ملاحظة تمهيدية: المراجعة التالية موجّهة للمتداول العربي وتعتمد على بيانات عامة متاحة من مواقع مراجعة وسطاء ومصادر الشركة نفسها. توجد تناقضات في بعض الأرقام والمطالبات (تراخيص، spreads، عمولات)، لذلك سأعرض الحقائق المعلنة، أميّز بين ما هو واضح وما يحتاج تحققاً، وأقدّم توصيات عملية قبل فتح حساب.
نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب FULLERTON؟
-
لمحة سريعة عن الشركة:
Fullerton (Fullerton Markets / Fullerton Markets International Limited) ظهرت منذ منتصف العقد الحالي (تأسيس 2015 في بيانات متعددة). تقدم منصات MT4 وMT5، وتعرض أكثر من 100 زوج عملات وأدوات كـ CFDs على المعادن، النفط، الأسهم والمؤشرات والعملات المشفرة. الحد الأدنى المعلن لفتح حساب حقيقي عادة حول 100 دولار، والرافعة القصوى تصل إلى 1:500 حسب النوع. -
من هم المتداولون الذين قد يستفيدون منها؟
- متداولون متوسطو الخبرة ومحترفون الذين يبحثون عن سيولة ورافعة عالية (حتى 1:500) ويريدون الوصول إلى MT4/MT5 وميزات نسخ الصفقات.
- متداولون يقبلون التعامل مع وسيط مسجل في ولايات خارجية (مثل Saint Vincent & the Grenadines / BVI) ويعرفون مخاطر ذلك.
- من يستفيدون من خيارات تمويل وسحب متعددة (بطاقات، محافظ إلكترونية، عملات مشفّرة) ويريدون حسابات Raw/ECN في حال توفرها.
-
من لا تناسبه Fullerton؟
- المبتدئون الذين يحتاجون إلى حماية تنظيمية قوية (FCA/ASIC/CySEC أو تعويضات محلية).
- من لا يرضى بالمجازفة بتعامل مع وسيط يعمل تحت جهة تنظيمية ضعيفة أو غير واضحة أو ظهرت عليها شكاوى سابقة عن تجميد حسابات/مسح أرباح.
- من يحتاج دعماً عربياً قوياً أو وجود مكتب محلي موثوق.
أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة
مزايا
- منصات معروفة: دعم MT4 وMT5 (مطلوب لدى كثير من المتداولين والروبوتات).
- وصول إلى تشكيلة واسعة من الأدوات (فوركس، معادن، مؤشرات، أسهم، عملات مشفرة).
- خيارات تمويل وسحب متعددة تشمل بطاقات، حوالات بنكية، محافظ إلكترونية وعملات مشفّرة.
- إمكانية حسابات ECN/Raw (توفّر سبريد منخفض مع عمولة ثابتة بحسب النوع).
- توفر مزايا اجتماعية مثل CopyPip وMAM في بعض الإصدارات.
عيوب
- الوضع التنظيمي غير متسق في المصادر: انتقال نشاطات كيان من نيوزيلندا إلى شركة مسجلة في SVG/BVI؛ هذا يقلّل مستوى الحماية القانونية للعميل.
- تقارير وشكاوى مستخدمين تشمل تجميد حسابات، مسح أرباح، تأخيرات أو صعوبات في سحب الأموال – رغم وجود مراجعات إيجابية أيضاً.
- معلومات متضاربة بشأن فروق الأسعار والعمولات (تتطلب تدقيقاً قبل الإيداع).
- دعم اللغة العربية غير واضح/محدود؛ معظم قنوات الدعم بالإنجليزية واللغات الآسيوية.
- إمكانية تطبيق رسوم وسحب تحكّمها بنوك طرف ثالث أو سياسات داخلية (قيود على سحب الإيداع بواسطة بطاقة قبل 30 يوماً مثلاً).
التراخيص ومستوى الأمان باختصار
-
ما نعرفه من البيانات:
- Fullerton كانت مرتبطة في مراحل سابقة بكيان مسجّل في نيوزيلندا (Fullerton Markets Limited) وخاضعة لهيئة مالية محلية (FMA) في فترات سابقة حسب بعض التقارير.
- حالياً أغلب المعلومات تشير إلى تسجيلات شركات في Saint Vincent & the Grenadines و/أو British Virgin Islands، وهما منطقتان لا تُصَدِران رقابة بنفس صرامة الجهات من الدرجة الأولى (FCA/ASIC).
- بعض المصادر (WikiFX وغيرها) تشير إلى أن الوسيط مدرج في قوائم تحذيرية في بلدان معينة ووصفت وضعه بأنه "غير منظم" أو "مشتبه".
-
ماذا يعني ذلك لمستوى الأمان؟
- مستوى الأمان التنظيمي: منخفض إلى متوسط (أقل من الوسطاء المرخّصين لدى هيئات راسخة).
