموقع المرئي بالسجل الرسمي للمرخّص.
- وثائق أخرى (بنود العميل) تحتوي على إشارات إلى كيان مسجَّل في جزر مارشال برقم تسجيل مختلف – هذا التعدد في مواقع التسجيل يثير استفسارات حول هيكل الملكية والكيان الذي يدير المنصة.
- ماذا يعني هذا للمتداول الفردي؟
- مستوى الأمان: متوسط إلى منخفض بالمقارنة مع وسطاء تحت تنظيم من الدرجة الأولى (FCA/ASIC/CySEC). FSCA جهة تنظيمية معروفة لكنها لا تمتلك نفس مظلة حماية المستثمر كما في بعض الهيئات الأوروبية/البريطانية. كما أن وجود تضارب في سِجلات الشركة يقلّل من مستوى الثقة.
- خلاصة واقعية: لا توجد ضمانات؛ إن كان لديك مطالبات أو نزاعات فقد تكون عملية الإنصاف والتعويض أصعب مقارنة ببروكر خاضع لهيئة ذات إجراءات تعويض واضحة. أوصي بالتحقق المباشر من السجل لدى FSCA (أو طلب وثائق رسمية موثقة من الشركة) قبل إيداع مبالغ كبيرة.
أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة
- أنواع الحسابات (وفق ما تنشره الشركة – خلاصة مع ملاحظة أن التفاصيل قد تختلف):
- Standard
- سبريد يبدأ من ~1.5 نقطة (pips).
- رافعة حتى 1:1000 (تختلف حسب البيان).
- لا عمولة (spread-based).
- حد أدنى للإيداع: غالبًا لا حد (تُذكر "0" في بعض الصفحات).
- مستوى Margin Call = 100%، Stop Out = 50%.
- Raw
- سبريد يبدأ من 0.0 pips.
- رافعة حتى 1:1000.
- عمولة: تقريبًا 6 USD لكل لوت (round trip) في حساب USD.
- حد أدنى للإيداع: يذكر أحيانًا "None".
- Margin Call = 100%، Stop Out = 50%.
- Bull
- سبريد يبدأ من ~0.6 pips.
- رافعة حتى 1:2000 بحسب المواد (حساب Bull يقدم أعلى رافعة).
- عمولة: لا (يُذكر Free).
- حد أدنى للإيداع: 2,000 USD (مذكور صراحة).
- Margin Call = 100%، Stop Out = 20% (مخاطر إغلاق مبكر أعلى).
- Standard
- ربط الرافعة بالمخاطرة:
- رافعة أعلى تعني إمكانية مضاعفة الأرباح والخسائر. على سبيل المثال، رافعة 1:1000 أو 1:2000 محفوفة بخطر خسارة رأس المال بسرعة عند تحرّك السوق بضع نقاط. حساب Bull مع Stop Out عند 20% يعزز خطر التصفية المبكرة مقارنة بحساب Standard (Stop Out 50%).
- ماذا يعني الحد الأدنى للإيداع عملياً؟
- Standard/Raw: قد تبدأ بدون حد أدنى عمليًا، ما يسهّل الدخول لكن يزيد من احتمالات التداول برأس مال صغير مع رافعات عالية – وصفة لمخاطر كبيرة.
- Bull: حاجز دخول 2,000 USD يضعه ضمن حسابات المتداولين ذوي رأس المال المتوسط أو العالي.
التكاليف الفعلية للتداول: الاسبريد، العمولات، والرسوم الخفية
- نموذج احتساب مبسَّط (مثال على زوج EUR/USD، لوت قياسي = 100,000 وحدة => قيمة النقطة ≈ 10 USD):
- Standard (سبريد 1.5 pip): تكلفة السبريد لكل عقد = 1.5 × $10 = $15 (هذه تكلفة ذهاب/إياب مضمّنة في السبريد).
- Raw (سبريد 0.0 + عمولة $6 round trip): تكلفة إجمالية تقريبية = $6 لكل لوت (أرخص من Standard إذا كان السبريد 1.5).
- Bull (سبريد 0.6 pip، بدون عمولة): تكلفة = 0.6 × $10 = $6 لكل لوت.
- ملاحظة: هذه حسابات تقريبية لا تأخذ بعين الاعتبار السواب (نسبة التبييت) أو الانزلاق السعري (slippage).
- سواپ/فوائد التبييت:
- الشركة تفصل آلية حساب السواب في الشروط: تُطبَّق رسوم/اعتمادات يومية عند إبقاء صفقات مفتوحة لليلة، ويتم مضاعفة (x3) يوم الأربعاء لتغطية عطلة نهاية الأسبوع. يمكن أن تتغير معدلات السواب بتقدير الشركة. لدى الشركة حسابات إسلامية (swap-free) لكن تُذكَر إمكانية تعديل الأسعار يدوياً أو فرض عمولات على الحسابات الإسلامية إذا وُجد استغلال.
