نظرة سريعة: لمن يمكن أن تناسب NextTrade؟
NextTrade (المشغّلة عبر Riza Financial (Pty) Ltd.) هي شركة وساطة جديدة نسبياً مسجلة لدى جهات رقابية جنوب أفريقية (FSP رقم 52855) وتروّج لنموذج يسمح بالإيداع والسحب بالعملات الرقمية (بيتكوين، USDT، إيثريوم… إلخ)، إلى جانب وعود بتطوير قنوات دفع بالعملات التقليدية لاحقاً. تبرز الشركة بعرض متكرر: عمولة تداول 0%، حد أدنى إيداع منخفض (≈ €10)، ورافعة مالية مرتفعة (حتى 1:500) ومنصات MetaTrader (MT4/MT5) إضافة إلى منصّة TradeLocker.
من هم المتداولون الذين قد يستفيدون منها؟
- مبتدئون بميزانيات صغيرة: الحد الأدنى للإيداع منخفض جداً، ما يمكّن المتداولين الجدد من فتح حساب بتكلفة قليلة وتجربة المنصة عملياً عبر حساب تجريبي (Demo) أولاً.
- متداولو العملات الرقمية ومستخدمي التشفير: قبول الإيداعات والسحوبات بالـ altcoins يجعلها مناسبة لمن يتعاملون أساساً بعملات مشفّرة.
- من يبحثون عن رافعة عالية واستهداف تداول قصير الأجل: الرافعة حتى 1:500 قد تجذب متداولين يبحثون عن تكبير المراكز (مع مخاطرة مساوية).
- متداولو MT4/MT5: إذا كنت معتاداً على بيئة MetaTrader فالتكامل موجود، لذا الانتقال لا يتطلب تعلم منصّة جديدة (ما عدا إذا رغبت في استخدام TradeLocker).
من لا تناسبه؟
- من يحتاجون حماية تنظيمية قوية وفق معايير أوروبا/بريطانيا/الولايات المتحدة: NextTrade مرخّصة محلياً في جنوب أفريقيا، وهذا يختلف عن تراخيص FCA أو ASIC أو سلطة أوروبية توفر مزايا (حماية العملاء، صندوق تعويضات، إلخ).
- متداولون يفضّلون إيداع/سحب بالـ فيات مباشرة (بطاقات، تحويل بنكي) الآن: الشركة لا تزال تُظهر قبولاً محدوداً للفيات، والطرق الأساسية حالياً تركز على العملات المشفّرة.
- من يعتمد على أبحاث متقدمة وتحليلات سوقية متكاملة ومنصّة اجتماعية/مجتمع تداول: أدوات البحث والتحليل المتقدمة والمجتمعات مفقودة أو محدودة بحسب المصادر.
أهم المزايا والعيوب في نقاط واضحة
مزايا
- حد أدنى منخفض للإيداع: €10 يسهّل الوصول للمبتدئين.
- عمولة تداول معلن عنها 0%: يجعل التكاليف المباشرة أقل (مع مراعاة الفارق، انظر فقرة التكاليف الحقيقية).
- قبول واسع للعملات المشفّرة كقنوات إيداع/سحب (BTC, ETH, USDT, DOGE, XRP…).
- منصات MetaTrader (MT4/MT5) متاحة – معيار صناعي جيد.
- رافعة تصل إلى 1:500 (للذين يفهمون إدارة المخاطر).
- دعم مدّعى عليه 24/7 (مع ملاحظات متباينة عن سرعة الاستجابة).
عيوب
- شركة جديدة ونقص في سجل المستخدمين الفعليين: قلة التجارب المستقلة والآراء الحيّة ترفع مستوى عدم اليقين.
- اعتماد كبير على العملات المشفّرة في الدفع – مخاطرة لوجستية وتنظيمية (تقلبات، رسوم شبكة).
- غياب أو محدودية أدوات البحث والتحليل المتقدّم والمجتمع التداولي.
- معلومات غير مكتملة حول رسوم السحب/الإيداع بالفيات، ورسوم السحب عبر البلوكتشين قد تُحمّل العميل.
- قيود إقليمية صريحة: لا خدمات للمقيمين في الولايات المتحدة، المملكة المتحدة، كندا، اليابان، روسيا، الاتحاد الأوروبي، إيران وبعض الدول الأخرى.
