نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب Tradeview؟
Tradeview (تظهر تحت أسماء تجارية مثل Tradeview Markets / TVMarkets / Trade View حسب المنطقة) هي شركة وساطة تأسست عام 2004 وتقدم شروط تداول من نوع ECN/ILC مع ربط مباشر لمزودات سيولة (أكثر من 50 بنكًا ومُزوِّد سيولة وفق الشركة). توفر الوصول إلى فوركس، عقود فروقات على مؤشرات وسلع، أسهم أمريكية فعلية (عبر كيان/شركة شقيقة)، والعملات المشفرة، وعدة منصات تداول مشهورة (MT4, MT5, cTrader, Currenex) بالإضافة إلى واجهات API/FIX.
من هم المتداولون الذين قد يستفيدون منها:
- المتداولون المتوسطون والمحترفون: الذين يحتاجون إلى سيولة عميقة وتنفيذ سريع (ILC/ECN)، وإمكانية التداول الآلي عبر EAs أو ربط API/FIX.
- سكالبينغ وHFT منخفضي زمن الانتقال (subject to account type): ظروف ECN والسبريد المنخفض مناسبة للمتداولين النشطين.
- مدراء محافظ ونظام MAM: توفر الشركة حلول MAM ونسخ صفقات (cTrader Copy).
- متداولو الأسهم عبر الأسواق الأمريكية: لديها إتاحة لآلاف الأسهم الأمريكية عبر كياناتها الخاصة.
لا تناسب بالدرجة الأولى: - مبتدئين يبحثون عن أقصى درجات حماية رأس المال (مثل تعويضات الصناديق لدى FCA/FSCS) ما لم يكن لديهم فهم للمخاطر التنظيمية.
- سكان الولايات المتحدة (لا تقبل عملاء من الولايات المتحدة).
أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة
مزايا
- وصول ECN/ILC إلى مزودي سيولة (أكثر من 50 بنكاً) ما يتيح سبريد ضيق (يمكن أن يبدأ من 0.0 نقطة في حسابات ECN).
- منصات متعددة: MT4 / MT5 / cTrader / Currenex وواجهات API/FIX – ملائم لتداولات آلية ومتطلبات متقدمة.
- تشكيلة أصول واسعة (حوالي 80 زوج عملات، آلاف أسهم أمريكية عبر كيان الشقيقة، سلع، مؤشرات، عملات رقمية).
- شروط تنفيذ مناسبة للمتداول النشط (سبريد منخفض، عمولة ثابتة على حساب ILC).
- موارد تعليمية وحساب تجريبي وأدوات تحليل (Pivot calculators، تقارير وأدوات بحثية).
- دعم عملاء 24/5 بعدة لغات ويعمل له فروع إقليمية (يوجد كيان مخصّص لمنطقة MENA).
عيوب
- الإطار التنظيمي متشتت: الترخيص المركزي للشركة الأم في جزر كايمان (CIMA) وهو ليس من منظّمات الدرجة الأولى؛ لدى الشركة أيضًا تسجيلات في مالطا (MFSA) وكيانات في ليباوان وموريشيوس والإمارات، ولكن مستوى الحماية يختلف حسب الكيان.
- لا توجد حتى الآن حماية متكاملة للتعويض مثل FSCS (ما لم يتم إصدار ترخيص FCA لكيان UK لاحقاً).
- شكاوى مستخدمين منشورة على منتديات ومواقع مراجعات تتعلق بخصومات وتعاملات تحصيل من حسابات متداولة؛ الشركة ترد بأنها استرجاع لسُلف أو لتغطية أرصدة سالبة، لكن وجود هذه الخلافات يوجب الحذر.
- معلومات الرسوم مبهمة جزئياً على بعض الصفحات: فروق في ذكر الحد الأدنى للايداع والعمولات بين المصادر؛ يجب التحقق قبل فتح الحساب.
- لا يوجد تطبيق مخصّص واحد للوسيط في بعض الكيانات (تعتمد على تطبيقات المنصات مثل MT4/MT5/cTrader للمحمول).
التراخيص ومستوى الأمان باختصار
- التراخيص الرئيسية المذكورة في المصادر:
- Tradeview Ltd – مرخّصة لدى Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) رقم #585163.
- Tradeview Europe Ltd – مرخّصة / مسجلة في مالطا (MFSA).
- كيانات أخرى: TVM Global Ltd (ليباوان)، iLC Brokers (موريشيوس)، وكيان بالشرق الأوسط مرخّص لدى SCA الإمارات.
- الشركة في خطوات الحصول على ترخيص FCA كيان المملكة المتحدة (حسب بياناتها) – إن حصل على ترخيص FCA سيحسّن مستوى الحماية بشكل كبير.