- وجود حسابات مفصولة (segregated) وتأمينات مذكورة في بعض البيانات → نقاط إيجابية، لكنها لا تغني عن غياب حماية تنظيمية قوية.
- خلاصة واقعية: لا تعتمد Fullerton كبديل آمن لمتداول يحتاج حماية قانونية وحقوقية مضمونة؛ إن كان لديك رأس مال كبير أو تحتاج مستويات حماية قانونية، فابحث عن وسيط خاضع لهيئات قوية.
أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة
-
أنواع الحسابات (معلنة ومختلطة في المصادر):
- LIVE (Standard / PRO / Raw / ECN) – المصادر تختلف في الأسماء لكن الفكرة: حساب "متغير" بدون عمولة، حساب "Raw/ECN" بفروق صفر تقريباً لكن عمولة ثابتة، وحساب PRO بعروض خاصة (حسب الموقع).
- DEMO: حساب تجريبي مطابق تقنياً.
- حسابات إسلامية (swap-free): تُذكر أنها متاحة كخيار مع رسوم إدارية عند الحاجة.
-
الرافعة: تصل حتى 1:500 للأزواج الأساسية (تتغير حسب الفئة: ذهب/مؤشرات أقل، عملات مشفّرة أحياناً برافعة أقل مثل 1:2 أو 1:20 حسب الأداة).
- تحذير عملي: الرافعة العالية تضاعف الربح والخسارة. للمتداول العربي: استخدم رافعة معقولة، وكن حذراً مع 1:500 خصوصاً إذا كنت متداولاً بالتذبذب أو تحت أخبار.
-
الحد الأدنى للإيداع: غالباً مُعلن بـ 100 دولار (تختلف حسب الطريقة؛ حوالات بنكية ربما تتطلب 200 دولار وفق مصادر أخرى). عملياً هذا يعني إمكانية دخول السوق برأس مال صغير، لكن لا تنسَ أن تكاليف العمولة والسبريد وتأثير الرافعة يمكن أن تلتهم الحساب الصغير بسرعة.
التكاليف الفعلية للتداول: السبريد، العمولات، والرسوم الخفية
هنا نقطة حاسمة لأي متداول: ما تدفعه فعلاً عند فتح وإغلاق صفقات.
-
نماذج الفروقات (حسب المعلومات المتاحة):
- Variable / Standard: سبريد متغير (تُذكر قيم بداية من 0.1-0.5+ pips في مصادر مختلفة) وبدون عمولة منفصلة – الربح الأساسي للوسيط من السبريد.
- Raw (ECN): سبريد خام قد يصل إلى 0 pips، لكن تُضاف عمولة ثابتة لكل لوت (مصادر تذكر 8-10 USD لكل لوت؛ بعض مواد التسويق ذكرت 8$، ومراجع شريكة قالت 10$). غالباً هذه العمولة تكون round-turn (كلفة كلية للاتجاهين) لكن تحقق من التفاصيل.
- PRO: تدّعي الشركة سبريد منخفض بدون عمولة، لكن تحقق لأن ذلك قد يكون بشروط (حد أدنى إيداع أعلى، أو قيود).
-
سواپ/فوائد تبييت:
- تحسب حسب زوج العملات والاتجاه وتختلف يومياً.
- تقدم Fullerton خيار حساب خالٍ من السواب (إسلامي) مع رسوم إدارية؛ قد تكون هذه الرسوم مفيدة لبعض المتداولين لكن اقرأ شروطها لأن "بديل للسواب" قد يكون أعلى تكلفة على المدى الطويل.
-
رسوم الإيداع والسحب:
- الشركة تعلن أنها تتحمّل رسوم المعالجة لبعض الطرق، لكن: البنوك الوسيطة أو محافظ الدفع قد تفرض رسوماً (مثلاً الرسوم الوسيطة للحوالات البنكية). بعض المحافظ مثل Neteller قد تفرض رسوم سحب/إدارة في حالات محددة. هناك ذكريات عن رسوم إدارية تبلغ 2% لعملاء من دول معينة ومن ذكرها Wiki/FAQ. كما توجد رسوم إدارية $20 في حالة إعادة إيداع/إرجاع لبطاقة بسبب عدم الالتزام بشروط.
- حدّ أدنى للسحب: بحسب الطريقة؛ بعض الطرق لا تفرض حد أدنى، لكن سحب البيتكوين قد يتطلب حد أدنى 100 USD أو 200 وفق القناة.
-
أمثلة حسابية سريعة (توضيحية وليست مؤكدة – تحقّق من شروط حسابك):
- حساب Raw: سبريد 0 pips + عمولة ~8 USD/لوت round-turn → تكلفة تقريبية = 8 USD لكل لوت (أي 0.8 pip إذا pip=10 USD).