- رسوم غير مباشرة ومحتملة:
- رسوم سحب: عادةً تجري الشركة دون رسوم، لكن تُطبَّق قاعدة: إذا إجمالي الودائع أقل من ما يعادل $100 أو لم تُجرَ تداولات، فسيُطبَّق رسم سحب بقيمة $25 (يُستثنى عمولات شركاء IB).
- قيود على سحب بطاقات الائتمان: يمكن سحب المبلغ حتى إجمالي المدفوعات بنفس البطاقة فقط، والباقي قد يحتاج طريقة أخرى.
- رسوم تحويل/تحويل عملات: قد تُفرض من جهات خارجية (البنوك/مزودي الدفع)، وليست مسؤولية المنصة بالضرورة.
- بنود البونص: السحب بعد استلام بونص يخضع لقيود (مثلاً حرمان مؤقت من البونصات عند سحب أرباح بسرعة).
- هل تناسب Midori FX المتداول النشط؟
- إذا اعتمدت على حساب Raw (0 سبريد + $6 عمولة) فقد تكون التكلفة تنافسية للمتداول النشط، ولكن الشفافية وتنفيذ السحوبات والموثوقية التنظيمية يجب أن تُقارن مع وسطاء آخرين قبل الاعتماد على المنصة كوسيط رئيسي.
الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء
- طرق الإيداع المعلنة:
- عملات مشفّرة: BTC, ETH, XRP, USDT (ERC20 & TRC20), BCH, LTC, DASH.
- بطاقات ائتمان/خصم: Visa/Mastercard (تسوية بالدولار الأمريكي أو الين الياباني).
- التحويل البنكي: يُذكر ضمن الإجراءات لكن التفاصيل قد تختلف بحسب المنطقة.
- طرق السحب المعلنة:
- الأساس: سحب بالعملات المشفّرة.
- سحب للبطاقة: ممكن لكن محدود بمبلغ مساوي للمدفوع للبطاقة (AML rule).
- القاعدة: السحب يتم بنفس طريقة الإيداع حتى مبلغ الإيداعات الأولى؛ بعد ذلك تُتاح طرق أخرى.
- سرعة المعالجة وتجربة المستخدم:
- الشركة تذكر معالجة سحوبات "ضمن ساعات عمل الدعم" مع نسخ تحقق أمنيّة. بعض مراجعات المستخدمين تشير إلى أن السحوبات "تعالج بشكل طبيعي" لكن هناك تقارير متفرقة عن قيود أو متطلبات تحقق تؤدي إلى تأخير؛ لا توجد سجلات واسعة لرفض السحب بشكل صريح لكنها تظهر تباينًا في وقت المعالجة.
- رسوم سحب خاصة: قد يُفرض رسم $25 في حالات معينة (ودائع < $100 أو عدم قيام بتداول).
- خدمة العملاء:
- قنوات: هاتف (+27… ) وبريد إلكتروني (support@midorifx.com). لا يظهر دعم عربي رسمي مذكور بوضوح.
- ساعات واستجابة: غير محددة بشكل شفاف في المواد المتاحة؛ هذا عامل سلبي للمتداول العربي الذي قد يحتاج دعمًا باللغة العربية أو تواصلاً سريعًا في ساعات السوق.
- توصية عملية للمتداول العربي:
- قبل إيداع مبالغ كبيرة: قم بت تجربة إيداع/سحب صغير (مثلاً $50-$100) لاختبار العملية والوقت والمتطلبات؛ احتفظ بشاشات/مراسلات كدليل في حال وجود نزاع.
المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية
- المنصة: MetaTrader 5 (MT5) هي المنصة الرسمية، وتدعم:
- رسميات/مؤشرات متقدمة، أوامر متعددة، تعدد الإطارات الزمنية، دعم EAs.
- قدرة الربط مع VPS وتشغيل استراتيجيات آلية.
- الأدوات الإضافية المعلنة:
- “Active Interest Program” (برنامج فائدة نشطة مرتبط بحالة الحساب والنشاط).
- Market Watch بعدة أدوات (أكثر من 100 أداة مذكورة في بعض الصفحات).
- تقارير عن تنفيذ أوامر (يُذكر معدل تنفيذ 99.99% لكن لا توجد مراجعات طرف ثالث مؤكدة للرقم).
- الموارد التعليمية:
- الشركة تنشر مقالات، أسئلة شائعة، ودليل حول MT5، وفيديوهات شرح مبسطة. لكن لا يبدو أن هناك بنية تعليمية متقدمة مخصّصة للمتداولين العرب (لا مواد عربية واضحة).
- وظائف اجتماعية/نسخ الصفقات:
- لا يظهر على نحو واضح وجود نظام نسخ صفقات مدمج أو marketplace خاص – إن كان مطلوبًا يُستحسن الاستيضاح مع الدعم قبل فتح حساب.
- تقييم موجز:
- من الناحية التقنية: MT5 قويّ ويكفي عادة للمحترفين.