قراءة واقعية لمستوى الأمان للمتداول:
- مستوى الأمان: متوسط. وجود تراخيص متعددة يعطي ثقلًا تشغيليًا، لكن اعتماد الكيان المركزي على تنظيم جزر كايمان يعني أن حماية العميل (تعويضات حكومية مثل FSCS) غير مضمونة حالياً. لذا المتداول الفردي يجب أن يعتبر أن الحماية ليست بمستوى وسطاء مرخّصين من FCA/ASIC/SEC.
- سياسات فصل الأموال وعمليات تدقيق مالية مذكورة في الوثائق، وهذا أمر إيجابي، لكن لا يغني عن غياب صندوق تعويض من جهة رقابية قوية لعدد من الكيانات.
ملاحظة قانونية مهمة: اتفاقية العميل لدى Tradeview تتضمن شروطاً واسعة للحق في استيفاء المبالغ المستحقة وشرائح تسوية، بالإضافة إلى بند تحكيم في جزر كايمان وحدود زمنية للمطالبات – اقرأ البنود القانونية قبل الإيداع.
أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة
أنواع الحسابات (موجز)
- حساب Innovative Liquidity Connector (ILC / ECN): موجه للمتداول المحترف ورجال المال؛ يوفر سبريد منخفض جداً (أحياناً من 0.0) مع نظام عمولة ثابت لكل لوت. عادة ما يرتبط هذا الحساب بحد أدنى للإيداع أعلى (المصادر تشير إلى 1,000$ كحد أدنى على هذا النوع في بعض الكيانات).
- حساب X Leverage (Standard / Spread-based): لا عمولة منفصلة، التكاليف مضمنة في السبريد؛ يناسب المتداول العادي والمبتدئ. بعض الصفحات تشير إلى حد أدنى لفتح حساب قياسي 0$ أو 100$ حسب الكيان/المنطقة – لذلك يجب التأكد عند التسجيل.
- حسابات cTrader: مشابهة، وتدعم نسخ الصفقات والـMAM.
- حساب إسلامي (Swap-free): متاح عند الطلب لبعض الكيانات.
الرافعة والحدود
- الرافعة القصوى المذكورة: حتى 400:1 (تختلف حسب الأداة ومنطقة التنظيم؛ في بعض الكيانات تقدم رافعة أعلى أو أقل).
- تحذير: الرافعة العالية تزيد من مخاطر الخسائر، وقد تؤدي إلى خسارة أكبر من رأس المال المستثمر. المتداول العربي يجب أن يحدد مستوى رافعة يتناسب مع خبرته ويستخدم وقف خسارة وإدارة مخاطرة صارمة.
الحد الأدنى للإيداع – تفسير عملي
- المتناقضات في المصادر (0$, 100$, 1000$) تعكس اختلاف متطلبات الكيانات وحسابات معينة (ECN أعلى). عملياً: توقع أن تحتاج من 100$ إلى 1,000$ لبدء تداول حقيقي فعال حسب نوع الحساب؛ إيداع صغير جداً قد يقيدك بسبب متطلبات المارجن والرافعة.
التكاليف الفعلية للتداول: الاسبريد، العمولات، والرسوم الخفية
ما يدفعه المتداول فعلياً
- السبريد: في حسابات ILC/ECN يمكن أن يبدأ من 0.0 نقطة على أزواج رئيسية أثناء ظروف السيولة الجيدة. في حسابات القياسي (X Leverage) السبريد أوسع لأن التكلفة مضمنة.
- العمولات: لدى ILC عمولة ثابتة مذكورة في المصادر حوالي 2.50$ لكل لوت قياسي (تحقق ما إذا كانت لكل جانب أو راند-تيرن عند التسجيل). في حسابات الـStandard عادة لا توجد عمولة منفصلة.
- سواپ / فائدة التبييت: تُحسب على صفقات تُبقي لليلة في معظم الحسابات، إلا في الحساب الإسلامي حيث تُلغى عمليات السواب وفق شروط مُحددة. راجع جدول سواپ للأداة لأن الفروقات كبيرة بين الأزواج والسلع.
- رسوم الإيداع والسحب: الشركة تذكر أنها لا تفرض عادة رسوم إيداع، لكن قد يفرض البنك أو وسيط الدفع رسوم تحويل. سحوبات البنوك قد تكون بمصاريف بنك مرسل/مستلم، وبعض طرق الدفع الإلكترونية قد تفرض رسومًا.
- رسوم غير مباشرة/أخرى: رسوم نشاط غير نشط (بعض المستندات تشير إلى 50$ بعد 6 أشهر من الخمول لدى بعض الكيانات)، ورسوم سحب في بعض الحالات لطرق محددة أو إذا لم تستوفِ شروط النشاط.