- غموض حول بعض الرسوم (سواب بيع/شراء طوال الليل، تحويل العملات) وعدم توثيق واضح لسياسة فصل أموال العملاء أو تأمينها.
التراخيص ومستوى الأمان باختصار
- الترخيص: NextTrade تعمل تحت كيان Riza Financial (Pty) Ltd. وتم التسجيل كـ Financial Services Provider لدى هيئة الجنوب أفريقية (FSCA) برقم FSP: 52855 – ما يمنحها وضعاً قانونياً للتشغيل في جنوب أفريقيا.
- معنى ذلك للمتداول العربي:
- مستوى الأمان: متوسط. وجود تسجيل لدى FSCA أفضل من عدمه، لكنه ليس مكافئاً لوجود ترخيص من هيئات مثل FCA (بريطانيا) أو ASIC (أستراليا) أو جهات الاتحاد الأوروبي التي تفرض متطلبات إضافية لحماية العملاء (مثل حماية الرصيد السالب، صندوق تعويض العملاء في حال إفلاس الوسيط في بعض الحالات، متطلبات فصل الأموال، إشراف تشغيلي أوسع).
- ماذا يجب التحقّق منه: هل تفصل الشركة أموال العملاء في حسابات لوكلاء مصرفيين معتمدين؟ هل لديها سياسة حماية الرصيد السلبي؟ ما آليات التدقيق الخارجي والحسابات المدققة؟ عموماً، توثيق هذه الأمور وتقديمه للمتداولين مؤشرٌ إيجابي.
- خلاصة: لا تعِد المستخدمين بضمانات مطلقة؛ وجود FSP يرفع المصداقية لكنه يتطلب تدقيقاً إضافياً إذا كان المتداول يبحث عن أعلى درجات حماية رأس المال.
أنواع الحسابات، الرافعة، وحدود المخاطرة
- أنواع الحسابات (حسب المعلومات المتاحة):
- حساب قياسي / Trade Locker Next Account (تم ذكره كمبدأيّ).
- حساب إسلامي (Trade Locker Islamic Account) – متاح وفق المصادر، مفترض أن يكون "سواب فري"، لكن يجب قراءة الشروط بعناية لأنه غالباً توجد شروط إضافية على الحسابات الإسلامية.
- حساب تجريبي (Demo) – متوفر لاختبار الاستراتيجيات والمنصات.
- الرافعة:
- حتى 1:500 – عالية جداً مقارنة ببعض الأنظمة المنظمة التي تقيد الرافعة لمستخدمي التجزئة (مثلاً 1:30/1:50 حسب الأوروبيين).
- ملاحظة مهمة: الرافعة عامل تضخيم للأرباح والخسائر على حد سواء. على رافعة 1:500 مركز صغير جداً قد يؤدي إلى خسائر سريعة.
- الحد الأدنى للإيداع:
- €10 – عملياً يعطيك إمكانية دخول السوق لكن يقيّد اختيار أحجام العقود (lot size) دون رفع رافعة أو استخدام مارجن مرتفع.
- حدود المخاطرة العمليّة للمتداول العربي:
- مع رافعة عالية وودائع صغيرة احتمالية فقدان كامل الحساب أسرع. لا تستخدم رافعة قصوى إلا إذا كانت استراتيجيتك تتضمن إدارة مخاطرة صارمة (حجم مركز صغير، وقف خسارة محدد، أحجام مراكز محسوبة بالنسبة لرأس المال).
- تحقق إن كانت هناك حماية من الرصيد السلبي أو سياسات إغلاق تلقائية عند وصول الخسائر إلى نسبة معينة.
التكاليف الفعلية للتداول: الاسبريد، العمولات، والرسوم الخفية
المبدأ العام: الشركة تعلن "عمولة تداول 0%". لكن "تكلفة التداول الحقيقية" تتكوّن من عناصر متعددة:
- السبريد (Spread)
- الشركة لم تُحدد سبريدات مفصّلة لكل زوج عملات في كل المصادر المتاحة. في موضع واحد ورد "سبريد من 0.4 على أزواج العملة الرئيسة" – قد يكون عرضاً ترويجياً أو على نوع حساب (مثلاً حساب ECN/Raw).