- من ناحية الموارد التعليمية والدعم المحلي: غير كافٍ للمبتدئين العرب الباحثين عن محتوى عربي ودعم مباشر.
بدائل محتملة إذا لم تناسبك Midori FX
إذا لم تكن مناسبة لك لأسباب تنظيمية أو دعم لغوي أو شروط تداول، فابحث عن وسطاء من الفئات التالية:
- وسطاء منظمة بشكل قوي (Tier-1): مرخّصون من FCA (بريطانيا)، ASIC (أستراليا)، CySEC (قبرص). هؤلاء يوفرون حماية عملاء أقوى، إجراءات تسوية نزاعات، وحسابات مفصولة.
- وسطاء يقدمون حساب Raw بتكاليف منخفضة وشفافية عمولات واضحة وخيارات سحب محلية ملائمة لمنطقتك.
- وسطاء لديهم دعم عربي كامل (شات/تليفون) ومواد تعليمية عربية – مناسب للمبتدئين.
- وسطاء يقبلون طرق إيداع/سحب محلية (تحويل بنكي محلي، محافظ إلكترونية محلية) مع سجل سريع للسحوبات.
- إذا كنت متداولًا آليًا/سكالبينغ: اختر وسيطًا يظهر تاريخ تنفيذ منخفض الفروق والـ slippage ومراكز خوادم قريبة من مراكز السيولة (Equinix, NY4..).
الخلاصة: هل أفتح حساباً مع Midori FX أم أبحث عن بديل؟
- ما يميّز Midori FX:
- شروط تداول جذابة (MT5، رافعات عالية، حساب Raw بعمولة ثابتة).
- دعم الإيداع بالعملات المشفّرة وسهولة البدء (في بعض الحالات).
- ما يثير القلق:
- تضارب في معلومات الترخيص/التسجيل، ونقص الشفافية في ربط النطاق الرسمي بسجل الترخيص.
- غياب دعم عربي واضح وغياب سجل مستخدمين واسع موثوق يمكن اعتماده.
- سياسات السحب والبونصات التي قد تحمل شروطًا تعسفية أو تؤدي لتأخيرات.
- توصية عامة مشروطة:
- إن كنت متداولًا محترفًا ومرنًا ومتفهمًا لمخاطر التعامل مع كيان بإشارات تنظيمية غير واضحة، وترغب بتجربة Raw لخفض التكاليف، فيمكن فتح حساب تجريبي أو حساب صغير (حجم إيداع محدود) لاختبار تنفيذ الأوامر وإجراءات السحب.
- إن كنت مبتدئًا أو تبحث عن أعلى درجات حماية للمستثمر، أو تحتاج لدعم عربي وتسهيلات سحب محلية، فالأفضل البحث عن وسيط مرخّص من هيئات قوية وموثوق بها قبل وضع مبالغ كبيرة.
- خطوات وقائية قبل الإيداع:
- طلب نسخة مصدّقة من رخصة FSCA أو وثائق التسجيل لشركة Midori FX، والتحقق مباشرةً من السجل لدى الهيئة.
- إجراء إيداع تجريبي صغير ثم سحب للتحقق من عملية السحب والوقت.
- قراءة شروط البونص والسواب بعناية (خصوصًا ثلاثية السواب يوم الأربعاء وقيود البونص عند السحب).
- توثيق كل مراسلات الدعم وعمليات التحقق (احتفظ بنسخ).
المراجع
الروابط التالية هي بعض المصادر العامة التي استُخدمت في إعداد هذه المراجعة (للاطلاع والتحقق الذاتي): موقع Midori FX الرسمي (الصفحات التعريفية وملفات PDF القانونية)، صفحات WikiFX وBrokerView/WikiBit وتقارير مراجعات عامة ومنشورات شروط العميل المنشورة عبر الموقع.
— انتهى —
المراجع
تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:
- https://www.forexing.com/forex-no-deposit-bonuses/midori-fx-nodeposit-bonus
- https://milltech.com/resources/blog/5_hidden_fx_costs_every_business_should_know_about
- https://midorifx.com/pdf/Client_Agreement_TCs_MI.pdf
- https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/6dbc736f305c4480a6a9c369f261c44d
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/safe/midori-fx-9337002782.html
- https://midorifx.com/
- https://ecnexecution.com/trading/islamic-forex-trading-with-an-ecn-broker/
- https://mondfx.com/comparison-of-mt4-mt5-ctrader/
- https://www.axiory.com/en/trading-resources/platforms/mt4-vs-mt5-vs-ctrader
- https://m.brokersview.com/brokers/midori-fx
- https://midorifx.com/en/legal
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/review/midori-fx-9337002782.html
- https://www.wikifx.com/en/dealer/9337002782.html
- https://midorifx.com/en/faqs
- https://www.fastbull.com/brokersview/brokers/midori-fx
- https://fxscouts.com/best-forex-trading-platforms/
- https://ixbroker.com/blog/hidden-costs-forex-trading-spread-swap/