هل تناسب المتداول النشط (Active Trader)؟
- نعم إن كنت تستخدم حساب ECN/ILC وتحقق أحجام تداول مرتفعة، فالتكلفة الإجمالية قد تكون منخفضة (سبريد شبه خام + عمولة ثابتة معقولة).
- لا يناسب المتداول طويل الأمد الذي يتحمل رسوم التبييت (swap) المرتفعة ما لم يكن يستخدم استراتيجيات قصيرة الأفق.
نصيحة عملية: قبل فتح أي حساب، اطلب جدول الرسوم المفصّل (spread/commission/swap/withdrawal/inactivity) بحسب الكيان/البلد الذي ستفتتح منه الحساب – التفاصيل قد تختلف كثيراً.
الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء
طرق الإيداع والسحب
- شائعة ومتاحة للمتداول العربي: تحويل بنكي (SWIFT)، بطاقات ائتمان/مدى، محافظ إلكترونية (Skrill, Neteller وما شابه) وبدائل محلية في بعض البلدان، ويدعمون العملات المشفرة في بعض الكيانات.
- القاعدة العامة: عند استخدام بطاقة أو محفظة إلكترونية غالباً يجب سحب المبالغ إلى نفس المصدر أو حتى إلى حد المبلغ المودع في تلك الوسيلة (قواعد AML/KYC معمول بها).
زمن المعالجة وتجربة العملاء
- تأكيد طلب السحب: عادة تُؤكّد طلبات السحب خلال 12-24 ساعة (بحسب البيانات)، ثم تستغرق مدة وصول الأموال حسب طريقة السحب (التحويل البنكي 1-14 يوم عمل بحسب الجهة).
- رسوم السحب: غالباً مجانية لدى الشركة لبعض الوسائل أو لمتداولين نشطين، لكنها قد تُفرض في حالات محددة أو لطرق معينة.
- خدمة العملاء: دعم 24/5 بلغات متعددة، الشركات لديها مكاتب إقليمية (من ضمنها وجود كيان MENA مع دعم عربي مذكور)؛ القنوات: هاتف، بريد إلكتروني، دردشة حية. تقييم الخدمة عملياً جيد من حيث التوافر لكن هناك حالات شكاوى تم نشرها (اطّلع على جزء الشكاوى في الفقرة التالية).
شكاوى واردة:
- توجد مراجعات على منتديات مثل ForexPeaceArmy تشير إلى حالات خصم مبالغ أو نزاعات لسحب رُصدت في 2025، وردود الشركة تذكر أنها تعاملت مع حالات تعويض للديون أو تسويات مرتبطة بعقود سالبة. هذا يبرز أهمية قراءة اتفاقية العميل وفهم شروط الاحتياطيات والحدود البلدية.
المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية
المنصات المتاحة
- MT4 وMT5: دعم كامل للتداول الآلي عبر EAs، مؤشرات، وأدوات تحليلية. تطبيقات للجوال متوافرة عبر MetaQuotes.
- cTrader: مناسب للمتداولين المتقدمين، يقدم depth of market ونسخ صفقات عبر cTrader Copy.
- Currenex / Currenex-like وSterling/Lightspeed – تظهر على بعض صفحات الكيانات كخيارات للمتداولين المتخصصين.
- منصات/واجهات خاصة: بعض الكيانات التابعة للعلامة التجارية تعرض منتجات منصة Trade View X مع ميزات إضافية (X-Builder, X-Manager…). هذه المنصات تختلف حسب الكيان الجغرافي.
أدوات وموارد تعليمية
- يقدمون مكتبة تعليمية، ندوات ويب، وحساب demo مجاني. أدوات مثل Pivot calculators متاحة. وجود قسم تعليمي (Surf’s Up) وأدوات اقتصادية (التقويم الاقتصادي).
- جودة الموارد: ملائمة لمساعدة المبتدئين والمتوسطين على التعلم، لكن للمستوى الاحترافي قد تحتاج مصادر متقدمة إضافية.
ميزات إضافية
- نسخ الصفقات، MAM، حسابات إسلامية، ودعم للتداول عبر API/FIX لاحتياجات مؤسساتية.
بدائل محتملة إذا لم تناسبك Tradeview
إذا لم تكن Tradeview مناسبة لاحتياجاتك، فكّر في الخيارات التالية (بناءً على نوع الحاجة):
- تبحث عن حماية تنظيمية أقوى/تعويض للمودعين: وسطاء مرخّصون من FCA (المملكة المتحدة)، ASIC (أستراليا)، أو جهات تنظيمية من الدرجة الأولى. هؤلاء يوفرون عادة برامج تعويض أو حماية أكثر وضوحًا.
- تبحث عن تكلفة أقل للمتداول النشط مع اثبات شفافية التنفيذ: وسطاء ECN مرخّصون في مناطق مثل أستراليا/سيشيل مع سجلات تنفيذ تُظهر زمن تنفيذ وسبريد متوسط.