- حساب Standard: سبريد 0.5 pip (EUR/USD) بدون عمولة → تكلفة تقريبية = 5 USD لكل لوت round-turn.
- النتيجة: المتداول النشط (scalpers أو من يفتح/يغلق كثيراً) قد يفضّل Raw إذا كانت العمولة الإجمالية أقل من فرق السبريد في حسابة Standard، لكن يجب احتساب الانزلاق (slippage) والسرعة والتنفيذ.
-
رسوم خفية محتملة يجب الحذر منها:
- خصم أرباح أو إلغاء أرباح (تحذيرات مستخدمين).
- قيود على سحب أرباح مرتبطة بالإيداع الأول (يُعاد أصل الإيداع إلى مصدره أولاً).
- رسوم عدم نشاط: المذكور $5 شهرياً بعد 180 يوماً من عدم النشاط.
- فروقات تحويل عملة الحساب إذا كنت تتعامل بعملات تختلف عن عملتك المحلية.
الخلاصة عن التكاليف: Fullerton يقدّم نماذج تنافسية (raw/pro) لكن التكلفة الحقيقية تعتمد على اختيار نوع الحساب، قيمة العمولة المعلنة، وسلوك التنفيذ. تحقق عملياً عبر فتح حساب تجريبي ثم إيداع صغير لاختبار السحب والتنفيذ قبل الإيداع الكبير.
الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء
- طرق الإيداع الشائعة: بطاقة ائتمان/خصم، حوالة بنكية (SWIFT)، محافظ إلكترونية (Neteller، Skrill، SticPay، Fasapay)، عملات مشفّرة (BTC, ETH, XRP)، وتحويلات بنكية محلية في بعض الدول.
- سياسة السحب: الشركة تعلن معالجة الطلب عادة خلال 1 عمل، ووصول الأموال 2-5 أيام بنكيًا. لبطاقات الائتمان يُعاد أصل الإيداع إلى البطاقة أولاً ثم تُدفع الأرباح بطريقة أخرى. هناك قواعد AML صارمة: السحب قد يتطلب مستندات إضافية (إثبات مصدر الأموال، كشف حساب بنكي، إلخ).
- قيود ووقت انتباه: بعض المستخدمين أبلغوا عن حالات تأخير أو صعوبة في استرجاع الأموال ووجود حالات ادعاء "مسح أرباح" أو تجميد حسابات خلال 2025-2026 في شكاوى على منصات مراجعة؛ بينما مستخدمون آخرون أفادوا بسرعة السحب وسلاسة الخدمة. هذا التناقض يعني ضرورة اختبار السحب عملياً.
- جودة خدمة العملاء: قنوات متعددة (إيميل، هاتف، دردشة حية، Telegram/WhatsApp/Line). اللغات المعلنة عادة إنجليزية وآسيوية؛ لا يوجد دليل قوي على دعم عربي كامل. تقييمات المستخدمين متباينة: بعضهم يثني على الدعم السريع، وآخرون يشتكون من عدم الرد في حالات نزاع.
نصيحة عملية: قبل إيداع مبلغ كبير – قم بإيداع مبلغ صغير (مثلاً 50-100$)، نفّذ صفقة بسيطة، واطلب سحبًا بنفس الطريقة للتأكد عملياً من سرعة المعالجة ووجود أي رسوم غير معلنة.
المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية
- المنصات: MT4 وMT5 متاحان؛ كما تذكر الشركة تطبيقها الخاص FM App لبعض الخدمات. MT5 يدعم DOM و21 إطاراً زمنياً وبعض خصائص الأسهم. MT4 لا يزال مدعوماً (مهم للـ EAs القديمة).
- أدوات إضافية: خدمة CopyPip (نسخ صفقات)، MAM للأموال المدارة، دعم للـ EAs والسكالبينغ (حسب نوع الحساب والقيود).
- موارد تعليمية: مدونات، مكتبة فيديو، وبحوث أسبوعية حسب البيانات. جودة المحتوى تبدو مناسبة للمتداول المتوسط لكن ليست بديلاً عن دورات احترافية.
- هل تكفي للمتداول العربي؟ المحتوى التعليمي متاح لكن باللغة الإنجليزية والآسيوية في الغالب؛ للمتداول العربي قد تحتاج لمصادر إضافية باللغة العربية.
بدائل محتملة إذا لم تناسبك FULLERTON
إذا وجدت أن مخاطر التنظيم أو تقارير الشكاوى أو الدعم اللغوي تمثل عائقاً، ففكّر في البحث عن وسطاء بخصائص مختلفة مثل:
- وسطاء مرخّصون من هيئات قوية (FCA/ASIC/CySEC)، مع حماية افضل للعملاء وتعويضات في حالات إفلاس.