- التوصية العملية: افحص السبريد الحي في منصة التداول قبل الإيداع. السبريد غالباً المصدر الرئيسي للتكلفة إذا العمولة = 0.
- العمولات الإضافية
- الشركة تُظهر "0% عمولة تداول"، لكن بعض الحسابات قد تُطبّق عمولة تنفيذ (commission) على حسابات Raw/ECN. تحقق من جدول الأسعار الخاص بالحساب.
- رسوم السواب/التبييت (Overnight funding / swaps)
- المعلومات غير متوفرة بشكل شافٍ. من المحتمل أن تُفرض رسوم تبييت على مراكز تُبقي لليوم التالي ما لم يكن الحساب "إسلامي" مع استثناءات.
- رسوم الإيداع/السحب
- الإيداع بالعملات المشفّرة: عادة لا تفرض الشركة رسوم داخلية لكنها لا تغطي رسوم شبكة البلوكتشين (رسوم miners/fees) التي يتحمّلها العميل.
- السحب: تجري العمليات بالـ BTC وUSDT مع زمن معالجة 5-8 أيام؛ رسوم السحب غير محددة ومن المرجح أن تُحتسب رسوم شبكة.
- فيات: تم الإعلان عن "قنوات فيات قيد الإضافة" – حتى يتوفر ذلك، لا تعتمد على فيات.
- رسوم عدم النشاط (Inactivity)
- ذُكر رسم €10 (يبدو كرسوم شهرية أو مرة) بعد فترة سكون (مصدر يقول بعد 6 أشهر). احرص على قراءة الشروط: هل يُخصم €10 شهرياً بعد 6 أشهر؟ أم خصم لمرة واحدة؟ غالباً سيكون هناك بند ينص أن الحسابات الخاملة قد تُخصم مبلغاً محدداً شهرياً – راجع الشروط.
- رسوم تحويل العملات
- غير مذكورة صراحة. إن فتحت حساباً بعملة مشفّرة وتداولت بأزواج مقوّمة بفيات يجب أن تنتبه إلى فروق تحويل العملات.
- رسوم إبطال/سحب غير اعتيادي
- قد تفرض رسوم في حالات طلبات سحب خارج سياسات الشركة أو إعادة تحويلات مرفوضة – تحقق من سياسة السحب.
هل NextTrade مناسبة لـ Active Traders أم لـ المتداول طويل الأجل؟
- إذا كانت سبريدات الأزواج الرئيسة ضيقة (مثلاً من 0.4) ولن تكون هناك عمولات إضافية، فقد تناسب المتداول النشط والمتخصص في السكالبينغ بشرط التأكد من ثبات السيولة والتنفيذ.
- إن كانت السبريدات عالية أو تتقلب تبعاً للسيولة، فقد تناسب المتداول قصير/متوسط الأجل الأقل تداوُلاً وبحثاً عن تنويع بالأدوات (crypto، أسهم…).
نصيحة عملية: قبل إيداع مبلغ كبير – افتح حساب تجريبي، جرّب تنفيذ أوامر بمختلف أحجام العقود، ثم قم بإيداع صغير واطلب سحب تجريبي لاختبار زمن الاستجابة والرسوم الخفية.
الإيداع والسحب وتجربة خدمة العملاء
- طرق الإيداع الشائعة للمتداول العربي:
- متاحة الآن: عملات مشفّرة (BTC, ETH, USDT, LTC, DOGE, XRP).
- مستقبلية/قيد الإضافة: فيات عبر حوالات بنكية أو بطاقات ائتمان حسب ما ذكر (لكن التفاصيل غير متاحة صراحة).
- زمن معالجة السحب:
- يُذكر 5-8 أيام لمعالجة طلب السحب؛ قد يكون ذلك بسبب عمليات تحويل متعددة أو تحقق يدوي قبل إرسال العملات المشفّرة. هذا أطول من بعض الوسطاء الذين يعطون تحويلات فورية للـ crypto، لذا انتبه.
- رسوم السحب:
- غير إفصاح واضح؛ توقّع رسوم بلوكتشين عند سحب BTC، ورسوم شبكة عند سحب USDT.
- تجارب الدعم:
- الشركة تدّعي دعم 24/7 عبر إيميل وربما شات/هاتف. تقارير المستخدمين المباشرة محدودة ومُختلطة: البعض يشير إلى استجابة جيدة، وآخرون ذكروا تأخير في سحب الأموال (انتظار أسبوع).