- تريد دعمًا محليًا وواجهة عربية قوية وتطبيق جوال مُتكامل: اختَر وسيطًا مع مركز دعم إقليمي ومراجعات مستخدمين إيجابية من بلدك.
- تحتاج منصات تنفيذ آلي متقدمة جداً: ابحث عن وسيط يدعم FIX/API موثوقة أو منصات متقدمة مثل MT5 مع إمكانية استضافة VPS مقرّبة من سيرفرات المزود.
ماذا تبحث عنه عند مقارنة البدائل: نوع ومكان الترخيص، رسوم تنفيذ فعلية (سبريد + عمولة)، سيولة وزمن تنفيذ، سياسة حماية العملاء وفصل الأموال، شروط السحب، ودعم اللغة والخدمة المحلية.
الخلاصة: هل أفتح حساباً مع Tradeview أم أبحث عن بديل؟
ما يميّز Tradeview: بنية ECN مع وصول مباشر لسيولة بنكية، منصات متعددة ومناسبة للتداول الآلي، تشكيلة أصول واسعة وإمكانيات تنفيذ جيدة للمتداولين النشطين والمحترفين. وجود كيانات إقليمية (مثل UAE SCA) يجعلها خيارًا عمليًا لمتداولي منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
التحفظات: مستوى الحماية التنظيمية العامة أقل من وسطاء مرخّصين من FCA/ASIC فيما يتعلق بتعويضات العملاء، ووجود شكاوى منشورة يفرض قراءة دقيقة لاتفاقية العميل وفهم بند الاسترداد وحقوق الوسيط. كما أن تفاصيل الرسوم والحد الأدنى للإيداع قد تختلف حسب الكيان – لذلك لا تعتمد فقط على بيان عام.
توصية عملية مشروطة:
- إذا كنت متداولًا متوسطًا أو محترفًا وتستخدم استراتيجيات تعتمد على سيولة وسبريد منخفض وتنفيذ سريع (سكالبينغ/آلي)، وكانت الأولوية لك أداء التنفيذ والمرونة الفنية – Tradeview تستحق التجربة بعد فتح حساب تجريبي والتأكد من تفاصيل الرسوم والاتفاقية.
- إذا كنت مبتدئًا تبحث عن أقصى درجات حماية رأس المال وطمأنينة وجود صندوق تعويض تنظيمي (FSCS أو ما شابه)، أو ترغب بدعم محلي قوي قبل المخاطرة، فالأفضل البحث عن وسيط مرخّص من جهة تنظيمية من الدرجة الأولى أو كيان محلي يوفر تعويضات واضحة.
ملاحظات أخيرة:
- افتح دائمًا حسابًا تجريبيًا أولاً، واطلب توضيحًا كتابيًا عن جميع الرسوم (عمولة، سواپ، سحب، غرامات) ومن ثم جرّب عملية إيداع/سحب صغيرة لاختبار الإجراءات.
- اقرأ اتفاقية العميل بعناية خاصة بنود فرض رسوم الاسترجاع، الحق في تعويض الديون، والتحكيم القانوني.
المراجع
الروابط التالية وبعض صفحات الشركات والمراجعات العامة استُخدمت كمصادر عند إعداد هذه المراجعة: صفحات Tradeview الرسمية (tvmarkets / tradeview.tech / tradeviewmena)، مراجعات Arincen، قوائم وآراء مستخدمي ForexPeaceArmy، ومراجعات أدلة الوسطاء (ForexBrokers / Myfxbook) – كمرجع عام للمعلومات.
المراجع
تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:
- https://www.tradeviewforex.com/ja/terms-and-conditions
- https://tradeviewmena.com/en/regulation
- https://www.pineconnector.com/
- https://www.tradingview.com/pricing/
- https://www.tvmarkets.com/en/faq/manage-my-account/whats-the-process-for-withdrawing-my-funds/
- https://www.puprime.com/account-types/
- https://en.arincen.com/companies/Tradeview
- https://www.tradingview.com/chart/BTCUSD/jq4YJM6B-Mastering-CFD-Trading-A-Comprehensive-Beginner-s-Guide/
- https://www.gomarkets.com/en-au/platforms/tradingview
- https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/3827/tradeview-markets-review
- https://www.forexbrokers.com/guides/tradingview-brokers
- https://www.tvmarkets.com/en/company/regulation/
- https://www.myfxbook.com/articles/tradingview-for-beginners-and-experts-complete-guide-for-2025/8
- https://www.tradingview.com/chart/XAUUSD/sfZK2dFO-Hidden-Costs-of-Trading-You-Must-Know/
- https://www.icmarkets.com/global/en/help-resources/help-centre
- https://tradeview.tech/trading-accounts/funds-withdrawal/