- وسطاء يقدمون عمولات تنافسية وشفافية في الرسوم (جداول رسوم واضحة، عمولة per-lot محددة بوضوح).
- وسطاء لديهم دعم عربي مخصص ومكاتب إقليمية أو مراكز خدمة للشرق الأوسط.
- وسطاء يتمتعون بسيولة وتنفيذ سريع (مهم للـ scalpers والمتداولين الآليين) مع سجلات أداء تنفيذ منشورة.
- وسطاء يقبلون سحوبات سريعة ويملكون سمعة طيبة في نزاعات السحب.
عند البحث عن بديل، ركّز على: التنظيم (الدرجة الأولى أو الثانية)، سجل تاريخي واضح لعدم تجميد الحسابات، سياسة سحب شفافة، دعم عملات محلية، ووجود تقييمات مستقلة مؤخرّة.
الخلاصة: هل أفتح حساباً مع FULLERTON أم أبحث عن بديل؟
-
ما يميّز Fullerton: منصات MT4/MT5، إمكانية حسابات Raw/ECN، تشكيلة أصول واسعة، وطرق تمويل مرنة مع رافعة عالية. هذا يجعلها مناسبة لمتداولين خبرة متقبّلين لمخاطر العمل مع جهة مسجلة في ولاية خارجية، والمهتمين بتكاليف تداول تنافسية (خاصة في حسابات Raw).
-
العيوب الأساسية: وضع تنظيمي غير مثالي، شكاوى متفرقة ومتضاربة حول تجميد أو تعديل أرصدة، وتباين واضح في تجارب السحب والدعم. عدم وضوح دعم اللغة العربية ومستوى الحماية القانونية عامل مهم للمتداول العربي.
-
توصية عامة مشروطة:
- إذا كنت متداولاً محترفاً أو متوسط الخبرة وتفهم مخاطر الوسطاء المسجلين في ولايات خارجية، وترغب في حساب Raw/ECN بعمولة معلنة وتستعد لاختبار السحب عملياً – يمكنك فتح حساب تجريبي ثم إيداع صغير لاختبار النظام.
- إذا كنت مبتدئاً أو تفضّل حماية تنظيمية قوية أو تخطط لإيداع مبالغ كبيرة لا تريد تعقيدات سحبها، فالأفضل البحث عن وسيط خاضع لتنظيم أوروبي/بريطاني/أسترالي أو كيان مرخّص في منطقتك يقدم دعم عربي وسياسات سحب واضحة.
تذكّر: لا أقدّم نصيحة استثمارية شخصية؛ الهدف هنا تقديم وقائع وملاحظات عملية تساعدك على اتخاذ قرار واعٍ.
قائمة تحقق سريعة قبل فتح حساب لدى Fullerton
- راجع صفحة التراخيص الرسمية حالياً وتأكد من الكيان الذي سيكتب في عقد العميل (SVG/BVI أو كيان NZ سابق).
- افتح حساب تجريبي لاختبار التنفيذ.
- قم بإيداع اختبار صغير واطلب سحبًا بنفس الطريقة للتحقق من السرعة والرسوم.
- اقرأ بنود سياسة السحب والإيداع (خصوصاً بند "Non-Deposited Funds" وبنود البونص).
- احتفظ بسجلات كل تواصل مع الدعم ونسخ من كل وثيقة ترسلها.
- تجنّب إرسال أموال من طرف ثالث أو قبول تحويلات من أطراف غيرك.
المراجع
الروابط التالية أمثلة على مصادر ومراجعات عامة استُخدمت في إعداد هذه المراجعة، وهي للاطلاع والتحقق: صفحات مراجعات وساطة (DailyForex, TopBrokers, WikiFX, مواقع Fullerton الرسمية مثل صفحة Deposit & Withdrawal وFAQ). (روابط المصادر متاحة في تقارير المراجعة العامة).
المراجع
تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:
- https://www.wikifx.com/en/dealer/4911371688.html
- https://www.sticcashback.com/partners/fullerton/127
- https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/12632/fullerton-markets-review
- https://www.stockbrokers.com/guides/best-metatrader-brokers
- https://www.tradingtiger.pro/forex-basic-course/avoid-paying-extra
- https://fullertonmarkets.ladesk.com/957047-Funding–Withdrawal
- https://www.cityoffullerton.com/business/business-registration
- https://topbrokers.com/forex-brokers/fullerton-markets-review/
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/safe/fullerton-4911371688.html
- https://www.cityoffullerton.com/business/doing-business-in-fullerton/starting-a-business
- https://www.fullertonmarkets.com/deposit-and-withdrawal-policy
- https://www.dailyforex.com/forex-brokers/fullerton-markets-review
- https://buslic.cityoffullerton.com/PrimeWeb/Apply/GettingStarted/BusinessLicense
- https://ecnstpfx.com/ecn-faq/leverage