- نصائح عملية للمتداول العربي:
- تأكد من دعم اللغة العربية إن كان ذلك مهماً لك. إن لم يكن، استعد لاستخدام الإنجليزية للاتصال بخدمة العملاء.
- أجرِ اختباراً عملياً: إيداع صغير – تداول بسيط – طلب سحب – قياس الزمن والتكلفة.
المنصات، الأدوات، والموارد التعليمية
- المنصات المتاحة:
- MT4 وMT5: منصات قياسية ومطلوبة للمتداولين الفنيين، تدعم الـ EAs ونسخ الصفقات والتحليل الفني.
- TradeLocker: منصّة مذكورة لدى المصادر (قد تكون منصة مملوكة/متكاملة مع NextTrade). تحقق من توفرها وميزاتها العملية.
- تطبيق جوال، ويب، وتطبيق سطح مكتب مذكور – وجود هذه القنوات جيد.
- الأدوات والبحث:
- الشركة تفتقر (حسب المصادر) إلى تحليلات سوقية متقدمة أو تقارير بحثية يومية؛ محتوى تعليمي موجود (مركز تعليمي مع فيديوهات)، لكن ليس بمستوى مزوّدي أبحاث كبار الوسطاء.
- ميزات تقنية مهمة:
- دعم EAs/الروبوتات في MT4/MT5 – متاح.
- أدوات النسخ الاجتماعي/نسخ الصفقات: غير مذكور بتفصيل، يبدو أنها ليست نقطة تركيز.
- تقييم مدى كفاية الموارد للمتداول العربي:
- للمبتدئين: وجود مركز تعليمي جيد كبداية، لكن افتقار التحليلات اليومية قد يقلل من قيمة المنصة لمن يريد التوجيه المستمر.
- للمحترفين: MT5 كافية لو كانوا يعتمدون على أدواتهم الخاصة، لكن افتقار السيولة والعمق قد يكون عائقاً.
بدائل محتملة إذا لم تناسبك NextTrade
إذا لم تكن NextTrade مناسبة لاحتياجاتك، فإليك خيارات بديلة من حيث النوعية ولماذا تختارها:
أنواع الوسطاء البديلة (مع الأسباب):
- وسطاء مرخّصون من هيئات قوية (FCA/ASIC/CySEC): إذا كنت تفضّل حماية تنظيمية أعلى، اختر وسيطاً يخضع لهيئة أوروبية أو بريطانية أو أسترالية.
- وسطاء يقبلون فيات محلياً ويدعمون بطاقات/تحويلات سريعة: مناسب لمن يعتمد على حسابات بنكية في بلده.
- وسطاء متخصصون في العملات المشفّرة: إن هدفك أساساً تداول الكريبتو فقد تختار بورصة أو وسيط مختص في الكريبتو مع تقنيات سحب فورية ورسوم شبكة منخفضة.
- وسطاء إزاحة منخفضة/ECN حقيقيون مع سبريد صارم وعمولات معلنة: للسكالبيرين والمتداولين عالي التردد.
أمثلة عامة (مأخوذة من المصادر البديلة المذكورة في مادة البيانات):
- eToro: مناسب لمن يريد واجهة سهلة ونسخ صفقات (sociaI trading).
- IG: مناسب لمن يريد أدوات بحث وتحليل قوية وتنوّع بالأسواق.
- Plus500: مناسب لواجهة بسيطة وتداول العقود مقابل الفروقات.
(ملاحظة: هذه أمثلة عامة لأن المستخدم طلب بدائل؛ اختَر الوسيط بعد التحقق من التراخيص المتاحة والمقارنة الأسعار وشفافية السحب).
متى تبحث عن وسيط بديل؟
- تحتاج حماية قانونية أقوى (مقيم في EU/UK/US).
- تعتمد على إيداع/سحب بالفيات يومياً أو سرعة تحويل فائقة.
- تريد تحليلات وأدوات أبحاث متقدمة ومجتمع متداولين.
- لا تريد استخدام الكريبتو كقناة دفع أساسية.
الخلاصة: هل أفتح حساباً مع NextTrade أم أبحث عن بديل؟
ما يميّز NextTrade:
- إمكانية الوصول بخبرة بسيطة (إيداع €10) وقبول واسع للعملات المشفّرة وعمولة تداول معلنة 0%.
- منصات MT4/MT5 متاحة وهي ميزة تقنية جوهرية.
- رافعة عالية ومرونة للأدوات (Forex, Crypto, Stocks, Commodities, Indices).
مخاطر وعيوب يجب أخذها بعين الاعتبار:
- وسيط جديد نسبياً وضعف سجل المستخدمين الخارجي؛ ما يعني مخاطرة تشغيلية وعمليّة أعلى من وسطاء ذوي سجل طويل.
- الاعتماد الحالي على قنوات الكريبتو للتمويل يجعل الموقف عرضة لمشكلات السيولة ورسوم الشبكات وتأخيرات السحب.
- غموض حول بعض الرسوم (سواب، عمولات خفية، سياسة عدم النشاط) يتطلب قراءة شروط الاستخدام بدقة.
- قيود إقليمية تمنع سكان دول عديدة (بعضها كبير) من استخدام الخدمة.
توصية عملية مشروطة:
- إن كنت متداولاً صغير الرأسمال، مرتاحاً لاستخدام الكريبتو، وتفهم مخاطر الرافعة العالية، وتفضل تجربة منصة MT4/MT5 منخفضة الكلفة الأولية – يمكنك تجربة NextTrade بحساب تجريبي أولاً، ثم بإيداع صغير لاختبار عمليات الإيداع/السحب وخدمة العملاء عملياً.
- إن كنت تبحث عن حماية تنظيمية قوية، أو تود إيداع مبالغ كبيرة أو تعتمد على تحويلات فيات يومية وسحوبات سريعة – أنصح بالبحث عن وسيط بديل مرخّص في FCA/ASIC/Eu أو أحد الوسطاء المعروفين الذين يقدمون سياسات حماية أكثر شفافية.
ملاحظات أخيرة:
- لا تُعتبر هذه المراجعة نصيحة استثمارية؛ الهدف هو عرض وقائع وتحليلات لمساعدتك على اتخاذ قرار مبني على معلومات.
- قبل اتخاذ قرار نهائي: تحقق من السجل التنظيمي لدى FSCA، اطلب وثائق فصل أموال العملاء، جرّب عمليات إيداع/سحب صغيرة، واطلع على شروط البونص إن رغبت بالاستفادة من العروض (شرط 100% بونص إيداع مذكور – عادةً له شروط تقيد السحب).
المراجع
الروابط التالية أمثلة لمصادر عامة استخدمت لتجميع المعلومات والمقارنة: صفحات مراجعات الوسطاء (BrokersOnline, ForexPeaceArmy, WikiBit) ومواصفات منصات التداول (MetaTrader / TradeLocker) ومواصفات CAIS/CAT حيث وُردت معلومات تنظيمية ذات علاقة. ننصح القارئ بالتحقق مباشرة من موقع NextTrade وFSCA وأدلة الجهات الرقابية للحصول على المعلومات الأحدث والأكثر دقة.
المراجع
تمت الاستعانة في هذه المراجعة بعدد من المصادر العامة وتقارير التقييم المتاحة على الإنترنت، ومنها:
- https://fundednext.com/package-comparison
- https://www.youtube.com/watch?v=GJ-Bjq1Xvks
- https://www.catnmsplan.com/faq
- https://ecnexecution.com/trading/islamic-forex-trading-with-an-ecn-broker/
- https://www.toponlineforexbrokers.com/reviews/nexttrade/
- https://admiralmarkets.com/education/articles/general-trading/how-to-get-best-brokerage-fees
- https://www.t4trade.com/en/platform-comparison-mt4-vs-mt5-vs-ctrader-for-forex-traders/
- https://mondfx.com/comparison-of-mt4-mt5-ctrader/
- https://www.dominionmarkets.com/ctrader-vs-mt5/
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/review/nexttrade-3667569426.html
- https://www.brokersonline.com/forex-reviews/nexttrade/
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/deposit/global-next-trade-9571321237.html
- https://www.linbis.com/general/trading-license-a-comprehensive-guide-to-business-authorization/
- https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/22436/nexttrade-review
- https://biz.chosun.com/en/en-finance/2025/09/18/MSC4W5DXUVFVXPFYFWIVRKVY5Y/